เมื่อวันพุธ Wells Fargo ได้ออกการปรับลดอันดับสําหรับ Travelers ลดน้ำหนักการลงทุน Inc. (นิวยอร์ก:TRV) โดยเลื่อนอันดับหุ้นจาก Equal Weight เป็น ลดน้ำหนักการลงทุน นอกเหนือจากการปรับลดอันดับนี้แล้ว บริษัทยังปรับราคาเป้าหมายสําหรับหุ้นของบริษัทประกันภัย โดยลดราคาจาก 256.00 ดอลลาร์เป็น 217.00 ดอลลาร์ การแก้ไขนี้สะท้อนให้เห็นถึงความกังวลหลายประการเกี่ยวกับแนวโน้มในระยะสั้นของบริษัท แม้ว่าบริษัทจะให้ผลตอบแทนที่น่าประทับใจ 32% ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน และคะแนน Piotroski Score ที่สมบูรณ์แบบที่ 9 ตามข้อมูลของ InvestingPro
นักวิเคราะห์จาก Wells Fargo อ้างถึงเหตุผลหลักสามประการสําหรับการปรับลดอันดับ ประการแรกมีการคาดการณ์ว่าจะมีการเพิ่มเงินสํารองความรับผิดทั่วไปเพิ่มเติม ประการที่สอง นักเดินทางอาจเผชิญกับการเปรียบเทียบอัตรากําไรขั้นต้นที่ยากขึ้นในปี 2025
ประการที่สาม มีจุดยืนที่ระมัดระวังโดยทั่วไปภายในพื้นที่สายพาณิชย์เนื่องจากแนวโน้มต้นทุนการสูญเสียที่สูงขึ้น การวิเคราะห์ของ InvestingPro เผยให้เห็นว่า Travelers รักษาสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งด้วยคะแนนโดยรวม "ยอดเยี่ยม" ซึ่งบ่งชี้ถึงความยืดหยุ่นที่อาจเกิดขึ้นแม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ สมาชิกสามารถเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญเพิ่มเติม 8 ข้อเกี่ยวกับ TRV บนแพลตฟอร์ม
เป้าหมายราคาใหม่ที่ 217.00 ดอลลาร์ขึ้นอยู่กับทวีคูณสมมติฐานที่ลดลงต่ํากว่า 10.6 เท่าของรายได้ ซึ่งแสดงถึงส่วนลด 5% จากค่าเฉลี่ยของกลุ่มเพื่อนที่ 11.1 เท่า การปรับนี้คํานึงถึงประมาณการปีนอกที่ต่ํากว่าและภาระภัยพิบัติที่สูงขึ้นซึ่งคาดว่าจะส่งผลกระทบต่อผลการดําเนินงานของบริษัท
นักวิเคราะห์ยังแสดงความกังวลเกี่ยวกับการประเมินมูลค่าตลาดของ Travelers โดยตั้งข้อสังเกตว่าปัจจุบันหุ้นซื้อขายอยู่ที่ 12.1 เท่าของประมาณการกําไรต่อหุ้นใหม่ในปี 2025 ของบริษัท การประเมินมูลค่านี้ถูกมองว่ามากกว่าเต็มจํานวน โดยพิจารณาจากความผันผวนของมาร์จิ้นและเงินสํารองที่คาดการณ์ไว้ในปี 2025
อย่างไรก็ตาม การวิเคราะห์มูลค่ายุติธรรมของ InvestingPro ชี้ให้เห็นว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปในระดับปัจจุบัน นอกจากนี้ ยังมีความคาดหวังว่าอัตราส่วนการสูญเสียในปีอุบัติเหตุทางร่างกายจะลดลงในปี 2025 ที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับฉันทามติ โดยมีการเสื่อมสภาพ 80 จุดพื้นฐานเมื่อเทียบกับ 40 จุดพื้นฐานของถนน สําหรับข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับการประเมินมูลค่าของ TRV และการวิเคราะห์ที่ครอบคลุม นักลงทุนสามารถเข้าถึงรายงานการวิจัยระดับมืออาชีพโดยละเอียด ซึ่งมีให้เฉพาะสมาชิก InvestingPro เท่านั้น
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Travelers Companies Inc. ได้เห็นการปรับเปลี่ยนอย่างมีนัยสําคัญในเป้าหมายหุ้นหลังจากผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่ง BMO ตลาดทุน, JMP Securities, Keefe, Bruyette & Woods (KBW), Roth/MKM, Deutsche Bank และ RBC Capital ต่างก็เพิ่มเป้าหมายราคาสําหรับยักษ์ใหญ่ด้านประกันภัย แม้จะเผชิญกับความสูญเสียจากภัยพิบัติก่อนหักภาษี 939 ล้านดอลลาร์เนื่องจากพายุเฮอริเคนเฮลีน แต่ Travelers ก็มีผลตอบแทนหลักต่อส่วนของผู้ถือหุ้นที่ 16.6% และมีค่าเบี้ยประกันภัยสุทธิเป็นประวัติความเป็นประวัติ 10.7 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 10% เมื่อเทียบเป็นรายปี บริษัทยังคาดการณ์รายได้จากการลงทุนที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่ 4 ปี 2024 และ 2025 โดยคาดการณ์รายได้ประมาณ 2.9 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025
อย่างไรก็ตาม Travelers รายงานว่าเบี้ยประกันภัยธุรกิจใหม่รถยนต์ทั้งหมดลดลงเล็กน้อย และเบี้ยประกันภัยธุรกิจใหม่ของเจ้าของบ้านลดลงโดยเจตนา โดยเฉพาะอย่างยิ่งในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง การคาดการณ์ของนักวิเคราะห์ชี้ให้เห็นว่าสายส่วนบุคคลของ Travelers คาดว่าจะทําผลงานได้ต่ํากว่าค่าเฉลี่ยสิบปีในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า แต่แนวโน้มโดยรวมของบริษัทยังคงเป็นที่น่าพอใจ
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน