เมื่อวันพุธที่ผ่านมา BTIG ย้ําอันดับซื้อหุ้น Ally Financial (NYSE: ALLY) โดยคงราคาเป้าหมายไว้ที่ 51.00 ดอลลาร์สําหรับหุ้นของบริษัท แนวโน้มของบริษัทยังคงเป็นบวก โดยอ้างถึงศักยภาพในการเพิ่มรายได้ในอนาคตของผู้ให้บริการทางการเงิน
จากข้อมูลของ BTIG ประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) ของพวกเขาสําหรับ Ally Financial นั้นสูงกว่าฉันทามติอย่างมีนัยสําคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมองไปข้างหน้าถึงปี 2026 ซึ่งพวกเขาคาดการณ์ EPS ที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด 27% นักวิเคราะห์ของ BTIG ได้เลือกใช้จุดยืนอนุรักษ์นิยมแม้จะมีมุมมองเชิงบวก เนื่องจากการประมาณการในปัจจุบันของพวกเขาเกินฉันทามติทั่วไปแล้ว
เป้าหมายราคา 51 ดอลลาร์ที่กําหนดโดย BTIG อาจดูทะเยอทะยาน เนื่องจากมีมูลค่า Ally Financial ที่ 17.5 เท่าของ EPS ปี 2024 ที่คาดการณ์ไว้ อย่างไรก็ตาม การประเมินมูลค่าจะน่าสนใจยิ่งขึ้นเมื่อพิจารณาถึงรายได้ในอนาคต โดยเป้าหมายคิดเป็นเพียง 8.4 เท่าของ EPS ปี 2025 ที่คาดการณ์ไว้ของบริษัท และ 6.1 เท่าของ EPS ปี 2026
การวิเคราะห์ของ BTIG ชี้ให้เห็นว่าหากการขาดทุนและส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิของ Ally Financial เป็นปกติ และหากบรรลุเป้าหมายของฝ่ายบริหารที่ $6 EPS run-rate ภายในสิ้นปี 2025 การประเมินมูลค่า 9 เท่าของ EPS ปี 2025 จะสมเหตุสมผล นี่แสดงถึงการเพิ่มขึ้นของราคาหุ้นที่อาจเกิดขึ้นหากผลการดําเนินงานของบริษัทสอดคล้องกับการคาดการณ์ของ BTIG
ความเห็นของบริษัทเน้นย้ําถึงความเชื่อที่ว่ากลยุทธ์และสภาวะตลาดในปัจจุบันของ Ally Financial อาจนําไปสู่ผลลัพธ์ที่ดีในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ซึ่งรับประกันอันดับการซื้อและราคาเป้าหมายที่คงไว้
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Ally Financial ประสบความสําเร็จในการสํารวจการทดสอบความเครียดประจําปีของธนาคารกลางสหรัฐแม้จะมีการคาดการณ์การสูญเสียอย่างมีนัยสําคัญในสถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่รุนแรง
อัตราส่วนเงินกองทุนของบริษัทยังคงแข็งแกร่ง ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นต่อการชะลอตัวที่อาจเกิดขึ้น การพัฒนานี้ช่วยให้ Ally Financial สามารถเปิดเผยแผนเงินทุนในอนาคต ซึ่งอาจรวมถึงเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน
นักวิเคราะห์ยังมีส่วนร่วมในการประเมินแนวโน้มของ Ally Financial ซิตี้เริ่มรายงานข่าวเกี่ยวกับบริษัทด้วยอันดับเครดิตซื้อ โดยอ้างถึงศักยภาพในการจัดการที่มีประสิทธิภาพในสถานการณ์เศรษฐกิจแบบ "ซอฟต์แลนดิ้ง"
ในทางกลับกัน Wells Fargo ยังคงอันดับเครดิต underweight โดยเน้นย้ําถึงผลกระทบด้านลบที่อาจเกิดขึ้นจากสินเชื่อรถยนต์ นอกจากนี้ BTIG ยังชั่งน้ําหนัก โดยกําหนดอันดับซื้อและตระหนักถึงมาตรการเชิงกลยุทธ์ของ Ally เพื่อรับมือกับความท้าทายในอุตสาหกรรมยานยนต์
ในแง่ของรายได้และรายได้ Ally Financial รายงานรายรับไตรมาสแรกที่แข็งแกร่งเกินคาดที่ 2 พันล้านดอลลาร์ ผลลัพธ์เชิงบวกนี้ทําให้ BMO Capital Markets และ TD Cowen ปรับประมาณการกําไรขึ้น อย่างไรก็ตาม J.P. Morgan ปรับลดอันดับบริษัทเป็น "Underweight" จาก "Neutral" โดยอ้างถึงศักยภาพในการกลับหัวที่จํากัดเนื่องจากการประเมินมูลค่า
สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการพัฒนาล่าสุดของ Ally Financial ซึ่งยังคงปรับให้เข้ากับภูมิทัศน์ทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงไป ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์ของบริษัทกับแบรนด์ยานยนต์และการจัดการอัตราดอกเบี้ยเงินฝากและความอ่อนไหวต่อความรับผิดในเชิงรุกบ่งชี้ถึงแนวทางที่มองไปข้างหน้าสําหรับความท้าทายในอุตสาหกรรม
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
สนับสนุนจุดยืนในแง่ดีของ BTIG ต่อ Ally Financial ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro สนับสนุนศักยภาพในการกลับหัวกลับหางในผลประกอบการทางการเงินของบริษัท ความทุ่มเทของ Ally Financial ในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นนั้นเห็นได้ชัดในประวัติการรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 9 ปีติดต่อกัน นอกจากนี้ บริษัทยังได้รับผลตอบแทนสูงในปีที่ผ่านมา ด้วยผลตอบแทนรวม 52.99% สะท้อนความเชื่อมั่นของนักลงทุนและสถานะทางการตลาดที่แข็งแกร่ง
นักลงทุนอาจรู้สึกสบายใจในปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งของบริษัท โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ 16.27 และอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ซึ่งอยู่ที่ 14.32 ที่ต่ํากว่าเล็กน้อย เมื่อรวมกับอัตราส่วนราคาต่อบัญชีที่ 1.08 แสดงให้เห็นว่าหุ้นมีมูลค่าสมเหตุสมผลเมื่อพิจารณาจากผลการดําเนินงานล่าสุด นอกจากนี้ หุ้นของ Ally Financial กําลังซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวโน้มขาขึ้นในการประเมินมูลค่าตลาด
สําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึกถึงศักยภาพของ Ally Financial มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่เน้นปัจจัยสําคัญ เช่น ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทและการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์สําหรับรายได้อย่างต่อเนื่อง สมาชิกสามารถเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้และอื่น ๆ ได้โดยใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับ Pro รายปีและการสมัครสมาชิก Pro+ รายปีหรือรายปักษ์ นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้นโดยอิงจากการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมและเมตริกแบบเรียลไทม์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน