International General ประกันภัย Holdings Ltd. (IGI) ในการประชุมทางโทรศัพท์สรุปผลประกอบการไตรมาสที่สามของปี 2024 เมื่อวันที่ 30 ตุลาคม 2024 ได้แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งโดยมีรายได้สุทธิเกิน 100 ล้านดอลลาร์ในช่วงเก้าเดือนแรกของปี บริษัทนําโดยประธานกรรมการบริหาร Wasef Jabsheh และประธาน/ซีอีโอ Waleed Jabsheh รายงานอัตราส่วนรวม 80.5% และผลตอบแทนต่อปี 23.5% ต่อปีจากส่วนของผู้ถือหุ้นโดยเฉลี่ย พร้อมกับการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในมูลค่าทางบัญชีต่อหุ้นตั้งแต่ปี 2020
แม้จะเผชิญกับความท้าทาย เช่น ภัยธรรมชาติและความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน แต่ IGI ยังคงรักษารายได้จากการลงทุนที่แข็งแกร่งด้วยผลตอบแทนต่อปีที่ 4.3% สินทรัพย์รวมและส่วนของผู้ถือหุ้นเติบโตอย่างมาก และบริษัทยังคงดําเนินโครงการซื้อหุ้นคืนต่อไป เมื่อมองไปข้างหน้า IGI คาดการณ์สภาวะตลาดที่มั่นคง แต่ยังคงระมัดระวังแรงกดดันในการแข่งขัน
ประเด็นสําคัญ
- IGI รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งโดยมีรายได้สุทธิเกิน 100 ล้านดอลลาร์ในช่วงเก้าเดือนแรกของปี 2024
- บริษัทประสบกับการลดลงของเบี้ยประกันภัยรวมที่เขียนขึ้น 8% ในไตรมาสที่ 3 แต่เพิ่มขึ้นเล็กน้อยในช่วงเก้าเดือน
- รายได้จากการลงทุนดีขึ้น โดยมีผลตอบแทนต่อปีที่โดดเด่น 4.3%
- สินทรัพย์รวมเพิ่มขึ้นเป็น 2 พันล้านดอลลาร์ และส่วนของผู้ถือหุ้นรวมเกิน 650 ล้านดอลลาร์
- มีการซื้อหุ้นคืนมากกว่า 340,000 หุ้นในไตรมาสที่ 3 โดยมีการอนุมัติการซื้อคืนมากขึ้น
- บริษัทกําลังเตรียมพร้อมสําหรับฤดูกาลต่ออายุวันที่ 1 มกราคม โดยคาดว่าสภาวะตลาดจะคงที่แม้จะมีแรงกดดันในการแข่งขัน
แนวโน้มบริษัท
- IGI คาดว่าสภาวะตลาดจะคงที่สําหรับฤดูกาลต่ออายุวันที่ 1 มกราคมที่กําลังจะมาถึง
- แรงกดดันในการแข่งขันได้รับการยอมรับในสายธุรกิจต่างๆ
- บริษัทตั้งเป้าที่จะเติบโตและทํากําไรอย่างต่อเนื่องด้วยแนวทางปฏิบัติในการรับประกันภัยอย่างมีระเบียบวินัย
ไฮไลท์ Bearish
- เบี้ยประกันภัยรวมลดลง 8% ในไตรมาสที่ 3 โดยได้รับอิทธิพลจากผลขาดทุนที่สูงขึ้นและความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน
- กลุ่มหางยาวมีเบี้ยประกันภัยลดลง 13% เนื่องจากการเสริมความแข็งแกร่งของทุนสํารองอย่างระมัดระวัง
- อัตราส่วนรวมในไตรมาสที่ 3 แย่ลงเหลือ 86% เนื่องจากปัจจัยดังกล่าวข้างต้น
ไฮไลท์ Bullish
- กําไรสุทธิสําหรับไตรมาสที่ 3 อยู่ที่ 34.5 ล้านดอลลาร์ ซึ่งส่งผลให้ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในรอบ 9 เดือน
- มูลค่าทางบัญชีต่อหุ้นเพิ่มขึ้น 10.5% ในไตรมาสที่ 3 แตะ 14.71 ดอลลาร์
- ธุรกิจของบริษัทในสหรัฐฯ มีเบี้ยประกันภัยรวมมากกว่า 100 ล้านดอลลาร์ โดยมุ่งเน้นไปที่สายหางสั้น
พลาด
- เบี้ยประกันภัยทั้งระยะสั้นและเบี้ยประกันภัยต่อลดลงต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้เล็กน้อยในไตรมาสที่ 3
- กลุ่มหางยาวยังคงมีความท้าทาย โดยหดตัว 13% ในไตรมาสที่ 3 และลดลงใกล้เคียงกันในช่วงเก้าเดือน
ไฮไลท์ Q&A
- Waleed Jabsheh แสดงการมองโลกในแง่ดีสําหรับการเติบโตของเบี้ยประกันภัยในปี 2025 แม้จะมีการแข่งขันในตลาดก็ตาม
- ครึ่งปีแรกมีความสําคัญต่อธุรกิจประกันภัยต่อ โดยคาดว่ากลุ่มธุรกิจจะยังคงแข็งแกร่ง
- ตลาดสหรัฐฯ เป็นจุดสนใจหลักสําหรับการเติบโตในอนาคต โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากเพิ่มวิศวกรรมและการก่อสร้างให้กับการนําเสนอผลิตภัณฑ์
- รายได้จากการลงทุนสุทธิในไตรมาสที่ 3 ทรงตัวเมื่อเทียบกับไตรมาสที่ 2 โดยคาดว่าจะมีส่วนช่วยในการเติบโตในอนาคต
โดยสรุป IGI ได้นําทางสภาพแวดล้อมที่ท้าทายเพื่อส่งมอบผลประกอบการทางการเงินที่มั่นคงในไตรมาสที่สามของปี 2024 การมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ของบริษัทในการเติบโตที่ทํากําไรและแนวทางปฏิบัติในการรับประกันภัยอย่างมีระเบียบวินัย ควบคู่ไปกับการขยายตัวในตลาดสําคัญ เช่น สหรัฐอเมริกา ทําให้บริษัทมีความเป็นอย่างดีสําหรับอนาคตแม้จะมีแรงกดดันในการแข่งขันอย่างต่อเนื่องและความผันผวนของตลาด
ประกันภัยข้อมูลเชิงลึกระดับมืออาชีพInternational General Insurance Holdings Ltd. (IGI) ยังคงแสดงให้เห็นถึงผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่ง ซึ่งเห็นได้จากทั้งรายงานผลประกอบการล่าสุดและตัวชี้วัดหลักจาก InvestingPro ผลประกอบการที่แข็งแกร่งของบริษัทสอดคล้องกับเคล็ดลับ InvestingPro หลายประการที่เน้นย้ําถึงความแข็งแกร่งทางการเงินและตําแหน่งทางการตลาดของ IGI
เคล็ดลับ InvestingPro ที่โดดเด่นอย่างหนึ่งบ่งชี้ว่า IGI กําลัง "ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น" สิ่งนี้ได้รับการสนับสนุนจากอัตราส่วน P/E ที่น่าประทับใจของบริษัทที่ 8.06 และอัตราส่วนราคาตลาดต่อกำไรสุทธิที่ปรับแล้วต่ํากว่าที่ 7.71 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ตัวเลขเหล่านี้ชี้ให้เห็นว่าหุ้นของ IGI อาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับศักยภาพในการสร้างรายได้ ซึ่งน่าสนใจเป็นพิเศษเมื่อพิจารณาจากผลประกอบการสุทธิที่แข็งแกร่งของบริษัทที่รายงานในการประกาศผลประกอบการ
เคล็ดลับ InvestingPro ที่เกี่ยวข้องอีกฉบับหนึ่งกล่าวว่า IGI ได้"คงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 5 ปีติดต่อกัน" ความสม่ําเสมอในการจ่ายเงินปันผลนี้ควบคู่ไปกับการเติบโตของเงินปันผลที่รายงาน 150% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา เน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของบริษัทต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้สอดคล้องกับโครงการซื้อหุ้นคืนของ IGI และการเติบโตของมูลค่าตามบัญชีต่อหุ้นที่กล่าวถึงในการเรียกผลประกอบการ
ข้อมูล InvestingPro ยังเผยให้เห็น อัตราการเติบโตของรายได้ ที่แข็งแกร่งในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา โดยมีการเติบโตของรายได้รายไตรมาสที่น่าประทับใจยิ่งขึ้นที่ 36.33% ในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ตัวเลขการเติบโตเหล่านี้ช่วยเสริมแนวโน้มในแง่ดีของบริษัทสําหรับการเติบโตของเบี้ยประกันภัยในปี 2025 ตามที่แสดงโดย Waleed Jabsheh ในระหว่างช่วงถามตอบ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการข้อมูลเชิงลึกที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและจุดข้อมูลเพิ่มเติมที่สามารถให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ IGI ปัจจุบัน มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม 13 รายการสําหรับ IGI ซึ่งนําเสนอมุมมองที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับผลการดําเนินงานและศักยภาพของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน