แมคคินนีย์ เท็กซัส - Independent Bank Group, Inc. (NASDAQ: IBTX) ซึ่งเป็นบริษัทโฮลดิ้งของ Independent Bank รายงานผลขาดทุนสุทธิ 493.5 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่สองสิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายน 2024 การขาดทุนส่วนใหญ่เกิดจากการด้อยค่าค่าความนิยมจํานวนมากที่ 518.0 ล้านดอลลาร์ ซึ่งบริษัทระบุว่าเป็นการซื้อขายหุ้นที่ต่ํากว่ามูลค่าตามบัญชีและการประกาศควบรวมกิจการกับ SouthState Corporation การด้อยค่าซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่เงินสดไม่ส่งผลกระทบต่อกระแสเงินสดสภาพคล่องส่วนของผู้ถือหุ้นที่มีตัวตนหรือเงินทุนตามกฎระเบียบของธนาคาร
ไม่รวมการด้อยค่าและรายการที่ไม่เกิดซ้ําอื่นๆ กําไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้วสําหรับไตรมาสนี้อยู่ที่ 24.9 ล้านดอลลาร์ ธนาคารยังประกาศจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดรายไตรมาสที่ 0.38 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งจะจ่ายในวันที่ 19 สิงหาคม 2024 ให้กับผู้ถือหุ้นที่บันทึกไว้ ณ วันที่ 5 สิงหาคม 2024
แม้จะมีรายงานการขาดทุน แต่ Independent Bank Group ก็มีอัตรากําไรสุทธิเพิ่มขึ้น 5 จุดพื้นฐานเป็น 2.47% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า อัตราผลตอบแทนเงินกู้ยังขยายตัว 10 จุดพื้นฐานเป็น 6.03% ตัวชี้วัดสินเชื่อของธนาคารยังคงแข็งแรง โดยมีอัตราส่วนสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ 0.35% และอัตราส่วนการหักยอดสุทธิต่อสินเชื่อรวมเฉลี่ย 0.03% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
David R. Brooks ประธานและซีอีโอของ Independent Bank Group แสดงความพึงพอใจกับการขยายตัวของอัตราดอกเบี้ยสุทธิและผลการดําเนินงานทางเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งในเท็กซัสและโคโลราโด Brooks ยังเน้นย้ําถึงพอร์ตสินเชื่อที่ยืดหยุ่นของธนาคารและการมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ในขณะที่ธนาคารทํางานเพื่อควบรวมกิจการกับ SouthState Corporation ให้เสร็จสมบูรณ์
เงินกู้ทั้งหมดที่ถือไว้เพื่อการลงทุน ไม่รวมสินเชื่อซื้อคลังสินค้าจํานองอยู่ที่ 14.0 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2024 ลดลงเล็กน้อยจากไตรมาสก่อนหน้า สินเชื่อซื้อคลังสินค้าจํานองเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 18.2% จากไตรมาสที่เชื่อมโยงกัน สะท้อนให้เห็นถึงการเติบโตอย่างต่อเนื่องในส่วนนี้
ธนาคารยังคงมีเงินทุนที่ดี โดยมีหุ้นสามัญ Tier 1 ต่อสินทรัพย์ถ่วงน้ําหนักความเสี่ยง เงินทุน Tier 1 ต่อสินทรัพย์เฉลี่ย ทุน Tier 1 ต่อสินทรัพย์ถ่วงน้ําหนักความเสี่ยง และอัตราส่วนเงินทุนรวมต่อสินทรัพย์ถ่วงน้ําหนักความเสี่ยง ล้วนมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นเล็กน้อยหรือมีเสถียรภาพเมื่อเทียบกับช่วงก่อนหน้า
Independent Bank Group ดําเนินงานทั่วเท็กซัสและโคโลราโด โดยให้บริการด้านการธนาคารที่หลากหลายแก่ธุรกิจ มืออาชีพ และบุคคลทั่วไป ข้อมูลในบทความนี้อ้างอิงจากแถลงการณ์ข่าวประชาสัมพันธ์จากบริษัท
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Independent Bank Group มีการเติบโตอย่างต่อเนื่องในไตรมาสที่ 1 ปี 2024 โดยรายงานรายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วที่ 26 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 25.5 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า ธนาคารยังได้รับเงิน 640 ล้านดอลลาร์ในภาระผูกพันใหม่แม้ว่าการเติบโตของสินเชื่อสุทธิจะชะลอตัวลง หลังจากการพัฒนาเหล่านี้ Piper Sandler ได้อัปเกรดหุ้นของ Independent Bank Group จาก Underweight เป็น Overweight เพื่อตอบสนองต่อการควบรวมกิจการที่กําลังจะเกิดขึ้นของธนาคารกับพันธมิตรที่ไม่เปิดเผย
อย่างไรก็ตาม Truist Securities ได้ปรับลดอันดับหุ้นของธนาคารเป็น Hold จาก Buy โดยอ้างถึงผลกระทบของการควบรวมกิจการ ในขณะเดียวกัน Keefe, Bruyette & Woods ได้ลดราคาเป้าหมายสําหรับหุ้นของ Independent Bank Group เป็น 46.00 ดอลลาร์จาก 55.00 ดอลลาร์ แต่ยังคงรักษาอันดับความน่าเชื่อถือไว้
ในการพัฒนาล่าสุด Independent Bank Group ได้จัดการประชุมประจําปี ซึ่งกรรมการสี่คนได้รับเลือกให้เป็นคณะกรรมการของบริษัท และอนุมัติค่าตอบแทนของเจ้าหน้าที่บริหารที่มีชื่อของบริษัท ผู้ถือหุ้นยังให้สัตยาบันการแต่งตั้ง RSM US LLP เป็นสํานักงานบัญชีสาธารณะอิสระของบริษัทสําหรับปี 2024
เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้เน้นย้ําถึงภูมิทัศน์ทางการเงินแบบไดนามิกที่ Independent Bank Group ดําเนินงานและการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ที่บริษัทกําลังทําเพื่อนําทาง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Independent Bank Group (NASDAQ: IBTX) แม้จะเผชิญกับไตรมาสที่ท้าทาย แต่ก็มีตัวชี้วัดหลักหลายประการที่แสดงให้เห็นภาพที่สมบูรณ์ยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินและแนวโน้มในอนาคต จากข้อมูลของ InvestingPro รายได้สุทธิของบริษัทคาดว่าจะเติบโตในปีนี้ ซึ่งให้ศักยภาพสําหรับนักลงทุนที่กังวลเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมการด้อยค่าความนิยมเมื่อเร็วๆ นี้
ข้อมูล InvestingPro เผยให้เห็นมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 2.28 พันล้านดอลลาร์ และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ 21.83 ซึ่งสอดคล้องกับอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ที่ 21.82 อัตราส่วนราคาต่อบัญชีของบริษัทในเวลาเดียวกันอยู่ที่ 0.95 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจซื้อขายในมูลค่ายุติธรรมเมื่อเทียบกับมูลค่าทางบัญชี
นอกจากนี้ ธนาคารยังรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 12 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น นี่เป็นสิ่งที่น่าสังเกตอย่างยิ่งเนื่องจากอัตราผลตอบแทนเงินปันผลที่เอื้อเฟื้อเผื่อแผ่ 2.69% ณ วันที่จ่ายเงินปันผลในวันที่ 1 พฤษภาคม 2024 แม้ว่าประสิทธิภาพราคาล่าสุดจะแข็งแกร่ง โดยมีผลตอบแทน 27.5% ในเดือนที่แล้ว และผลตอบแทน 39.67% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI) ชี้ให้เห็นว่าหุ้นอยู่ในพื้นที่ซื้อมากเกินไป ซึ่งอาจส่งสัญญาณถึงความจําเป็นในการระมัดระวังในหมู่นักลงทุนที่มีศักยภาพ
เคล็ดลับ InvestingPro ยังระบุด้วยว่าในขณะที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในปีนี้ แต่นักวิเคราะห์ห้าคนได้ปรับรายได้ลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งอาจเป็นประเด็นพิจารณาสําหรับผู้ที่ติดตามการคาดการณ์รายได้อย่างใกล้ชิด นอกจากนี้ สําหรับผู้ที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึกเพิ่มเติม ยังมีเคล็ดลับเพิ่มเติมใน InvestingPro ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ด้วยการสมัครสมาชิก ผู้อ่านสามารถใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน