เมื่อวันอังคาร JPMorgan ได้อัปเดตเป้าหมายราคาหุ้นสําหรับ Progressive Corp. (NYSE: PGR) โดยเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 242.00 ดอลลาร์จาก 239.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ บริษัทได้รักษาอันดับความน่าเชื่อถือในหุ้นของบริษัทประกันภัย
นักวิเคราะห์ของ JPMorgan ย้ําการจัดอันดับ Overweight โดยเน้นย้ําถึงการใช้การวิเคราะห์ข้อมูลและแพลตฟอร์มการจัดจําหน่ายดิจิทัลของ Progressive เป็นปัจจัยสําคัญในความได้เปรียบในการแข่งขัน ความสามารถเหล่านี้คาดว่าจะช่วยให้บริษัทขยายส่วนแบ่งการตลาดต่อไปและรักษาอัตรากําไรที่สูงเมื่อเวลาผ่านไป
ธุรกิจเชิงพาณิชย์ขนาดเล็กของ Progressive ยังได้รับการกล่าวถึงในด้านศักยภาพในการเติบโตที่สําคัญ แม้ว่าปัจจุบันจะดําเนินงานในระดับที่เล็กกว่ามากเมื่อเทียบกับส่วนอื่นๆ การบุกรุกของบริษัทในสายการค้าที่ไม่ใช่รถยนต์และการประกันภัยเจ้าของบ้านซึ่งความได้เปรียบในการแข่งขันนั้นเด่นชัดน้อยกว่านั้นได้รับการเตือน นักวิเคราะห์แนะนําว่าการร่วมทุนในตลาดที่ใหม่กว่าเหล่านี้สามารถรับประกันการประเมินมูลค่าที่ต่ํากว่าเมื่อเทียบกับผลการดําเนินงานในอดีตของ Progressive
รายงานยังระบุถึงจุดยืนแบบอนุรักษ์นิยมเกี่ยวกับการเติบโตของบริษัทในตลาดใหม่ๆ ซึ่งการบังคับใช้จุดแข็งในการวิเคราะห์และการจัดจําหน่ายอาจไม่มีประสิทธิภาพเท่ากับในภาครถยนต์ส่วนบุคคล นอกจากนี้ นักวิเคราะห์ยังแสดงความคิดเห็นว่าความคาดหวังของตลาดสําหรับการเติบโตของนโยบายที่มีผลบังคับใช้ (PIF) อาจมองโลกในแง่ดีมากเกินไป
แม้จะมีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งเมื่อเร็ว ๆ นี้ของหุ้นของ Progressive แต่นักวิเคราะห์กล่าวว่าการประเมินมูลค่าในปัจจุบันอาจน่าสนใจน้อยกว่า ซึ่งหมายความว่าราคาหุ้นอาจสะท้อนถึงการเติบโตที่คาดการณ์ไว้แล้ว
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Progressive Corp รายงานกําไรไตรมาสที่สองเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญโดยได้รับแรงหนุนจากกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์ส่วนบุคคลที่เพิ่มขึ้น 10% เมื่อเทียบเป็นรายปีและกรมธรรม์ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ที่เพิ่มขึ้น 12% ความต้องการที่เพิ่มขึ้นนี้ส่งผลให้เบี้ยประกันภัยสุทธิเพิ่มขึ้น 22% ถึง 17.90 พันล้านดอลลาร์ รายได้สุทธิของบริษัทยังเพิ่มขึ้นอย่างมากเป็น 1.46 พันล้านดอลลาร์หรือ 2.48 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งตรงกันข้ามอย่างสิ้นเชิงกับ 345.4 ล้านดอลลาร์ในปีก่อนหน้าหรือ 0.57 ดอลลาร์ต่อหุ้น
นักวิเคราะห์จากบริษัทต่างๆ เช่น BMO Capital Markets, Citi และ Wells Fargo ได้ปรับเป้าหมายราคาและประมาณการกําไรต่อหุ้นสําหรับ Progressive ในแง่ของการพัฒนาเหล่านี้ BMO รักษาคะแนน Outperform โดยอ้างถึงการเร่งตัวที่ไม่คาดคิดในการเติบโตของจํานวนกรมธรรม์ทั่วไปของ Personal Auto ของ Progressive ซิตี้ในขณะที่รักษาอันดับความน่าเชื่อถือเป็นกลาง ได้เพิ่มราคาเป้าหมายของ Progressive เป็น 232 ดอลลาร์
ในทางกลับกัน Wells Fargo ได้ลดราคาเป้าหมายสําหรับ Progressive ลงเล็กน้อย โดยอ้างถึงเดือนที่เติบโตช้าลงตามธรรมเนียม
สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการพัฒนาล่าสุดสําหรับ Progressive Corp เนื่องจากบริษัทยังคงสํารวจภูมิทัศน์ของอุตสาหกรรมประกันภัย แม้จะพลาดประมาณการกําไรต่อหุ้นเนื่องจากการขาดทุนจากภัยพิบัติที่สูงขึ้น แต่ผลการดําเนินงานโดยรวมของบริษัทประกันภัยก็แข็งแกร่ง ซึ่งบ่งชี้ถึงศักยภาพในการเติบโตอย่างต่อเนื่อง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
จากการวิเคราะห์ล่าสุดของ JPMorgan เกี่ยวกับ Progressive Corp. (NYSE: PGR) ข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro จะแจ้งให้นักลงทุนทราบเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของบริษัทและผลการดําเนินงานของตลาด มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของ Progressive อยู่ที่ 124.26 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E ล่วงหน้าที่ 21.64 ซึ่งบ่งชี้ถึงความคาดหวังของนักลงทุนเกี่ยวกับศักยภาพในการสร้างรายได้ของบริษัท นอกจากนี้ บริษัทยังเติบโตรายได้ 24.93% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024
เคล็ดลับ InvestingPro ชี้ให้เห็นว่าในขณะที่ Progressive ประสบปัญหาอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอ โดยมีตัวเลขล่าสุดอยู่ที่ 12.18% แต่ก็ยังคงเป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมประกันภัย นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังได้แสดงให้เห็นถึงความรับผิดชอบทางการเงิน โดยคงการจ่ายเงินปันผลต่อเนื่องเป็นเวลา 15 ปี และกระแสเงินสดสามารถครอบคลุมการจ่ายดอกเบี้ยได้อย่างเพียงพอ สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึกเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ด้วยการสมัครสมาชิก ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
นักลงทุนควรทราบว่า Progressive ซื้อขายที่ราคา / Book MULTIPLE ที่ 5.69 ซึ่งควบคู่ไปกับความระมัดระวังของนักวิเคราะห์เกี่ยวกับการประเมินมูลค่าของบริษัท อาจส่งผลต่อการตัดสินใจลงทุน อย่างไรก็ตาม บริษัทได้รับผลตอบแทนสูงในปีที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 1 ปีที่ 87.14% ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนและผลการดําเนินงานของตลาด วันประกาศผลประกอบการครั้งต่อไปกําหนดไว้สําหรับวันที่ 16 กรกฎาคม 2024 ซึ่งจะให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิถีทางการเงินของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน