เมื่อวันพฤหัสบดี Piper Sandler ได้ปรับแนวโน้มของ Pathward Financial (NASDAQ:CASH) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับหุ้นของบริษัทเป็น 75 ดอลลาร์จาก 68 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงอันดับความน่าเชื่อถือ สถาบันการเงินรายงานกําไรต่อหุ้น (EPS) ไตรมาสที่สองที่ 1.66 ดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์และสูงกว่าการคาดการณ์ของบริษัทเอง 7% และ 12% ตามลําดับ
ผลประกอบการรายไตรมาสของ Pathward Financial รวมถึงกําไรเพียงครั้งเดียวจากหุ้น Visa และค่าใช้จ่ายที่ไม่เกิดขึ้นประจําบางส่วน รวมถึงค่าใช้จ่ายในการด้อยค่า ซึ่งถือว่าเป็นกลางซึ่งกันและกันได้อย่างมีประสิทธิภาพ ดังนั้นรายได้หลักจึงสอดคล้องกับตัวเลขที่รายงาน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผลประกอบการที่สูงกว่านั้นเกิดจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) เกินดุล 0.05 ดอลลาร์ และเพิ่มขึ้น 0.13 ดอลลาร์จากอัตราภาษีที่ลดลง
ผู้บริหารของ Pathward Financial ยังให้การคาดการณ์รายได้เบื้องต้นสําหรับปี 2025 โดยคาดการณ์ไว้ที่ 7.00 ถึง 7.50 ดอลลาร์ต่อหุ้น จุดกึ่งกลางของคําแนะนํานี้ชี้ให้เห็นว่าเพิ่มขึ้น 7% จากฉันทามติปัจจุบัน และการเติบโตของรายได้ 12% เมื่อเทียบเป็นรายปี แม้ว่าข่าวนี้น่าจะได้รับการตอบรับอย่างดีจากนักลงทุน แต่การแข็งค่าของราคาหุ้นล่าสุดของบริษัทอาจลดความคาดหวังสําหรับการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญอีกครั้งหลังการประกาศผลประกอบการ
บริษัทวิเคราะห์ทางการเงินระบุว่าการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่อนข้างคาดไม่ถึง เนื่องจากได้รับแรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิมากกว่าค่าธรรมเนียม เมื่อมองไปข้างหน้า แม้ราคาหุ้นจะพุ่งสูงขึ้นเมื่อเร็วๆ นี้ แต่บริษัทวิเคราะห์เชื่อว่า Pathward Financial ยังคงเป็นการลงทุนที่น่าสนใจในอีก 12 เดือนข้างหน้า และด้วยเหตุนี้จึงยืนยันการจัดอันดับ Overweight ของหุ้นอีกครั้ง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Pathward Financial รายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ที่น่าประทับใจสําหรับปีงบประมาณ 2024 โดยโพสต์รายได้สุทธิ 41.8 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้นปรับลดที่ 1.66 ดอลลาร์ บริษัทมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 14% เมื่อเทียบเป็นรายปี ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการปรับปรุงทั้งอัตรากําไรสุทธิและอัตรากําไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้ว
ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของการพัฒนาล่าสุด Pathward Financial กําลังวางแผนที่จะแนะนําคําแนะนํากําไรต่อหุ้นปรับลดสําหรับปีงบประมาณ 2025 โดยประมาณว่าจะอยู่ในช่วงตั้งแต่ 7 ถึง 7.50 ดอลลาร์
นอกจากนี้ บริษัทยังมุ่งเน้นไปที่การจัดการงบดุลและขยายการนําเสนอผลิตภัณฑ์ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพสินทรัพย์ สําหรับปีงบประมาณ 2025 Pathward Financial คาดว่าสินเชื่อจะเติบโต 10% ถึง 15% ในช่วงครึ่งแรกของปี นอกจากนี้ บริษัทกําลังจับตาดูการเพิ่มประสิทธิภาพเงินทุนและการซื้อหุ้นคืน โดยมีอัตราการจ่ายเงินที่คาดการณ์ไว้สําหรับปี 2025 ที่ 60% ถึง 70%
แม้จะมีสินเชื่อด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นเป็นหลักในด้านการเงินผู้บริโภค แต่ Pathward Financial ยังคงมุ่งมั่นที่จะเติบโตแบบออร์แกนิกและสร้างเงินทุนสําหรับความต้องการในอนาคต บริษัทยังได้ใช้โซลูชัน AI แบบแพ็คเกจเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพในกลุ่มการเงินเชิงพาณิชย์ และมองเห็นศักยภาพของ AI ในการสร้างรายงานการดําเนินการที่ไม่พึงประสงค์และด้านอื่นๆ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
การวิเคราะห์ล่าสุดจาก InvestingPro ได้เน้นย้ําถึงตัวชี้วัดสําคัญหลายประการสําหรับ Pathward Financial ที่นักลงทุนอาจสนใจหลังจากการอัปเดตแนวโน้มของ Piper Sandler ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 1.64 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ต่อท้ายที่ 9.76 Pathward Financial ดูเหมือนจะเสนอมูลค่าเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น ดังที่ระบุโดยอัตราส่วน PEG ที่ต่ําที่ 0.2 นอกจากนี้ บริษัทยังแสดงให้เห็นถึงการเติบโตของรายได้อย่างมากในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา โดยเพิ่มขึ้น 17.47% ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง
เคล็ดลับของ InvestingPro ชี้ให้เห็นว่าความเชื่อมั่นของฝ่ายบริหารสะท้อนให้เห็นผ่านโครงการซื้อหุ้นคืนเชิงรุก และแม้ว่านักวิเคราะห์จะปรับลดรายได้ในช่วงเวลาที่จะมาถึง แต่บริษัทก็ยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 31 ปีติดต่อกัน ความสม่ําเสมอของเงินปันผลนี้อาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาว่าหุ้นซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ และให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงสามเดือนที่ผ่านมาที่ 22.43%
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Pathward Financial ด้วยการใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 นักลงทุนสามารถรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ โดยสามารถเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกที่ครอบคลุมซึ่งสามารถแจ้งการตัดสินใจลงทุนของพวกเขาเพิ่มเติมได้ มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 11 ข้อสําหรับ Pathward Financial ซึ่งสามารถสํารวจเพื่อทําความเข้าใจเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัทได้อย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน