Voya Financial, Inc. (นิวยอร์ก: VOYA) รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งในปี 2024 โดย Heather Lavallee ซีอีโออ้างถึงการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในกลุ่ม Wealth Solutions และ Investment Management กําไรจากการดําเนินงานต่อหุ้น (EPS) ที่ปรับปรุงแล้วของบริษัทเพิ่มขึ้น 9% จากไตรมาสเดียวกันในปีที่แล้ว สูงถึง 1.90 ดอลลาร์ แม้จะมีความท้าทายในภาค Health Solutions แต่ Voya ก็พร้อมสําหรับการเติบโตในอนาคตด้วยการเข้าซื้อกิจการธุรกิจเกษียณอายุของ OneAmerica และกลยุทธ์ในการคืนทุนจํานวนมากให้กับผู้ถือหุ้น
ประเด็นสําคัญ
- กําไรต่อหุ้นจากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วของ Voya Financial เพิ่มขึ้นเป็น 1.90 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 9% จากไตรมาสที่ 3 ปี 2023
- Wealth Solutions และ Investment ManagementHealthrowth เกือบ 20% และมากกว่า 10% ตามลําดับ
- Health Solutions เผชิญกับความท้าทาย ซึ่งนําไปสู่กลยุทธ์การปรับราคาที่มุ่งปรับปรุงอัตรากําไรภายในปี 2025
- การเข้าซื้อกิจการธุรกิจเกษียณอายุของ OneAmerica คาดว่าจะช่วยเพิ่มรายได้จากการดําเนินงานก่อนหักภาษีอย่างน้อย 75 ล้านดอลลาร์ในปีแรก
- Voya วางแผนที่จะคืนทุนส่วนเกิน 800 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้นในปี 2024 และคาดว่าจะมีการเพิ่มทุนอย่างมีนัยสําคัญในปี 2025
แนวโน้มบริษัท
- การเพิ่ม OneAmerica คาดว่าจะมีส่วนสนับสนุนรายได้จากการดําเนินงานก่อนหักภาษีอย่างน้อย 75 ล้านดอลลาร์ และรายได้สุทธิมากกว่า 200 ล้านดอลลาร์ในปี 2025
- Voya มุ่งเน้นไปที่การปรับปรุง margHealth Stop Loss และคาดว่าจะเห็นการเติบโตอย่างต่อเนื่องในสินทรัพย์ของลูกค้ารายย่อย
ไฮไลท์ Bearish
- Health Solutions พบผลลัพธ์ Stop Loss ที่ไม่พึงประสงค์ ซึ่งกระตุ้นให้มีกลยุทธ์การกําหนดราคาใหม่เพื่ออัตรากําไรที่ดีขึ้น
- ส่วน Stop Loss คาดว่าเบี้ยประกันภัยจะลดลงเล็กน้อยในปี 2025 โดยมีอัตราส่วนการขาดทุนเป้าหมายที่ 77% ถึง 80%
ไฮไลท์ Bullish
- Voya รายงานกําไรจากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 18% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 211 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 3 ปี 2023
- Investment Management มีเงินไหลเข้าสุทธิอย่างมีนัยสําคัญ เกิน 9 พันล้านดอลลาร์ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน และเกินเป้าหมายการเติบโตแบบออร์แกนิก 2%
- Wealth Solutions มีการเติบโตที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะในตลาดระดับกลางและภาครัฐ
พลาด
- ส่วน Stop Loss รายงานอัตราส่วนการขาดทุน 86% สําหรับธุรกิจเดือนมกราคม 2024 ซึ่งจะส่งผลกระทบต่อครึ่งแรกของปี 2025
- มีการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนที่สูงขึ้นทั่วทั้งอุตสาหกรรมและการกําหนดราคาต่ําเกินไปในหนังสือปี 2024 ซึ่งอาจนําไปสู่อัตราเบี้ยประกันภัยที่ลดลงในปี 2025
ไฮไลท์ Q&A
- Michael Katz ชี้แจงว่าอัตราส่วน Stop Loss เกี่ยวข้องกับธุรกิจในเดือนมกราคม 2024 ซึ่งมีอิทธิพลต่อผลลัพธ์ในปี 2025
- การอภิปรายรวมถึงผลกระทบของแรงกดดันในการแข่งขันและแนวโน้มการเรียกร้องค่าสนต่อธุรกิจ Stop Loss
- บริษัทมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการเติบโตผ่านความร่วมมือใหม่และการปรับปรุงการให้บริการ แม้ว่าอัตราการรักษาแผนจะต่ํากว่าประมาณ 90% กับ OneAmerica
การประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Voya FinancHealth เน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของบริษัทและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์เพื่อขับเคลื่อนการเติบโตและคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น แม้จะมีความท้าทายบางประการในกลุ่มโซลูชั่นด้านสุขภาพ แต่ Voya Financial ยังคงมั่นใจในแนวโน้มในอนาคต โดยได้รับการสนับสนุนจากการสร้างเงินทุนที่แข็งแกร่งและการเข้าซื้อกิจการเชิงกลยุทธ์ ด้วยการบูรณาการธุรกิจเกษียณอายุของ OneAmerica และมุ่งเน้นไปที่การปรับปรุงอัตรากําไร Stop Loss บริษัทจึงอยู่ในตําแหน่งที่ดีในการใช้ประโยชน์จากโอกาสทางการตลาดและเพิ่มมูลค่าผู้ถือหุ้น
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สามของ Voya Financial ในปี 2024 ได้รับการชี้ให้เห็นเพิ่มเติมจากตัวชี้วัดหลักจาก InvestingPro การเติบโตของรายได้ของบริษัทที่ 11.07% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาสอดคล้องกับการเติบโตที่รายงานในกลุ่ม Wealth Solutions และ Investment Management การเติบโตนี้น่าประทับใจเป็นพิเศษเนื่องจากมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของ Voya อยู่ที่ 7.27 พันล้านดอลลาร์
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของ Voya ต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น โดยตั้งข้อสังเกตว่าบริษัท "ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 6 ปีติดต่อกัน" และ "ได้รักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 12 ปีติดต่อกัน" สิ่งนี้สอดคล้องกับแผนของ Voya ที่จะคืนทุนส่วนเกิน 800 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้นในปี 2024 ตามที่กล่าวไว้ในประกาศผลประกอบการ
สถานะทางการเงินของบริษัทได้รับการเน้นย้ําโดยเคล็ดลับ InvestingPro อีกข้อหนึ่ง ซึ่งระบุว่า "สินทรัพย์สภาพคล่องเกินภาระผูกพันระยะสั้น" สถานะสภาพคล่องที่แข็งแกร่งนี้สนับสนุนความสามารถของ Voia ในการดําเนินโครงการริเริ่มเชิงกลยุทธ์ เช่น การเข้าซื้อกิจการ OneAmerica ในขณะที่ยังคงรักษาผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นไว้
อัตราส่วน P/E ของ Voya ที่ 12.57 และอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วที่ 9.91 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าที่สมเหตุสมผล โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงแนวโน้มการเติบโตของบริษัทและประวัติการจ่ายเงินปันผล อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 2.4% ช่วยเพิ่มความน่าดึงดูดใจให้กับนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมนอกเหนือจากที่กล่าวถึงที่นี่ โดยให้การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นสําหรับนักลงทุนที่สนใจ Voya Financial
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน