เมื่อวันพุธ Truist Securities ได้ปรับแนวโน้มหุ้นของ First Financial Bankshares (NASDAQ:FFIN) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 39 ดอลลาร์จาก 31 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Hold สําหรับหุ้น การปรับครั้งนี้สะท้อนให้เห็นถึงมุมมองในแง่ดีเกี่ยวกับศักยภาพในการประกอบอาชีพของธนาคาร ซึ่งได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่งและอัตราผลตอบแทนเงินกู้ที่สูงขึ้น
นักวิเคราะห์ของ Truist Securities ได้แก้ไขการคาดการณ์กําไรต่อหุ้น (EPS) สําหรับปี 2024 และ 2025 เพิ่มขึ้น 2% และ 6% ตามลําดับ โดยกําหนดประมาณการใหม่ที่ 1.51 ดอลลาร์สําหรับปี 2024 และ 1.67 ดอลลาร์สําหรับปี 2025 การปรับนี้เกิดจากการคาดการณ์ที่ดีขึ้นสําหรับอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ของธนาคาร ซึ่งคาดว่าจะสูงถึง 3.50% ในปี 2024 และ 3.73% ในปี 2025
การปรับในเชิงบวกเกิดจากการคาดการณ์ว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) จะเพิ่มขึ้นตามลําดับจนถึงปี 2025 โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อที่มีแนวโน้มจะได้รับเงินทุนจากกระแสเงินสดจากหลักทรัพย์ นอกจากนี้ ความเป็นกลางสัมพัทธ์ของงบดุลยังถูกมองว่าเป็นปัจจัยที่สามารถอํานวยความสะดวกในการขยายตัวอย่างต่อเนื่องในสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยต่างๆ
แม้จะมีสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ (NPA) เพิ่มขึ้น 64% ซึ่งเกิดจากการละเมิดพันธสัญญาในความสัมพันธ์ด้านอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่เจ้าของครอบครอง แต่ Truist Securities ไม่คาดการณ์ถึงการขาดทุนที่สําคัญใด ๆ ในช่วงเวลานี้ มีรายงานว่าระดับเงินทุนของ First Financial Bankshares สูงกว่าค่าเฉลี่ยของคู่แข่ง โดยมีอัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) ที่ 18.4%
โดยสรุป นักวิเคราะห์เชื่อว่าหุ้น First Financial Bankshares ใกล้ถึงการประเมินมูลค่าที่ยุติธรรม โดยซื้อขายที่ประมาณ 22 เท่าของกําไรต่อหุ้นที่ประมาณการในปี 2025 ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 39 ดอลลาร์ขึ้นอยู่กับ 23 เท่าของรายได้ที่คาดการณ์ไว้ในปี 2025
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ First Financial Bankshares เป็นหัวข้อของการแก้ไขนักวิเคราะห์ที่สําคัญและการแต่งตั้งคณะกรรมการ Stephens เพิ่มราคาเป้าหมายของหุ้นเป็น 36 ดอลลาร์จาก 31 ดอลลาร์ ตามผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ที่แข็งแกร่งซึ่งมีแนวโน้มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่โดดเด่นและการเติบโตของสินเชื่อรายไตรมาส 16% อย่างมีนัยสําคัญ
การเติบโตนี้ได้กําหนดเวทีสําหรับธนาคารในการบรรลุเป้าหมายการเติบโตในปี 2024 อย่างไรก็ตาม Truist Securities ได้ปรับราคาเป้าหมายของธนาคารลงเป็น 32 ดอลลาร์จาก 34 ดอลลาร์ ตามการคาดการณ์กําไรต่อหุ้นที่ประเมินใหม่สําหรับปี 2024 และ 2025
ธนาคารยังเห็นการเพิ่มขึ้น 9% ในสินเชื่อจําแนกประเภท ซึ่งปัจจุบันคิดเป็น 2.1% ของพอร์ตสินเชื่อทั้งหมด อย่างไรก็ตาม First Financial ถือว่าอยู่ในตําแหน่งที่ดีสําหรับการควบรวมกิจการ โดยได้รับการสนับสนุนจากทุนสํารองที่แข็งแกร่ง โอกาสในการควบรวมกิจการของธนาคาร โดยเฉพาะอย่างยิ่งในปี 2025 ดูเหมือนจะมีแนวโน้มที่ดีตามที่ Stephens กล่าว
ในการแต่งตั้งคณะกรรมการ Sally Pope Davis ผู้คร่ําหวอดในภาคการเงินที่มีประสบการณ์มากกว่าสามสิบปีได้เข้าร่วมคณะกรรมการบริหารของ First Financial Bankshares การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนมีข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการปรับทางการเงินและการแต่งตั้งคณะกรรมการของธนาคาร
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
หลังจากแนวโน้มที่อัปเดตโดย Truist Securities เกี่ยวกับหุ้น First Financial Bank, ตัวชี้วัด InvestingPro ให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับฐานะทางการเงินของบริษัท ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 5.33 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E อยู่ที่ 26.62 First Financial Bankshares ดูเหมือนจะมีมูลค่าสูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม
รายได้ของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 496.9 ล้านดอลลาร์ โดยมีรายได้ลดลงเล็กน้อย 0.84% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า อย่างไรก็ตาม ธนาคารได้แสดงอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่แข็งแกร่งที่ 53.43% ซึ่งเน้นย้ําถึงความสามารถในการแปลงรายได้เป็นผลกําไรอย่างมีประสิทธิภาพ
จากมุมมองการลงทุน เคล็ดลับ InvestingPro สองข้อเป็นสิ่งที่น่าสังเกตเป็นพิเศษ ประการแรก First Financial Bankshares ได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการคืนผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น โดยเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน และรักษาการจ่ายเงินปันผลไว้เป็นเวลา 32 ปีที่น่าประทับใจ นอกจากนี้ นักวิเคราะห์ได้ปรับรายได้ขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในผลการดําเนินงานทางการเงินของธนาคาร ปัจจัยเหล่านี้รวมกับผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา เน้นย้ําถึงสุขภาพทางการเงินที่มั่นคงของธนาคารและศักยภาพในการเติบโตอย่างต่อเนื่อง
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึกและเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมเกี่ยวกับ First Financial Bankshares มีเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อ ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ด้วยข้อเสนอพิเศษลดสูงสุด 10% สําหรับ Pro รายปีและการสมัครสมาชิก Pro+ รายปีหรือรายปักษ์โดยใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เยี่ยมชม https://www.investing.com/pro/FFIN เพื่อดูรายละเอียดเพิ่มเติมและใช้ประโยชน์จากข้อเสนอพิเศษนี้
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน