เมื่อวันพฤหัสบดี Stephens ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับ Pacific Premier Bancorp (NASDAQ:PPBI) โดยเพิ่มจาก 25.00 ดอลลาร์เป็น 26.00 ดอลลาร์ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Equal Weight สําหรับหุ้น
การเปลี่ยนแปลงนี้เกิดขึ้นหลังจากที่ธนาคารรายงานกําไรต่อหุ้นจากการดําเนินงานในไตรมาสที่สอง (Op. EPS) ที่ 0.41 ดอลลาร์ ซึ่งต่ํากว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 0.43 ดอลลาร์ และสูงกว่าที่บริษัทคาดการณ์ไว้เล็กน้อยที่ 0.39 ดอลลาร์
รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) ของ Pacific Premier Bancorp ลดลง 16.5% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า ซึ่งต่ํากว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ประมาณ 12% แม้ว่าธนาคารจะมีมุมมองเชิงบวกเกี่ยวกับศักยภาพในการปรับปรุงแนวโน้มเงินกู้และยอดเงินฝาก แต่สตีเฟนส์ก็ใช้ท่าทีที่ระมัดระวัง โดยเลือกใช้แนวทาง "รอดู"
บริษัทคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) และ PPNR จะลดลงอย่างต่อเนื่องในอีกไม่กี่ไตรมาสข้างหน้า เนื่องจากต้นทุนการระดมทุนและความท้าทายด้านดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) อย่างต่อเนื่อง ตลอดจนอุปสรรคที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนที่คาดว่าจะเกิดขึ้นในไตรมาสที่สี่ของปี 2024 และไตรมาสแรกของปี 2025 การคาดการณ์เหล่านี้ไม่ได้คํานึงถึงการปรับโครงสร้างงบดุล ซึ่ง Pacific Premier Bancorp ได้ระบุถึงความเต็มใจที่จะพิจารณา
Stephens ประมาณการว่าการปรับตําแหน่งพอร์ตหลักทรัพย์ Hold-to-maturity (HTM) ของธนาคารอย่างเต็มรูปแบบอาจเพิ่มอัตราส่วนเลเวอเรจเงินทุนได้ประมาณ 100 จุดพื้นฐาน จาก 15.9% เป็น 14.8% อัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) การเคลื่อนไหวดังกล่าวอาจนําไปสู่การเพิ่มขึ้นของกําไรต่อหุ้น (EPS) ประมาณ 20%-30% ด้วยฐานะเงินทุนที่มั่นคงของธนาคารและโปรไฟล์รายได้ที่ตกต่ําในปัจจุบัน
ด้วยเหตุนี้ Stephens จึงปรับการคาดการณ์ EPS สําหรับการดําเนินงานสําหรับปี 2025 เป็น 1.27 ดอลลาร์ ลดลงจากประมาณการก่อนหน้านี้ที่ 1.64 ดอลลาร์ ราคาเป้าหมายที่แก้ไขที่ 26.00 ดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงประมาณ 20 เท่าของกําไรต่อหุ้นในปีงบประมาณที่สองที่คาดการณ์ไว้ การจัดอันดับ Equal Weight ชี้ให้เห็นว่ามุมมองของ Stephens เกี่ยวกับหุ้นของ Pacific Premier Bancorp ยังคงเป็นกลาง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Pacific Premier Bancorp ได้รายงานว่ารายได้ไตรมาสที่ 2 สําหรับปี 2024 ลดลง โดยมีรายได้สุทธิ 41.9 ล้านดอลลาร์ ลดลงจาก 47.0 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 1 และ 57.6 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 2 ของปีที่แล้ว
สินทรัพย์รวมของธนาคารก็ลดลงเช่นกัน โดยอยู่ที่ 18.33 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนมิถุนายน 2024 ลดลงจาก 18.81 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นไตรมาสที่ 1 ปี 2024 และ 20.75 พันล้านดอลลาร์ในปีก่อนหน้า นอกจากนี้ อัตราดอกเบี้ยสุทธิในไตรมาสที่ 2 ลดลงเหลือ 3.26% จาก 3.39% ในไตรมาสแรก
ในข่าวนักวิเคราะห์อื่น ๆ Piper Sandler ได้ปรับแนวโน้มสําหรับ Pacific Premier Bancorp โดยลดราคาเป้าหมายลงเหลือ 26 ดอลลาร์จาก 31 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Overweight สําหรับหุ้นของธนาคาร การปรับครั้งนี้เกิดจากส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิที่คาดว่าจะลดลง อย่างไรก็ตาม Piper Sandler เน้นย้ําถึงความยืดหยุ่นของงบดุลของ Pacific Premier Bancorp โดยตั้งข้อสังเกตถึงอัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) ที่ 15.0%
ในข่าวอื่นๆ ของบริษัท Pacific Premier Bancorp รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่ 1 โดยมีรายได้สุทธิ 47 ล้านดอลลาร์ เท่ากับ 0.49 ดอลลาร์ต่อหุ้น และอัตรากําไรสุทธิ 3.39%
แม้จะมีการปล่อยสินเชื่อลดลงอย่างมีกลยุทธ์ แต่บริษัทยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับโอกาสในการกู้ยืมในอนาคต และยังคงให้ความสําคัญกับการจัดการความเสี่ยงด้านเครดิตและกลยุทธ์การปรับใช้เงินทุน การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้เน้นย้ําถึงสุขภาพทางการเงินอย่างต่อเนื่องของ Pacific Premier Bancorp และแนวทางเชิงกลยุทธ์ต่อภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ Pacific Premier Bancorp รับมือกับความท้าทายในการดําเนินงาน ข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro ให้มุมมองที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของธนาคาร ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 2.56 พันล้านดอลลาร์และผลตอบแทนจากสินทรัพย์ที่โดดเด่นในช่วงไตรมาสที่ผ่านมา Pacific Premier Bancorp กําลังแสดงสัญญาณของความยืดหยุ่น รายได้ล่าสุดของบริษัทอยู่ที่ 394.69 ล้านดอลลาร์ แม้ว่าจะลดลงอย่างมีนัยสําคัญเมื่อเทียบเป็นรายปี แต่ก็สอดคล้องกับมุมมองที่ระมัดระวังของ Stephens เกี่ยวกับการเงินของธนาคาร
เคล็ดลับของ InvestingPro บ่งชี้ว่านักวิเคราะห์มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรของ Pacific Premier Bancorp ในปีหน้า แม้ว่าจะมีความกังวลเกี่ยวกับอัตรากําไรขั้นต้นและความสามารถในการทํากําไรที่อ่อนแอในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ธนาคารได้แสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนและสามเดือนที่ผ่านมา ซึ่งอาจบ่งบอกถึงการพลิกฟื้นของความเชื่อมั่นของนักลงทุน สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม ซึ่งนําเสนอข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเกี่ยวกับโอกาสในอนาคตของ Pacific Premier Bancorp ในการเข้าถึงสิ่งเหล่านี้ โปรดไปที่ https://www.investing.com/pro/PPBI และพิจารณาใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน