Mastercard Incorporated (นิวยอร์ก: MA) ได้รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สามของปี 2024 โดย CEO Michael Miebach เน้นย้ําถึงรายได้สุทธิที่เพิ่มขึ้น 14% และรายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 13% เมื่อเทียบเป็นรายปี การเติบโตได้รับแรงหนุนหลักจากการใช้จ่ายของผู้บริโภคและปริมาณข้ามพรมแดนที่เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ บริษัทกําลังขยายการยอมรับการชําระเงิน Mastercard และมุ่งเน้นไปที่การชําระเงินเชิงพาณิชย์ Mastercard ยังประกาศการเข้าซื้อกิจการที่สําคัญเพื่อปรับปรุงความปลอดภัยทางไซเบอร์และบริการการจัดการการสมัครสมาชิก และกําลังเตรียมการประชุมชุมชน fMastercardstment ในวันที่ 13 พฤศจิกายนเพื่อหารือเกี่ยวกับกลยุทธ์ในอนาคต
ประเด็นสําคัญ
- รายได้สุทธิของมาสเตอร์การ์ดเพิ่มขึ้น 14% ในขณะที่รายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 13% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- ปริมาณข้ามพรมแดนเพิ่มขึ้น 17% และปริมาณ worldwiMastercardollar (GDV) เพิ่มขึ้น 10%
- บริษัทวางแผนที่จะเข้าซื้อกิจการ Recorded Future และ Minna Technologies โดยมีเป้าหมายเพื่อเสริมสร้างความปลอดภัยทางไซเบอร์และการจัดการการสมัครสมาชิก
- MasterMastercard ไล่ล่าหุ้นมูลค่า 2.9 พันล้านดอลลาร์ โดยมีการซื้อคืนเพิ่มเติม 983 ล้านดอลลาร์จนถึงวันที่ 28 ตุลาคม 2024
- แนวโน้มไตรมาสที่ 4 ปี 2024 คาดว่าจะมีการเติบโตของรายได้สุทธิในวัยรุ่นต่ําและอัตราภาษีที่ไม่ใช่ GAAP ประมาณ 17%
แนวโน้มบริษัท
- Mastercard ตั้งเป้าการเติบโตของรายได้สุทธิสําหรับวัยรุ่นต่ําบนพื้นฐานที่เป็นกลางของสกุลเงินสําหรับไตรมาสที่ 4 ปี 2024
- คาดว่าการเติบโตของค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานจะอยู่ที่ระดับสูงสุดของช่วงตัวเลขสองหลักที่ต่ํา ซึ่งส่วนใหญ่เป็นผลมาจากค่าใช้จ่ายในการโฆษณาและการตลาดที่เพิ่มขึ้น
- มีกําหนดการประชุมชุมชนการลงทุนในวันที่ 13 พฤศจิกายน เพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับกลยุทธ์ของบริษัท
ไฮไลท์ Bearish
- แนวโน้มการใช้จ่ายในช่วงต้นเดือนตุลาคมอาจได้รับอิทธิพลจากรายการแบบใช้ครั้งเดียว และควรระมัดระวังเมื่อคาดการณ์ในปี 2025
- TheMastercards คํานึงถึงภูมิทัศน์การแข่งขันและมุ่งเน้นไปที่การรักษาวินัยทางการเงินในขณะที่ชนะปริมาณ
ไฮไลท์ Bullish
- สุขภาพของผู้บริโภคยังคงแข็งแกร่ง โดยมีแนวโน้มการใช้จ่ายในเชิงบวกได้รับแรงหนุนจากความแข็งแกร่งของการจ้างงานอย่างต่อเนื่องและอัตราดอกเบี้ยที่ขับเคลื่อนโดยเฟดลดลงเล็กน้อย
- Mastercard กําลังจับกระแส B2B เพิ่มเติมผ่าน Mastercardrships และเห็นอัตราการเติบโต 11% ในปริมาณเชิงพาณิชย์ (เป็นกลางของสกุลเงิน) สําหรับไตรมาสที่ 3
- บริการเสริมของบริษัท โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์และข้อมูลเชิงลึก ยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง และตอนนี้มีข้อเสนอประมาณ 5 Mastercard
พลาด
- ไม่มี miMastercard ที่เฉพาะเจาะจงในการเรียกหารายได้
ไฮไลท์ Q&A
- Mastercard Move ซึ่งรวม Mastercard Send และ Cross-Border ServMastercard ให้บริการธนาคาร 95% ของโลก และเห็นการเติบโตของธุรกรรมมากกว่า 40% ในไตรมาสที่ 3
- บริษัทตั้งข้อสังเกตว่าความหลากหลายของ Mastercard รวมถึงการผสมผสานทางภูมิศาสตร์และความผันผวนของ FX ส่งผลกระทบต่อแนวโน้มผลตอบแทนในรายได้จากการทําธุรกรรม
- Mastercard มุ่งเน้นไปที่การขยายตลาดของ จีน และตระหนักถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการฟ้องร้องต่อต้านการผูกขาดของ DOJ ต่อ V Mastercard>โดยสรุป ผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Mastercard สําหรับปี 2024 สะท้อนให้เห็นถึงบริษัทที่มีสุขภาพทางการเงินที่แข็งแกร่ง การเข้าซื้อกิจการของ Recorded Future และ Minna Technologies undMastercardstercard ในการปรับปรุงความปลอดภัยทางไซเบอร์และการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณในข้อเสนอ ด้วยการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในตัวชี้วัดทางการเงินที่สําคัญและกลยุทธ์ที่ชัดเจนสําหรับไตรมาสที่จะมาถึง Mastercard ดูเหมือนจะอยู่ในตําแหน่งที่ดีที่จะสานต่อวิถีในพื้นที่การชําระเงินของ Mastercard การประชุมชุมชนการลงทุนที่กําลังจะมาถึงในเดือนพฤศจิกายนมีแนวโน้มที่จะให้มุมมองโดยละเอียดมากขึ้นของ investMastercard เกี่ยวกับแผนระยะยาวและความคิดริเริ่มของบริษัท
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานทางการเงินของ MastercardMastercard ในไตรมาสที่ 3 ปี 2567 ได้รับการตอกย้ําเพิ่มเติมจากข้อมูลจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ Mastercard สูงถึง 461.26 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงตําแหน่งที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน สิ่งนี้สอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro ที่เน้น Mastercard ในฐานะ "ผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรม Financial Services"
การเติบโตของรายได้ของบริษัทที่ 11.87% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ตามรายงานของ InvestingPro สะท้อนให้เห็นถึงรายได้สุทธิที่เพิ่มขึ้น 14% ที่กล่าวถึงในรายงานผลประกอบการอย่างใกล้ชิด วิถีการเดินหน้าของ Mastercard นี้เสริมด้วยความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่งของ Mastercard โดยมีอัตรากําไรขั้นต้น 100% และอัตรากําไรจากการดําเนินงาน 58.31% ในช่วงเวลาเดียวกัน
นักลงทุนควรทราบว่า Mastercard ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ค่อนข้างสูงที่ 38.24 ซึ่ง InvestingPro ระบุว่า "ซื้อขายที่ทวีคูณรายได้สูง" ตัวชี้วัดการประเมินมูลค่านี้ชี้ให้เห็นว่าตลาดมีความคาดหวังสูงสําหรับการเติบโตในอนาคตของมาสเตอร์การ์ด ซึ่งสอดคล้องกับแนวโน้มเชิงบวกของบริษัทและการเข้าซื้อกิจการเชิงกลยุทธ์ที่กล่าวถึงในรายงานผลประกอบการ
เคล็ดลับ InvestingPro อีกประการหนึ่งที่ควรค่าแก่การเน้นย้ําคือ Mastercard "ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน" การเติบโตของเงินปันผลที่สม่ําเสมอนี้ ควบคู่ไปกับอัตราการเติบโตของเงินปันผล 15.79% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา เน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของบริษัทในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น ซึ่งสอดคล้องกับการซื้อหุ้นคืนที่กล่าวถึงในรายงานผลประกอบการ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อสําหรับมาสเตอร์การ์ด ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน