Everest Group Limited (สัญลักษณ์: EGR) ผู้ให้บริการประกันภัยและประกันภัยต่อระดับโลกรายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในการเรียกผลประกอบการไตรมาสที่สามสําหรับปี 2024 บริษัทเน้นย้ําถึงผลตอบแทนรวมของผู้ถือหุ้นรายปีที่แข็งแกร่งที่ 19.4% และผลตอบแทนจากการดําเนินงานต่อส่วนของผู้ถือหุ้นที่ 18.7% ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน แม้จะเผชิญกับความสูญเสียจากภัยพิบัติที่สูงกว่าปกติ แต่ Everest Group ยังคงรักษาวินัยการรับประกันภัยและการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ Juan Andrade ซีอีโอตั้งข้อสังเกตถึงความคืบหน้าที่สําคัญทั้งในส่วนการประกันภัยต่อและการประกันภัย โดยมุ่งเน้นไปที่การกระจายพอร์ตโฟลิโอและการรับประกันภัยอย่างมีระเบียบวินัย
ประเด็นสําคัญ
- ผลตอบแทนรวมของผู้ถือหุ้นต่อปีอยู่ที่ 19.4% และผลตอบแทนจากการดําเนินงานต่อส่วนของผู้ถือหุ้นอยู่ที่ 18.7% ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน
- เบี้ยประกันภัยรวมเป็นลายลักษณ์อักษรอยู่ที่ 4.4 พันล้านดอลลาร์เพิ่มขึ้น 1% ในสกุลเงินดอลลาร์คงที่
- อัตราส่วนรวมดีขึ้นเป็น 93.1% โดยเบี้ยประกันภัยต่อเพิ่มขึ้น 1.7%
- รายได้จากการลงทุนสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 496 ล้านดอลลาร์ โดยผลตอบแทนทางบัญชีเพิ่มขึ้นจาก 4.2% เป็น 4.8%
- ส่วนของผู้ถือหุ้นสูงถึง 15.3 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 19.1% จากสิ้นปี 2023
- เบี้ยประกันภัยรวมของส่วนประกันภัยลดลง 2% เป็น 1.2 พันล้านดอลลาร์
- บริษัทอยู่ระหว่างการขายธุรกิจ EverSports และ ธุรกิจบันเทิง ประกันภัย
- ฝ่ายบริหารคาดว่าสภาวะตลาดจะเอื้ออํานวยสําหรับการต่ออายุเดือนมกราคม
แนวโน้มบริษัท
- ฝ่ายบริหารคาดการณ์เงื่อนไขการกําหนดราคาที่มั่นคงสําหรับอสังหาริมทรัพย์และสายพิเศษในการต่ออายุเดือนมกราคมที่จะถึงนี้
- กลุ่มเอเวอเรสต์ตั้งเป้าอัตราส่วนรวม 93% ต่อ 94% สําหรับประกันภัยในช่วงครึ่งหลังของปี ขึ้นอยู่กับการพัฒนาการสูญเสียจากภัยพิบัติ
ไฮไลท์ Bearish
- การขาดทุนจากภัยพิบัติที่สูงกว่าปกติส่งผลกระทบต่อไตรมาสนี้ด้วยผลขาดทุน 279 ล้านดอลลาร์
- เบี้ยประกันภัยรวมของกลุ่มประกันภัยลดลง 2% เนื่องจากการปรับพอร์ตการลงทุนโดยเจตนา โดยเฉพาะในสายวินาศภัย
ไฮไลท์ Bullish
- กลุ่มการประกันภัยต่อมีการเติบโต โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาวะภัยพิบัติทรัพย์สินที่ขาดทุนเกินและทรัพย์สินตามสัดส่วน
- Retail Property และสายการผลิตพิเศษในกลุ่มประกันภัยมีการเติบโตอย่างโดดเด่น
พลาด
- กลุ่มประกันภัยลดลงเกือบ 20% เนื่องจากการปรับพอร์ตโฟลิโอเชิงกลยุทธ์
ไฮไลท์ Q&A
- Juan Andrade ซีอีโอกล่าวถึงการลดราคาที่อาจเกิดขึ้นในภัยพิบัติด้านอสังหาริมทรัพย์ในสหรัฐฯ แต่แนะนําการรักษาเสถียรภาพหรือการเพิ่มขึ้นเนื่องจากพายุเฮอริเคนเมื่อเร็ว ๆ นี้
- Mark Kociancic กล่าวถึงการศึกษาเงินสํารองของบริษัท โดยแสดงความเชื่อมั่นในเงินสํารองของกลุ่มประกันภัยต่อ และบ่งชี้ถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้นในสายการเจ็บปนาภัยในสหรัฐฯ ของกลุ่มประกันภัย
- Jim Williamson ให้ความมั่นใจว่า บริษัท รักษาพอร์ตอสังหาริมทรัพย์ที่หลากหลายเพื่อหลีกเลี่ยงการเปิดรับความเสี่ยงมากเกินไปในโซนสูงสุด
- บริษัทวางแผนที่จะปรับปรุงความโปร่งใสของเงินสํารองด้วยการเปิดเผยข้อมูลที่ละเอียดยิ่งขึ้นในปี 2025
การแถลงผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Everest Group Limited เผยให้เห็นบริษัทที่นําทางภูมิทัศน์ของตลาดที่ซับซ้อนด้วยการปรับเปลี่ยนเชิงกลยุทธ์และมุ่งเน้นไปที่วินัยการรับประกันภัย แม้จะมีความท้าทาย เช่น การสูญเสียจากภัยพิบัติที่สูงและการเปลี่ยนแปลงในพอร์ตประกันภัย แต่ผลการดําเนินงานทางการเงินของบริษัทยังคงแข็งแกร่ง ด้วยแนวทางที่ยืดหยุ่นและหลากหลาย Everest Group Limited อยู่ในตําแหน่งที่ดีในการใช้ประโยชน์จากสภาวะตลาดที่เอื้ออํานวยและบรรลุเป้าหมายในช่วงเวลาที่จะมาถึง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของ Everest Group Limited (EGR) ในไตรมาสที่สามของปี 2024 ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากตัวชี้วัดทางการเงินที่สําคัญและข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro ผลตอบแทนผู้ถือหุ้นรวมที่แข็งแกร่งต่อปีของบริษัทที่ 19.4% สอดคล้องกับข้อมูลของ InvestingPro ที่แสดงให้เห็นว่ารายได้เติบโตอย่างมั่นคงที่ 19.35% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 วิถีการเติบโตนี้เน้นย้ําถึงความสามารถของ Everest ในการขยายธุรกิจแม้ในตลาดประกันภัยที่ท้าทาย
การให้ความสําคัญกับวินัยการรับประกันภัยของบริษัทสะท้อนให้เห็นในอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่น่าประทับใจที่ 17.15% ในช่วงเวลาเดียวกัน ตัวชี้วัดนี้รวมกับผลตอบแทนจากการดําเนินงานที่รายงานไว้ที่ 18.7% ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน แสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพของ Everest ในการสร้างรายได้จากการดําเนินงาน
InvestingPro ประกันภัยยืนยันว่า Everest Group เป็น "ผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมประกันภัย" ซึ่งเห็นได้ชัดจากตําแหน่งทางการตลาดและผลประกอบการทางการเงินที่กล่าวถึงในการประกาศผลประกอบการ นอกจากนี้ เคล็ดลับที่ระบุว่าบริษัทได้" รักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 30 ปีติดต่อกัน" พูดถึงเสถียรภาพทางการเงินและความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ซึ่งเสริมผลตอบแทนผู้ถือหุ้นรวม 19.4% ต่อปีที่รายงาน
อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 5.26 บ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับรายได้ ซึ่งอาจเป็นจุดเริ่มต้นที่น่าสนใจสําหรับนักลงทุน ผลประกอบการที่ต่ํานี้อาจน่าสนใจเป็นพิเศษเนื่องจากผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของบริษัทและแนวโน้มเชิงบวกสําหรับการต่ออายุเดือนมกราคม
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Everest Group Limited ซึ่งให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน