Keefe, Bruyette & Woods ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับหุ้นของ Heritage Commerce (NASDAQ: HTBK) โดยเพิ่มขึ้นเป็น 11.50 ดอลลาร์จากเดิม 10.50 ดอลลาร์ เนื่องจากบริษัทยังคงรักษาอันดับความน่าเชื่อถือของหุ้นไว้ซึ่งผลประกอบการไตรมาสที่สองสําหรับปี 2024 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการผสมผสานระหว่างการพลาดเล็กน้อยและจังหวะในตัวชี้วัดทางการเงินต่างๆ
จากข้อมูลของ Keefe กําไรต่อหุ้น (EPS) ของ Heritage Commerce สําหรับไตรมาสที่สองต่ํากว่าทั้ง Keefe, Bruyette & Woods และประมาณการที่เป็นเอกฉันท์เนื่องจากค่าใช้จ่ายขาดทุน 2 เซนต์ต่อหุ้นและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ขาดหายไป 1 เซนต์ต่อหุ้น แม้ว่าสิ่งนี้จะถูกชดเชยบางส่วนด้วยเงินสํารอง 1 เซนต์ต่อหุ้น
อัตรากําไรสุทธิ (NIM) ลดลง 8 จุดพื้นฐานจากไตรมาสที่แล้วเป็น 3.26%
แม้ NIM จะลดลง แต่บริษัทชี้ให้เห็นถึงแนวโน้มพื้นฐานเชิงบวก เช่น การรักษาเสถียรภาพของต้นทุนเงินฝากและครบกําหนดสัญญาพันธบัตร ซึ่งอาจส่งสัญญาณถึงการผันผวนที่อาจเกิดขึ้นใน NIM ในช่วงครึ่งหลังของปี 2024 การเติบโตของสินเชื่อยังคงคงที่ที่ 5% เมื่อเทียบกับไตรมาสสุดท้ายต่อปี บริษัทยังตั้งข้อสังเกตด้วยว่าค่าใช้จ่ายคาดว่าจะลดลงเหลือช่วง 27-28 ล้านดอลลาร์ในแต่ละไตรมาส
ร่วมกับรายงานผลประกอบการ Heritage Commerce ได้ประกาศอนุมัติการซื้อหุ้นคืนใหม่มูลค่า 15 ล้านดอลลาร์ Keefe ยังอัปเดตประมาณการรายได้สําหรับ Heritage Commerce สําหรับปี 2024 และ 2025 เป็น 0.65 ดอลลาร์และ 0.72 ดอลลาร์ต่อหุ้นตามลําดับ
ในขณะเดียวกัน Piper Sandler ได้เพิ่มราคาเป้าหมายของ Heritage Commerce เป็น 12.00 ดอลลาร์จาก 10.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Overweight ในหุ้นหลังจากการเผยแพร่รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองของบริษัทสําหรับปี 2024 ซึ่งบันทึกกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 0.15 ดอลลาร์ รายงานเผยให้เห็นรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ต่ํากว่าที่คาดไว้และค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่สูงขึ้น ซึ่งส่งผลกระทบต่อกําไรต่อหุ้น
ในทางตรงกันข้าม รายงานผลประกอบการไตรมาสแรกแสดงให้เห็น EPS ที่ 0.17 ดอลลาร์ ทําให้ Piper Sandler ลดราคาเป้าหมายลงเหลือ 10 ดอลลาร์จาก 11 ดอลลาร์ แม้ว่าจะยังคงให้คะแนนน้ําหนักเกินก็ตาม รายได้ที่ลดลงเกิดจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้น
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
การวิเคราะห์ล่าสุดจาก InvestingPro ได้เน้นย้ําถึงประเด็นสําคัญบางประการสําหรับนักลงทุนที่พิจารณา Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) เคล็ดลับของ InvestingPro ชี้ให้เห็นว่านักวิเคราะห์ได้ปรับประมาณการรายได้ลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งอาจเป็นสัญญาณให้นักลงทุนปรับความคาดหวังใหม่ นอกจากนี้ ดัชนีความแข็งแรงสัมพัทธ์ (RSI) ยังบ่งชี้ว่าหุ้นอยู่ในพื้นที่ซื้อมากเกินไป ซึ่งโดยทั่วไปบ่งชี้ว่าหุ้นอาจถึงกําหนดการปรับฐานหรือดึงกลับ
ในด้านข้อมูล Heritage Commerce มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 641.35 ล้านดอลลาร์ และอัตราส่วน P/E 13.19 ซึ่งปรับเป็น 11.53 เมื่อดูสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทอยู่ที่ 4.86% ที่น่าสนใจ โดย Heritage Commerce ยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 12 ปีติดต่อกัน แม้รายได้จะลดลง 9.27% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 แต่บริษัทก็ประสบกับผลตอบแทนรวมของราคาที่แข็งแกร่งที่ 36.01% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา ซึ่งสอดคล้องกับความเชื่อมั่นเชิงบวกที่สะท้อนให้เห็นในราคาเป้าหมายที่อัปเดตจาก Keefe, Bruyette & Woods
หากต้องการเจาะลึกถึงสถานะทางการเงินของ Heritage Commerce และสําหรับรายการเคล็ดลับเพิ่มเติมของ InvestingPro นักลงทุนสามารถเยี่ยมชม InvestingPro สําหรับผู้ที่สนใจสมัครสมาชิก ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ ด้วยเคล็ดลับเพิ่มเติม 9 ข้อบน InvestingPro นักลงทุนจะได้รับความได้เปรียบในการตัดสินใจอย่างมีข้อมูลมากขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน