Everest Group Limited (สัญลักษณ์: EGV) ในการประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สามสําหรับปี 2024 ได้ประกาศรายได้จากการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง โดยได้รับแรงหนุนจากผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งและรายได้จากการลงทุนสุทธิที่สําคัญ บริษัทเผชิญกับความท้าทายเนื่องจากการสูญเสียภัยพิบัติจํานวนมากจากพายุเฮอริเคน แต่ยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องในเบี้ยประกันภัยรวมและผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ข้อตกลงที่จะขายธุรกิจ EverSports และ ธุรกิจบันเทิง ประกันภัย ก็ได้รับการเน้นย้ําเช่นกัน พร้อมกับความคาดหวังของราคาที่สูงขึ้นสําหรับความคุ้มครองภัยพิบัติของอสังหาริมทรัพย์
ประเด็นสําคัญ
- Everest Group Limited รายงานรายได้จากการดําเนินงานที่แข็งแกร่งและผลตอบแทนรวมผู้ถือหุ้นรวม 19.4% ต่อปี
- การสูญเสียจากภัยพิบัติ รวมถึงจากพายุเฮอริเคนเฮลีนและเฮอริเคนมิลตัน รวมเป็น 279 ล้านดอลลาร์
- เบี้ยประกันภัยรวมเพิ่มขึ้นเป็น 4.4 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 1% ในดอลลาร์คงที่
- กลุ่มประกันภัยต่อเติบโต 1.7% ในขณะที่เบี้ยประกันภัยลดลง 2%
- รายได้จากการลงทุนสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 496 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 90 ล้านดอลลาร์จากปีก่อนหน้า
- บริษัทซื้อหุ้นคืน 272,000 หุ้นในราคา 100 ล้านดอลลาร์ในช่วงไตรมาส
- Everest คาดการณ์ว่าราคาที่แข็งตัวสําหรับความคุ้มครองภัยพิบัติของอสังหาริมทรัพย์และการเปลี่ยนแปลงของพรีเมี่ยมไปสู่อสังหาริมทรัพย์และสายพิเศษ
แนวโน้มบริษัท
- ความคาดหวังของราคาที่มั่นคงสําหรับความคุ้มครองภัยพิบัติของอสังหาริมทรัพย์เมื่อการต่ออายุวันที่ 1 มกราคมใกล้เข้ามา
-ธุรกิจบันเทิง Ryan Specialty เข้าซื้อกิจการ EverSports ของ Everest และ
- แนวทางที่มีระเบียบวินัยในการรับประกันภัยและการบริหารความเสี่ยงจะยังคงดําเนินต่อไปแม้จะขาดทุนจากภัยพิบัติที่สําคัญ
ไฮไลท์ Bearish
- การสูญเสียจากภัยพิบัติมีผลกระทบอย่างมากต่อผลประกอบการทางการเงิน
- กลุ่มประกันภัยมีเบี้ยประกันภัยรวมลดลง 2%
ไฮไลท์ Bullish
- การเติบโตที่แข็งแกร่งของเบี้ยประกันภัยรวมในกลุ่มประกันภัยต่อ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกลุ่มอสังหาริมทรัพย์และสายการผลิตพิเศษ
- การปรับปรุงอัตราส่วนการสูญเสียการสูญเสียทั้งในส่วนการประกันภัยต่อและการประกันภัย
- ส่วนของผู้ถือหุ้นสิ้นสุดที่ 15.3 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงความแข็งแกร่งทางการเงิน
พลาด
- การสูญเสียจากภัยพิบัติส่งผลเสียต่ออัตราส่วนรวมซึ่งอยู่ที่ 93.1% สําหรับไตรมาส
- อัตราส่วนรวมของกลุ่มประกันภัยเพิ่มขึ้นเป็น 97.1% ซึ่งได้รับผลกระทบจากการสูญเสียจากภัยพิบัติ
ไฮไลท์ Q&A
- การอภิปรายเกี่ยวกับแนวโน้มการกําหนดราคาในตลาดประกันภัยต่อ โดยมีความคาดหวังว่าจะมีเสถียรภาพและอาจเพิ่มขึ้นเนื่องจากกิจกรรมพายุเมื่อเร็วๆ นี้
- พอร์ตโฟลิโอการประกันภัยต่อยังคงมีความหลากหลาย ปลูกฝังความเชื่อมั่นในเงินสํารอง
- ยอมรับความเสี่ยงที่สูงขึ้นในสายการบาดเจ็บล้มตายในอเมริกาเหนือ โดยมีการปรับเปลี่ยนอย่างต่อเนื่องเพื่อให้แน่ใจว่าราคาเพียงพอ
- การดําเนินงานระหว่างประเทศกําลังดําเนินต่อไป โดยมีการเขียนธุรกิจในประเทศเป้าหมาย
- บริษัทวางแผนที่จะเพิ่มความโปร่งใสในการสํารองในการเปิดเผยข้อมูลในอนาคตและรักษาแนวทางการกําหนดราคาอย่างมีระเบียบวินัย
การแถลงผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ของ Everest Group Limited เผยให้เห็นผลการดําเนินงานที่ยืดหยุ่นท่ามกลางสภาพแวดล้อมที่ท้าทายพร้อมการสูญเสียจากภัยพิบัติจํานวนมาก แนวทางปฏิบัติในการรับประกันภัยและการบริหารความเสี่ยงของบริษัทมีส่วนทําให้รายได้จากการดําเนินงานและผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นแข็งแกร่ง ด้วยการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ในการผสมผสานระดับพรีเมียมและการคาดการณ์ราคาที่มั่นคง Everest จึงอยู่ในตําแหน่งที่จะนําทางความซับซ้อนของตลาดในขณะที่ยังคงมุ่งเน้นไปที่ความสามารถในการทํากําไรและการเลือกความเสี่ยง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานทางการเงินของ Everest Group Limited (EGV) ตามที่กล่าวถึงในการแถลงผลประกอบการ ได้รับการชี้แจงเพิ่มเติมจากข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 46.9 ล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนถึงตําแหน่งในอุตสาหกรรมประกันภัย แม้จะมีความท้าทายที่เกิดจากการสูญเสียจากภัยพิบัติ แต่ EGV ก็แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่น ซึ่งเห็นได้ชัดจากการเติบโตของรายได้ 5.91% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 สูงถึง 184.04 ล้านดอลลาร์
ตัวชี้วัดความสามารถในการทํากําไรของบริษัทให้บริบทเพิ่มเติมสําหรับรายงานผลประกอบการ รายได้จากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วของ EGV ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 22.26 ล้านดอลลาร์ ซึ่งแปลเป็นอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ 12.09% สิ่งนี้สอดคล้องกับรายได้จากการดําเนินงานที่แข็งแกร่งที่กล่าวถึงในการประกาศผลประกอบการ และเน้นย้ําถึงความสามารถของบริษัทในการสร้างรายได้แม้จะขาดทุนจากภัยพิบัติจํานวนมาก
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําถึงสองแง่มุมที่สําคัญของฐานะทางการเงินของ EGV:
1. บริษัทซื้อขายที่อัตราส่วนราคาต่อบัญชีต่ําที่ 0.22 ซึ่งบ่งชี้ว่าบริษัทอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับมูลค่าทางบัญชี สิ่งนี้อาจเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากส่วนของผู้ถือหุ้นของบริษัทที่รายงานไว้ที่ 15.3 พันล้านดอลลาร์
2. EGV มีรายได้เติบโตอย่างแข็งแกร่ง โดยมีรายได้รายไตรมาสเพิ่มขึ้น 9.95% ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 สิ่งนี้สนับสนุนการเติบโตของบริษัทในเบี้ยประกันภัยรวมที่เขียนขึ้นและบ่งชี้ถึงการขยายธุรกิจอย่างต่อเนื่อง
ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ช่วยเสริมการอภิปรายเกี่ยวกับรายได้ โดยให้นักลงทุนมีมุมมองที่ครอบคลุมมากขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ Everest Group Limited InvestingPro เสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 12 ข้อสําหรับ EGV ซึ่งสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าเพิ่มเติมสําหรับนักลงทุนที่ต้องการวิเคราะห์แนวโน้มของบริษัทในตลาดประกันภัยแบบไดนามิกให้ลึกซึ้งยิ่งขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน