เมื่อวันพุธที่ผ่านมา ICICI Lombard General Insurance Co. Ltd. (ICICIGI:IN) ได้รับการอัปเกรดอันดับหุ้นจาก CLSA โดยเปลี่ยนจากสถานะ 'ถือ' เป็น 'Outperform' บริษัทยังได้เพิ่มเป้าหมายราคาสําหรับหุ้นของบริษัทประกันเป็น INR 2,000.00 เพิ่มขึ้นจาก INR 1,760.00 ก่อนหน้านี้
การเปลี่ยนแปลงในเชิงบวกในแนวโน้มเป็นผลมาจากผลการดําเนินงานที่น่าประทับใจของ ICICI Lombard ในเบี้ยประกันรถยนต์ ซึ่งมีการเติบโต 31% เมื่อเทียบเป็นรายปีในช่วงสองเดือนแรกของปีงบประมาณ 2025 การเติบโตนี้แซงหน้าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมที่ 15% อย่างมีนัยสําคัญ
CLSA ระบุว่าความสําเร็จของ บริษัท มาจากการลดลงของอัตราส่วนการสูญเสียบุคคลที่สามของคู่แข่งซึ่งทําให้พวกเขาลดขนาดลงทําให้ ICICI Lombard สามารถจับส่วนแบ่งการตลาดได้มากขึ้น
นอกจากนี้ ปัจจัยต่างๆ เช่น เบี้ยประกันภัยรถยนต์ที่เพิ่มขึ้นและผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นจากพระราชบัญญัติรถยนต์ อาจมีส่วนสนับสนุนการเติบโตของกลุ่มประกันภัยรถยนต์ของ ICICI Lombard
ในขณะที่ CLSA รอความเห็นจากฝ่ายบริหารเพิ่มเติม CLSA ได้ปรับเพิ่มประมาณการการเติบโตของเบี้ยประกันภัยโดยรวมสําหรับบริษัทอย่างระมัดระวังเพียง 2 จุดเปอร์เซ็นต์ในปีงบประมาณ 2025
ราคาเป้าหมายใหม่ขึ้นอยู่กับราคาต่อกําไร (PE) เป้าหมายตามกอร์ดอนที่สูงขึ้นเป็น 30 เท่า CLSA ตั้งข้อสังเกตว่าหุ้นของ ICICI Lombard ปัจจุบันซื้อขายที่ 29 เท่าของประมาณการกําไรที่เป็นเอกฉันท์ในปีงบประมาณ 2026
ด้วยราคาเป้าหมายที่ปรับปรุงใหม่ CLSA คาดการณ์ upside ที่อาจเกิดขึ้น 11% สําหรับหุ้นจากระดับปัจจุบัน กระตุ้นให้ปรับอันดับเครดิตเป็น 'Outperform' จากคําแนะนํา 'ถือ' ก่อนหน้านี้
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน