PRA Group, Inc. (PRAA) ผู้นําระดับโลกในการจัดหาและรวบรวมสินเชื่อด้อยคุณภาพ รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งในการประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สามสําหรับปี 2024 บริษัทมีรายได้เพิ่มขึ้น 30% เป็น 281 ล้านดอลลาร์ และรายได้สุทธิ 27 ล้านดอลลาร์หรือ 0.69 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด
การเข้าซื้อกลุ่มหลักทรัพย์ลงทุนสูงถึง 350 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ ซึ่งส่งผลให้มียอดรวม 975 ล้านดอลลาร์ การเก็บเงินสดก็แข็งแกร่งเช่นกัน รวมเป็น 1.4 พันล้านดอลลาร์ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน ซึ่งเพิ่มขึ้น 12% การเรียกเก็บเงินที่เหลือโดยประมาณ (ERC) ของบริษัทอยู่ที่สถิติ 7.3 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 22% จากปีที่แล้ว
ฝ่ายบริหารเน้นย้ําถึงกลยุทธ์ในการลดอัตราส่วนหนี้สินต่อ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วเหลือ 3 เท่า และขยายวันครบกําหนดสินเชื่อจนถึงเดือนตุลาคม 2029 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในความยืดหยุ่นทางการเงินและการเติบโต
ประเด็นสําคัญ
- รายได้ในไตรมาสที่ 3 ของ PRA Group เพิ่มขึ้น 30% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 281 ล้านดอลลาร์
- กลุ่มหลักทรัพย์ลงทุนรายได้สุทธิ 27 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.69 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด
- การเข้าซื้อกลุ่มหลักทรัพย์ลงทุนในไตรมาสที่ 3 อยู่ที่ 350 ล้านดอลลาร์ โดยมียอดรวมตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน 975 ล้านดอลลาร์
- การเก็บเงินสดตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบันเพิ่มขึ้นเป็น 1.4 พันล้านดอลลาร์เพิ่มขึ้น 12%
- การเก็บเงินที่เหลือโดยประมาณ (ERC) ทําสถิติ 7.3 พันล้านดอลลาร์ EBITDA เพิ่มขึ้น 22% จากปีก่อนหน้า
- อัตราส่วนหนี้สินต่อ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 3 เท่า โดยมีเป้าหมายที่จะลดลงจนถึงปี 2025
- ขยายระยะเวลาครบกําหนดชําระของวงเงินสินเชื่อจนถึงเดือนตุลาคม 2572 เพื่อเพิ่มความยืดหยุ่นทางการเงิน
แนวโน้มบริษัท
- PRA Group ตั้งเป้าที่จะซื้อพอร์ตโฟลิโอเกิน 1 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024
- บริษัทคาดการณ์การเติบโตของการจัดเก็บเงินสด 8% ถึง 10%
- ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้โดยเฉลี่ยมากกว่า 8% มีเป้าหมายในปี 2024 โดยมีเป้าหมายสําหรับตัวเลขสองหลักในปี 2025
ไฮไลท์ Bearish
- ค่าใช้จ่ายทางกฎหมายเพิ่มขึ้น 8 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยคาดว่าจะเพิ่มขึ้นอีกเมื่อการซื้อผ่านกระบวนการทางกฎหมาย
ไฮไลท์ Bullish
- การเก็บเงินสดตามกฎหมายของสหรัฐฯ เพิ่มขึ้น 51% จากไตรมาสที่ 3 ปี 2023 ถึงไตรมาสที่ 3 ปี 2024 แตะ 98 ล้านดอลลาร์
- บริษัทวางแผนที่จะขยายกําลังพนักงานนักสะสมนอกชายฝั่งเป็น 50% ภายในกลางปี 2025 เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพด้านต้นทุน
- มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับวิถีการเติบโตและการใช้ประโยชน์จากการลงทุนในขณะที่จัดการต้นทุนอย่างมีประสิทธิภาพ
พลาด
- ไม่มีรายงานการพลาดที่เฉพาะเจาะจงในการเรียกผลประกอบการ
ไฮไลท์ Q&A
- David Scharf จาก Citizens JMP สอบถามเกี่ยวกับการผสมผสานทางภูมิศาสตร์ของผลตอบแทน โดย Rakesh Sehgal อธิบายการปรับเทียบผลตอบแทนระหว่างยุโรปและอเมริกาเหนือ
- Vik Atal กล่าวถึงผลกระทบของพายุเฮอริเคนล่าสุดในสหรัฐอเมริกา โดยเน้นย้ําถึงการเก็บเงินสดทั่วโลกที่หลากหลายของบริษัทเป็นปัจจัยบรรเทา
- Rakesh Sehgal กล่าวถึงทวีคูณการกําหนดราคาหลักของอเมริกา ซึ่งดีขึ้นเป็น 2.1 เท่า ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงดุลยภาพของตลาดที่มั่นคง
การเรียกผลประกอบการไตรมาสที่สามของ PRA Group แสดงให้เห็นถึงผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยมีรายได้ รายได้สุทธิ และการจัดเก็บเงินสดเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ ความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของบริษัท เช่น การเพิ่มผู้รวบรวมนอกชายฝั่งและการปรับเทียบรอยเท้าการดําเนินงานในสหรัฐอเมริกาใหม่
แม้จะมีความท้าทายที่เกิดจากต้นทุนทางกฎหมายที่เพิ่มขึ้นและความผันผวนของตลาดที่อาจเกิดขึ้น แต่ PRA Group ก็วางตําแหน่งตัวเองเพื่อความสําเร็จที่ยั่งยืนและมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับผลการดําเนินงานในอนาคต การให้ความสําคัญกับการลดเลเวอเรจและจัดลําดับความสําคัญของการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอมากกว่าเงินปันผลหรือการซื้อคืนเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของพวกเขาต่อสุขภาพทางการเงินในระยะยาวและมูลค่าของผู้ถือหุ้น
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ของ PRA Group ได้รับการชี้ให้เห็นเพิ่มเติมจากตัวชี้วัดหลักจาก InvestingPro การเติบโตของรายได้ของบริษัทที่ 17.46% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา โดยมีรายได้รายไตรมาสเพิ่มขึ้น 35.84% ในไตรมาสที่ 2 ปี 2024 สอดคล้องกับผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งที่รายงานในการประกาศผลประกอบการ วิถีการเติบโตนี้ได้รับการสนับสนุนจากเคล็ดลับของ InvestingPro ที่ระบุว่าคาดว่ากําไรสุทธิจะเติบโตในปีนี้ ซึ่งตอกย้ําแนวโน้มเชิงบวกของบริษัท
ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทนั้นชัดเจน โดยมีอัตรากําไรจากการดําเนินงาน 25.51% และอัตรากําไรขั้นต้น 100% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ตัวเลขเหล่านี้เน้นย้ําถึงประสิทธิภาพของ PRA Group ในการแปลงรายได้เป็นกําไร ซึ่งมีความสําคัญต่อการเติบโตและกลยุทธ์การลงทุนอย่างยั่งยืน
อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรทราบว่า PRA Group ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E สูงที่ 204.8 ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมอย่างมาก ตัวชี้วัดการประเมินมูลค่านี้ชี้ให้เห็นว่าตลาดมีความคาดหวังสูงสําหรับการเติบโตในอนาคต ซึ่งสอดคล้องกับเป้าหมายที่ทะเยอทะยานของบริษัทสําหรับการซื้อพอร์ตโฟลิโอและการเติบโตของการเก็บเงินสด
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่าสินทรัพย์สภาพคล่องของ PRA Group เกินภาระผูกพันระยะสั้น ซึ่งบ่งชี้ถึงสถานะงบดุล EBITDA เสถียรภาพทางการเงินนี้สนับสนุนกลยุทธ์ของบริษัทในการลดอัตราส่วนหนี้สินต่อ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วและขยายอายุวงเงินสินเชื่อตามที่กล่าวไว้ในการแถลงผลประกอบการ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อสําหรับ PRA Group ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน