เมื่อวันพฤหัสบดี Jefferies ได้ปรับแนวโน้มของ Allstate (นิวยอร์ก:ALL) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายของบริษัทประกันจาก 231.00 ดอลลาร์เป็น 267.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงอันดับซื้อ การวิเคราะห์ของบริษัทชี้ให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงในเชิงบวกในกลุ่มธุรกิจประกันภัยรถยนต์และบ้านของ Allstate โดยคาดการณ์ว่าส่วนแบ่งการตลาดจะเพิ่มขึ้นและอัตรากําไรที่แข็งแกร่งขึ้น
ราคาเป้าหมายที่แก้ไขแสดงถึงการเพิ่มขึ้นอย่างมาก 16% จากเป้าหมายก่อนหน้านี้ และบ่งชี้ถึงศักยภาพในการเพิ่มขึ้น 44% สําหรับหุ้นของ Allstate การประเมินของ Jefferies ชี้ให้เห็นถึงความพ่ายแพ้ชั่วคราวในการพลาดประกันภัยรถยนต์คุ้มครองการบาดเจ็บส่วนบุคคล (PIP) เนื่องจากถูกขับเคลื่อนโดยเวลา ซึ่งเกี่ยวข้องกับแรงกดดันในการต่ออายุจากอัตราที่เพิ่มขึ้น
บริษัทคาดการณ์ว่าอัตราการต่ออายุเหล่านี้จะเริ่มดีขึ้น แม้ว่าอาจยังคงต่ํากว่าค่าเฉลี่ยระยะยาวก็ตาม การเปลี่ยนแปลงที่คาดหวังนี้มีแนวโน้มที่จะสนับสนุนปริมาณธุรกิจใหม่ที่แข็งแกร่งขึ้น ซึ่งนําไปสู่การเพิ่มขึ้นของส่วนแบ่งการตลาดทั้งในภาคประกันภัยรถยนต์และบ้านสําหรับ Allstate
จากปัจจัยเหล่านี้ Jefferies ได้เพิ่มประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) สําหรับ Allstate อย่างมีนัยสําคัญตลอดปี 2026E โดยวางตําแหน่งแนวโน้มทางการเงินของบริษัทให้สูงกว่าการคาดการณ์โดยเฉลี่ยของ Wall Street การคาดการณ์ที่ดีขึ้นสําหรับอัตรากําไรขั้นต้นของประกันภัยรถยนต์และบ้านเป็นปัจจัยสําคัญในท่าทีในแง่ดีนี้
Jefferies สรุปการวิเคราะห์โดยเลือก Allstate เป็น Franchise Pick แทนที่ Progressive Corp (PGR) ในตําแหน่งที่ชื่นชอบนี้ การรับรองนี้สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของบริษัทในศักยภาพการเติบโตและผลกําไรของ Allstate ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Allstate Corporation ได้ประกาศผลประกอบการทางการเงินที่น่ายินดีในไตรมาสที่สามของปี 2024 ผู้ให้บริการประกันภัยรายงานรายได้รวม 16.6 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 14.7% เมื่อเทียบเป็นรายปี และรายได้สุทธิ 1.2 พันล้านดอลลาร์ โดยมีรายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้ว 3.91 ดอลลาร์ต่อหุ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งธุรกิจความรับผิดต่อทรัพย์สินแสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง โดยเบี้ยประกันภัยเพิ่มขึ้น 11.6% เป็น 13.7 พันล้านดอลลาร์
Keefe, Bruyette & Woods ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน ได้รักษาอันดับความน่าเชื่อถือของหุ้น Allstate ไว้ โดยเพิ่มราคาเป้าหมายจาก 222.00 ดอลลาร์เป็น 225.00 ดอลลาร์ บริษัทได้แก้ไขประมาณการกําไรต่อหุ้นสําหรับ Allstate สําหรับปี 2024, 2025 และ 2026 โดยอ้างถึงผลการดําเนินงานไตรมาสที่ 3 ของบริษัทที่ดีกว่าที่คาดไว้ การคาดการณ์ EPS ใหม่อยู่ที่ 15.35 ดอลลาร์ 18.30 ดอลลาร์ และ 20.30 ดอลลาร์ตามลําดับ
ท่ามกลางการพัฒนาล่าสุดอื่น ๆ Allstate ประกาศขายธุรกิจสวัสดิการโดยสมัครใจของนายจ้างในราคา 2 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งคาดว่าจะปิดตัวลงในครึ่งแรกของปี 2025 และสร้างรายได้ประมาณ 1.6 พันล้านดอลลาร์ รายได้จากการลงทุนของบริษัทเพิ่มขึ้นเป็น 783 ล้านดอลลาร์ โดยได้รับแรงหนุนจากผลตอบแทนตราสารหนี้ที่สูงขึ้น และรายได้จากธุรกิจแผนการคุ้มครองเพิ่มขึ้น 23.1% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 512 ล้านดอลลาร์ การอัปเดตเหล่านี้เน้นย้ําถึงความพยายามเชิงกลยุทธ์ของ Allstate ในการเสริมสร้างตําแหน่งทางการตลาดและเพิ่มการรักษาลูกค้า
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
มุมมองในแง่ดีของ Jefferies เกี่ยวกับ Allstate สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro มูลค่าตลาดของบริษัทที่ 50.42 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่ 12.25 บ่งบอกถึงรากฐานทางการเงินที่มั่นคง การเติบโตของรายได้ของ Allstate ที่ 11.67% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา และ 14.69% ในไตรมาสล่าสุดสนับสนุนการคาดการณ์การเพิ่มขึ้นของส่วนแบ่งการตลาดของ Jefferies
InvestingPro Tips เน้นย้ําถึงความแข็งแกร่งของ Allstate ในฐานะผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมประกันภัย โดยคาดการณ์การเติบโตของรายได้สุทธิในปีนี้ สิ่งนี้ยืนยันการประมาณการ EPS ที่เพิ่มขึ้นของ Jefferies นอกจากนี้ Allstate ยังรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 32 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมั่นคงทางการเงินและความมุ่งมั่นของผู้ถือหุ้น
ผลตอบแทนรวมของราคา YTD ของบริษัทที่ 37.08% และผลตอบแทน 1 ปีที่ 48.96% สะท้อนให้เห็นถึงผลการดําเนินงานของตลาดที่แข็งแกร่ง ซึ่งสอดคล้องกับจุดยืนขาขึ้นของ Jefferies ด้วยนักวิเคราะห์คาดการณ์ความสามารถในการทํากําไรในปีนี้ และนักวิเคราะห์ 11 คนปรับรายได้ขึ้น
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Allstate ปัจจุบันมีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 10 ข้อ ซึ่งให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและฐานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน