เมื่อวันศุกร์ JPMorgan ได้อัปเดตแนวโน้มหุ้น Live Oak Bancshares (NYSE: LOB) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 55 ดอลลาร์จาก 45 ดอลลาร์ในขณะที่ยังคงอันดับความน่าเชื่อถือ
การปรับเปลี่ยนดังกล่าวเป็นไปตามรายงานไตรมาสที่สองของปี 2024 ของ Live Oak ซึ่งเปิดเผยกําไรต่อหุ้นหลัก (EPS) ที่ 0.56 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้เนื่องจากค่าใช้จ่ายที่ต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้ การบริหารจัดการต้นทุนที่มีประสิทธิภาพของธนาคารได้รับการเน้นย้ํา โดยค่าใช้จ่ายยังคงทรงตัวเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า แม้ว่าจะมีพนักงานที่เกี่ยวข้องกับการให้กู้ยืมเพิ่มขึ้น 20 คน
รายได้ของธนาคารเพิ่มขึ้น 10% ในช่วงครึ่งแรกของปี ซึ่งแสดงให้เห็นถึงเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวกอย่างมีนัยสําคัญ Live Oak Bancshares ยังรายงานการปล่อยสินเชื่อที่เกือบเป็นประวัติการณ์ 1.2 พันล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่สองของปี 2024 ท่อส่งสินเชื่อที่แข็งแกร่งคาดว่าจะสนับสนุนการเติบโตของสินเชื่อและกําไรจากรายได้จากการขายในไตรมาสต่อๆ ไป
ในขณะที่อัตรากําไรสุทธิ (NIM) หดตัวเล็กน้อยที่ 5 จุดพื้นฐานในไตรมาส แต่ธนาคารคาดว่าจะประสบกับการขยายตัวของ NIM ในช่วงที่เหลือของปี แม้ว่าช่วงเป้าหมาย NIM ที่ 3.50-3.75% คาดว่าจะถึงในปี 2025
นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่าการปรับลดอัตราดอกเบี้ยที่คาดการณ์ไว้ของธนาคารกลางสหรัฐฯ อาจเป็นตัวเร่งปฏิกิริยาเชิงบวกสําหรับหุ้นของ Live Oak งบดุลที่อ่อนไหวต่อหนี้สินของธนาคารมีแนวโน้มที่จะได้รับประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยระยะสั้นที่ต่ํากว่า โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากเงินฝากในอัตราตลาดของ Live Oak มีราคาสูงกว่าคู่แข่ง
แนวโน้มการเติบโตของ Live Oak ดูแข็งแกร่ง โดยธนาคารลงทุนในความคิดริเริ่มหลายอย่าง เช่น การธนาคารแบบฝังตัว การตรวจสอบธุรกิจ เงินกู้ SBA ดอลลาร์ขนาดเล็ก ผู้ผลิตรายได้เพิ่มเติม และแอปพลิเคชันปัญญาประดิษฐ์
แม้จะมีการซื้อขายที่ 15 เท่าของรายได้โดยประมาณในปี 2025 และ 2.0 เท่าของมูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ (TBV) โดยประมาณในปี 2024 ซึ่งต่ํากว่าการประเมินมูลค่าเฉลี่ยในอดีตที่ 2.5 เท่าของ TBV ธนาคารก็ถูกมองว่าเป็นโอกาสในการลงทุนที่น่าสนใจ การเล่าเรื่องการเติบโตในระยะยาวของธนาคารถือว่ายังคงเหมือนเดิมหลังผลการดําเนินงานไตรมาสที่สอง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Live Oak Bancshares รายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 1 สําหรับปี 2024 โดยระบุว่าการปล่อยสินเชื่อลดลงเหลือ 805 ล้านดอลลาร์ แต่ไปป์ไลน์ที่สูงเป็นประวัติการณ์สําหรับสินเชื่อในอนาคตบ่งชี้ถึงการเติบโตที่มีศักยภาพ กําไรต่อหุ้น (EPS) ของบริษัทอยู่ที่ 0.36 ดอลลาร์ ในขณะที่เงินฝากเพิ่มขึ้น 10% แตะ 10.5 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากเงินฝากทางธุรกิจ Live Oak Bancshares คาดว่าจะมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและอัตรากําไรที่ดีขึ้นตลอดทั้งปี โดยได้รับการสนับสนุนจากรูปแบบการระดมทุนที่มีประสิทธิภาพและไม่มีสาขา
บริษัทได้ลงทุนอย่างมากในเทคโนโลยีเพื่อทําให้กระบวนการสินเชื่อเป็นไปโดยอัตโนมัติ ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นอย่างแรงกล้าในการปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า แม้จะมีการปล่อยสินเชื่อลดลง แต่บริษัทยังคงมองโลกในแง่ดี โดยคาดว่าปริมาณจะแข็งแกร่งขึ้นในภาคธุรกิจขนาดเล็ก (SBA) และภาคการเงินเฉพาะทางในไตรมาสที่ 2
Live Oak Bancshares กําลังจ้างผู้สร้างรายได้อย่างแข็งขันและคาดการณ์การเติบโตของค่าใช้จ่ายหลักเดียวสูงในปี 2024 บริษัทคาดการณ์การเติบโตในระดับสูงในเลขหลักเดียวในปี 2024 โดยมีศักยภาพในการเติบโตในระดับเลขหลักเดียวหากมีการจ้างผู้สร้างรายได้มากขึ้น นี่คือการพัฒนาล่าสุดในการดําเนินงานของบริษัท ซึ่งบ่งบอกถึงการมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ในการเติบโตและประสิทธิภาพ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro เน้นย้ําถึงเสถียรภาพทางการเงินและศักยภาพการเติบโตของธนาคาร ด้วยอัตราส่วนราคา/กําไร (P/E) ที่ 20.06 Live Oak Bancshares ซื้อขายที่การประเมินมูลค่าที่แสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในความสามารถในการสร้างรายได้ การเติบโตของรายได้ที่แข็งแกร่งของธนาคารที่ 14.14% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ควบคู่ไปกับการเติบโตของรายได้รายไตรมาสที่น่าประทับใจ 18.98% สะท้อนให้เห็นถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง
เคล็ดลับ InvestingPro ระบุว่า Live Oak Bancshares ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 10 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความยืดหยุ่นทางการเงินและความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ หุ้นของธนาคารยังได้รับผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 32.36% ซึ่งเน้นย้ําถึงการตอบรับเชิงบวกของตลาดต่อผลการดําเนินงานล่าสุด
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถิติทางการเงินและแนวโน้มการเติบโตของ Live Oak Bancshares InvestingPro ขอเสนอข้อมูลเชิงลึกและเคล็ดลับเพิ่มเติม ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและการสมัครสมาชิก Pro+ รายปีหรือรายปัก และเข้าถึงชุดเคล็ดลับ InvestingPro เต็มรูปแบบ รวมถึงเคล็ดลับอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับแนวโน้มทางการเงินของ LOB
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน