ทางเลือกที่ดีที่สุดอย่างหนึ่งของผู้ที่ต้องการสร้างรายได้หลังเกษียณไปตลอดชีวิตก็คือการลงทุนในหุ้นปันผลนั่นเอง หุ้นปันผลที่มีความน่าเชื่อถือมักจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าพันธบัตรและยังทำให้คุณสามารถมีรายได้จากเงินปันผล รวมทั้งยังเห็นมูลค่าเงินลงทุนที่เติบโตขึ้นเรื่อยๆ ด้วยเช่นกัน ซึ่งเป็นสิ่งที่พันธบัตร หุ้นกู้ หรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ ที่ให้ผลตอบแทนคงที่ไม่สามารถให้ได้
เราจึงได้คัดเลือกหุ้นปันผล 3 ตัวที่เหมาะสำหรับการลงทุนเพื่อวัตถุประสงค์ดังกล่าวมาให้ดังต่อไปนี้
1. Home Depot
หุ้นของบริษัท Home Depot คือหนึ่งในหุ้นธุรกิจค้าปลีกที่มีการจ่ายเงินปันผลเป็นเช็คให้กับนักลงทุนวัยเกษียณเป็นประจำ เหตุผลก็คือ ทีมบริหารของบริษัทเริ่มหาทางปรับตัวให้สามารถอยู่รอดได้ในสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไปเป็นรูปแบบการค้าแบบอีคอมเมิร์ซเพื่อให้แข่งขันกับคู่แข่งอย่าง Amazon.com ซึ่งได้ทำให้คู่แข่งในธุรกิจค้าปลีกหลายรายต้องปิดตัวลงไปจำนวนมาก
เมื่อชาวอเมริกันจำนวน 90% ไม่ได้อยู่ใกล้ห้าง Home Depot ดังนั้นแทนที่จะเร่งขยายสาขาใหม่เรื่อยๆ บริษัทได้หันมาพัฒนาห้างที่มีอยู่เดิมด้วยการนำระบบเทคโนโลยีที่ดีขึ้นเข้ามาใช้ รวมทั้งนำระบบอีคอมเมิร์ซมาเสริมความสามารถที่มีอยู่เดิม
กราฟราคาหุ้น Home Depot
การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญอีกอย่างหนึ่งที่ช่วยให้ Home Depot สามารถอยู่ได้ในช่วงที่ตลาดที่อยู่อาศัยซบเซาในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาคือการเริ่มขยายธุรกิจให้กว้างยิ่งกว่าเดิมเพื่อลดการพึ่งพาเฉพาะฐานลูกค้าในตลาดที่อยู่อาศัยเพียงอย่างเดียว
บริษัท Home Depot ถือได้ว่าเป็นธุรกิจค้าปลีกที่มีการจ่ายเงินปันผลอย่างมั่นคงต่อเนื่องรายหนึ่งเลยทีเดียว ในช่วงสิบปีที่ผ่านมา การจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสของบริษัทได้รับเพิ่มขึ้นมาแล้วถึง 380% บริษัทมีอัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลถึง 42% และยังสามารถเติบโตขึ้นได้อีกมาก เมื่อคิดเป็นอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลจะอยู่ที่ 2.41% ต่อปี โดยล่าสุดมีการจ่ายปันผลเป็นเงิน $1.36 ต่อหุ้นต่อไตรมาส
เงินปันผลดังกล่าวมีการปรับเพิ่มขึ้นถึง 32% ในช่วงต้นปีที่ผ่านมาเนื่องจากบริษัทประกาศว่าได้มีการซื้อหุ้นกลับคืนจำนวน 15,000 ล้านเหรียญ และยังวางแผนที่จะซื้อหุ้นกลับคืนในปี 2019 อีก 5 พันล้านเหรียญ หุ้นของบริษัทจึงปรับเพิ่มขึ้นได้ถึง 14% ในช่วงเวลา 12 เดือนที่ผ่านมา จนไปปิดตลาดวานนี้ได้ที่ระดับ $226.67
2. Merck & Co.
หุ้นในกลุ่มสุขภาพก็ถือเป็นหุ้นที่ให้รายได้ที่มั่นคงได้อีกกลุ่มหนึ่ง คล้ายกับกลุ่มธุรกิจค้าปลีก กลุ่มสาธารณูปโภค และกลุ่มธุรกิจเก็บขยะ การให้บริการในเชิงสุขภาพเป็นสิ่งที่จำเป็นและปฏิเสธได้ยาก แม้จะอยู่ในช่วงภาวะเศรษฐกิจตกต่ำหรือแปรปรวน ยาหรืออุปกรณ์การแพทย์ก็ยังเป็นสิ่งที่มีความต้องการใช้อยู่เสมอ
หุ้นของบริษัท Merck & Company ถือว่าอยู่ในตำแหน่งที่มั่นคงมาก ไม่เพียงแต่จะสามารถทนต่อสภาวะเศรษฐกิจขาลงได้เท่านั้น แต่ยังให้ผลตอบแทนที่ดีต่อเนื่องอีกด้วย
Merck เป็นบริษัทผู้ให้บริการทางด้านสุขภาพระดับโลกซึ่งวางแผนที่จะลงทุนในโครงการใหม่ๆ ไปจนถึงปี 2022 อีกราว 16,000 ล้านเหรียญ ในปีที่ผ่านมาบริษัทปรับเพิ่มเงินปันผลขึ้น 15% เป็น $2.2 ต่อหุ้นต่อปี
กราฟราคาหุ้น Merck & Co.
บริษัทมีรายได้จำนวนมากจากการขายยารักษาโรคมะเร็งยอดนิยมที่ชื่อว่า Keytruda นอกจากนี้ ในไตรมาสที่สอง บริษัท Merck ยังสามารถทำยอดขายได้สูงกว่าที่นักวิเคราะห์ในตลาดวอลล์สตรีทตั้งเป้าไว้ได้เกือบพันล้านเหรียญ รวมทั้งได้ปรับตัวเลขยอดขายและกำไรที่คาดการณ์ขึ้นอีกเพื่อตั้งเป้าให้ผลิตภัณฑ์ยา Keytruda ทำยอดขายให้ได้ถึง 10,000 ล้านเหรียญในปีนี้
ด้วยโอกาสในการสร้างผลกำไรมหาศาล ประกอบกับเงินปันผลที่มีแนวโน้มจะเติบโตขึ้น รวมทั้งแผนการซื้อหุ้นกลับคืน เราเชื่อว่า Merck คือหนึ่งในตัวเลือกการลงทุนระยะยาวที่ดีสำหรับนักลงทุนเพื่อวัยเกษียณ แม้ว่าในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา ราคาหุ้นของบริษัทจะขยับขึ้นไปถึง 16.5% แล้วก็ตาม เมื่อวานนี้หุ้นของ Merck ไปปิดตลาดอยู่ที่ระดับ $83.29
3. BCE Inc.
หุ้นสาธารณูปโภคในกลุ่มโทรคมนาคมก็เป็นอีกกลุ่มหนึ่งที่เหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนวัยเกษียณ หุ้นในกลุ่มนี้ที่เราอยากแนะนำมากกว่าคู่แข่งรายอื่นๆ ในอเมริกาก็คือ ผู้ให้บริการโทรคมนาคมจากแคนาดาอย่างบริษัท BCE เนื่องจากบริษัทดำเนินกิจการอยู่ในแคนาดา ซึ่งมีคู่แข่งน้อยราย ดังนั้นผู้เล่นหลักทั้งสามรายจึงสามารถที่จะสร้างรายได้ได้ค่อนข้างมาก
BCE มีบริการที่ค่อนข้างหลากหลายไม่ว่าจะเป็น ระบบการสื่อสารไร้สาย อินเทอร์เน็ตบ้าน และธุรกิจสื่อ ซึ่งมีจำนวนผู้ใช้บริการเติบโตอย่างต่อเนื่อง บริษัทได้วางแผนการดำเนินธุรกิจได้อย่างถูกต้องในช่วงตลอดห้าปีที่ผ่านมา ทำให้อยู่ในตำแหน่งที่สามารถสร้างผลตอบแทนที่คุ้มค่ากว่าให้กับผู้ถือหุ้นได้
สิ่งที่น่าจะเป็นปัจจัยที่ทำให้บริษัทเติบโตได้ดีที่สุดคือการลงทุนหลายพันล้านเหรียญในโครงข่ายไฟเบอร์ออพติคเพื่อรองรับระบบอินเทอร์เน็ตความเร็วสูงและเตรียมพร้อมในการให้บริการด้วยเทคโนโลยีเครือข่ายไร้สายความเร็วสูงระบบ 5G ในอนาคตนั่นเอง
กราฟราคาหุ้น BCE
BCE ยังยึดมั่นในการเพิ่มการจ่ายเงินปันผลขึ้นปีละ 5% อย่างต่อเนื่อง และยังมีการเข้าควบรวมกิจการหลายแห่งเพื่อช่วยผลักดันให้เกิดกระแสเงินสดที่จำเป็นต่อการจ่ายเงินปันผลให้มากขึ้น
นโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัท BCE จะมีสัดส่วนอยู่ที่ระหว่าง 65% ถึง 75% ของกระแสเงินสดที่จ่ายได้ ซึ่งบริษัทก็ได้ทำตามนโยบายดังกล่าวมาโดยตลอดนับตั้งแต่ไตรมาสที่ 4 ของปี 2008 เป็นต้นมา ปัจจุบันบริษัทจ่ายเงินปันผล $2.38 ต่อหุ้นต่อปี คิดเป็นผลตอบแทนต่อปีอยู่ที่ราว 5% ในปีที่ผ่านมาราคาหุ้นของบริษัทปรับตัวขึ้นเกือบ 21% จนไปปิดตลาดเมื่อวานนี้อยู่ที่ $48.45
บทสรุป
จุดประสงค์สำคัญสองอย่างสำหรับนักลงทุนวัยเกษียณก็คือการได้รับเช็คเงินปันผลอย่างต่อเนื่องและพยายามไม่ให้เสียเงินต้นไป ดังนั้นการเลือกหุ้นปันผลจากบริษัทที่มีรายได้ที่มั่นคงเก็บไว้ในพอร์ตการลงทุนคือปัจจัยสำคัญที่จะทำให้คุณได้รับผลตอบแทนต่อเนื่องในยามเกษียณอย่างอุ่นใจ