NewtekOne, Inc. (NEWT) ซึ่งเป็นผู้เล่นทางการเงินที่กําลังเติบโต รายงานผลการดําเนินงานไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งเมื่อวันที่ 8 พฤศจิกายน 2024 โดยมีกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 0.45 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าฉันทามติของถนนที่ 0.43 ดอลลาร์ ผู้บริหารของบริษัทซึ่งนําโดย CEO Barry Sloane และ CFO Scott Price ยืนยันช่วงคําแนะนํา EPS ปี 2025 ที่ 2.00 ถึง 2.25 ดอลลาร์ สถานะทางการเงินของ NewtekOne เห็นได้ชัดในตัวชี้วัดหลัก โดยมีผลตอบแทนจากสินทรัพย์เฉลี่ย 2.8% และอัตราดอกเบี้ยสุทธิ 5.29% ซึ่งโดดเด่นกว่าคู่แข่งในอุตสาหกรรม บริษัทยังประสบกับการเติบโตของเงินฝากและสินเชื่ออย่างมีนัยสําคัญ โดยเงินฝากเพิ่มขึ้น 12% และเงินกู้เพิ่มขึ้น 17%
ประเด็นสําคัญ
- NewtekOne รายงานกําไรต่อหุ้นที่ 0.45 ดอลลาร์ในไตรมาสที่ 3 ซึ่งสูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์เล็กน้อย
- คําแนะนํา EPS ปี 2025 อยู่ที่ $2.00 ถึง $2.25
- ตัวชี้วัดหลักที่แข็งแกร่งด้วยผลตอบแทนจากสินทรัพย์เฉลี่ย 2.8% และอัตราดอกเบี้ยสุทธิ 5.29%
- มีเงินฝากเพิ่มขึ้น 12% และสินเชื่อเพิ่มขึ้น 17%
- Ron Lay เข้าร่วมในตําแหน่งประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายเทคโนโลยี และบริษัทได้เสร็จสิ้นการเสนอขายพันธบัตรมูลค่า 75 ล้านดอลลาร์
- ส่วนการประมวลผลการชําระเงินของบริษัทเพิ่มขึ้น 32.5% เป็น 5.3 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาส
แนวโน้มบริษัท
- NewtekOne กําลังเปลี่ยนไปสู่บริษัทโฮลดิ้งทางการเงิน โดยคาดว่าจะมีการเติบโตในธุรกิจ ALP และเงินฝาก
- บริษัทคาดการณ์กําไรต่อหุ้นที่ลดลงสําหรับปี 2025 ในช่วง 2.00 ถึง 2.25 ดอลลาร์
- การคาดการณ์ส่วนการประมวลผลการชําระเงินอยู่ที่ 19.6 ล้านดอลลาร์สําหรับปี 2025
- บริษัทกําลังควบรวมหน่วยเทคโนโลยี NTS เข้ากับ Paltalk โดยคาดว่าจะแล้วเสร็จในไตรมาสที่ 1 ปี 2024
ไฮไลท์ Bearish
- การชดเชยสุทธิของธนาคารเพิ่มขึ้นเป็น 104 จุดพื้นฐานจาก 54 จุดพื้นฐานในไตรมาสที่แล้ว
- การเก็บรักษา CD ลดลงเกิดขึ้นหลังจากลดอัตรา CD ในเดือนกรกฎาคม
ไฮไลท์ Bullish
- การไถ่ถอนก่อนกําหนดของการแปลงเป็นหลักทรัพย์ในปี 2018 และ 2019 ทําให้สินเชื่อผลการดําเนินงานมีมูลค่าประมาณ 68 ล้านดอลลาร์
- มูลค่าทางบัญชีต่อหุ้นเพิ่มขึ้นจาก 8.65 ดอลลาร์เป็น 10.07 ดอลลาร์ และมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้เพิ่มขึ้นจาก 7.35 ดอลลาร์เป็น 9.50 ดอลลาร์
- ธนาคารมีสินทรัพย์ 1.7 พันล้านดอลลาร์และมีพนักงาน 360 คน
พลาด
- มีการตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตที่เชื่อมโยงกับเงินกู้คงค้างเพิ่มขึ้น
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารได้หารือเกี่ยวกับความเสี่ยงและพลวัตที่อาจเกิดขึ้นซึ่งส่งผลกระทบต่อภูมิทัศน์ทางธุรกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับอัตราภาษีนิติบุคคลและภาษีศุลกากร
- บริษัทจัดการกับความกังวลเกี่ยวกับแนวโน้มการเงินของธุรกิจขนาดเล็กที่ลดลงจากไตรมาสที่ 1 ถึงไตรมาสที่ 2 ปี 2024
- ซีอีโอชี้แจงว่าบริษัทของพวกเขาไม่ได้เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับหรือการให้บริการธนาคาร เพื่อลดความเสี่ยงต่อการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง
NewtekOne, Inc. ยังคงแน่วแน่ในกลยุทธ์การเติบโต โดยเน้นแนวทางที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลางและการบูรณาการเทคโนโลยี ด้วยฐานะการเงินที่แข็งแกร่งและวิสัยทัศน์ที่ชัดเจนสําหรับอนาคต บริษัทจึงพร้อมที่จะนําทางภาคการธนาคารแบบไดนามิกได้สําเร็จ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
NewtekOne, Inc. (NEWT) ยังคงแสดงให้เห็นถึงผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่ง ดังที่เห็นได้จากทั้งรายงานผลประกอบการล่าสุดและข้อมูลเพิ่มเติมจาก InvestingPro ผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ที่มั่นคงของบริษัทได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากตัวชี้วัดหลักหลายประการที่แสดงให้เห็นถึงภาพรวมของสถาบันการเงินที่แข็งแกร่งและกําลังเติบโต
จากข้อมูลของ InvestingPro NewtekOne มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 378.56 ล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการเงิน อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 8.6 บ่งชี้ว่าบริษัทอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับศักยภาพในการสร้างรายได้ ซึ่งสอดคล้องกับแนวโน้มเชิงบวกของบริษัทและรักษาแนวทาง EPS สําหรับปี 2025
หนึ่งในเคล็ดลับของ InvestingPro เน้นว่า NewtekOne คือ "ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น" สิ่งนี้ได้รับการยืนยันจากอัตราส่วน PEG ที่น่าประทับใจของบริษัทที่ 0.33 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อพิจารณาถึงแนวโน้มการเติบโต ตัวชี้วัดนี้มีความเกี่ยวข้องเป็นพิเศษเนื่องจากการเติบโตของรายได้ที่แข็งแกร่งของ NewtekOne ที่ 37.51% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ซึ่งแซงหน้าคู่แข่งหลายรายในภาคการธนาคาร
เคล็ดลับ InvestingPro ที่โดดเด่นอีกประการหนึ่งระบุว่า NewtekOne "รักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 10 ปีติดต่อกัน" ความสม่ําเสมอในการจ่ายเงินปันผลนี้ควบคู่ไปกับอัตราผลตอบแทนเงินปันผลในปัจจุบันที่ 5.21% อาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ ความสามารถของบริษัทในการรักษาและเพิ่มเงินปันผล (ด้วยอัตราการเติบโตของเงินปันผล 5.56%) ในขณะเดียวกันก็ขยายการดําเนินธุรกิจแสดงให้เห็นถึงการบริหารเงินทุนที่มีประสิทธิภาพ
สถานะทางการเงินของบริษัทได้รับการเน้นย้ําเพิ่มเติมโดย InvestingPro Tip ที่ระบุว่า "สินทรัพย์ Liquid เกินภาระผูกพันระยะสั้น" ซึ่งสอดคล้องกับการเติบโตของเงินฝากและเงินกู้ที่แข็งแกร่งที่รายงานในการประกาศผลประกอบการ สถานะสภาพคล่องนี้ช่วยให้ NewtekOne มีความยืดหยุ่นในการแสวงหาโอกาสในการเติบโตและรับมือกับอุปสรรคทางเศรษฐกิจที่อาจเกิดขึ้น
นักลงทุนอาจได้รับกําลังใจจากผลการดําเนินงานหุ้นล่าสุดของบริษัท ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นผลตอบแทนที่สําคัญในกรอบเวลาต่างๆ โดยมีผลตอบแทน 19.63% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา และผลตอบแทน 11.62% ในสัปดาห์ที่ผ่านมา ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งเหล่านี้สอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro ที่เน้น "ผลตอบแทนที่สําคัญในสัปดาห์ที่แล้ว"
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 9 ข้อสําหรับ NewtekOne ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
โดยสรุป ข้อมูลและเคล็ดลับของ InvestingPro ช่วยเสริมรายงานผลประกอบการโดยให้บริบทเพิ่มเติมเกี่ยวกับความแข็งแกร่งทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของ NewtekOne อัตราส่วนการประเมินมูลค่าที่ต่ําของบริษัท ประวัติการจ่ายเงินปันผลที่สม่ําเสมอ และผลตอบแทนที่แข็งแกร่งล่าสุดบ่งชี้ว่าบริษัทอาจอยู่ในตําแหน่งที่ดีสําหรับการเติบโตอย่างต่อเนื่องในภาคบริการทางการเงินที่มีการแข่งขันสูง
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน