ในไตรมาสที่สามของปี 2024 MetLife, Inc. (MET) รายงานกําไรที่ปรับปรุงแล้วที่ 1.4 พันล้านดอลลาร์ หรือ 1.93 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งลดลงจากตัวเลขของปีก่อนหน้า ยักษ์ใหญ่ด้านประกันภัยมีกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 12% ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน โดยไม่รวมรายการเด่น แม้ว่ารายได้จากการลงทุนผันแปรจะลดลงและอัตราดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นประจําก็ตาม
สภาวะตลาดของสหรัฐฯ รวมถึงการว่างงานที่ต่ําและอัตราเงินเฟ้อที่ควบคุมได้ เป็นผลดีสําหรับกลุ่มสวัสดิการและการเกษียณอายุและกลุ่ม Inco ชายขอบ MetLife กําลังเตรียมเปิดตัวกลยุทธ์ New Frontier ในวันที่ 12 ธันวาคม 2024 เพื่อเร่งการเติบโตและเพิ่มผลตอบแทนหลังจากปีที่มีการปรับใช้เงินทุนเชิงกลยุทธ์และผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น
ประเด็นสําคัญ
- กําไรที่ปรับปรุงแล้วของ MetLife สําหรับไตรมาสที่ 3 ปี 2024 อยู่ที่ 1.4 พันล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้นอยู่ที่ 1.93 ดอลลาร์
- สภาวะตลาดของสหรัฐฯ ได้สนับสนุนกลุ่มผลประโยชน์กลุ่มและส่วนการเกษียณอายุและโซลูชั่นรายได้ของบริษัท
- รายได้ที่ปรับปรุงแล้วของกลุ่มผลประโยชน์อยู่ที่ 431 ล้านดอลลาร์ และ Retirement and Income Solutions รายงาน 368 ล้านดอลลาร์
- รายได้ที่ปรับปรุงแล้วของเอเชียลดลงเหลือ 347 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่ละตินอเมริกาเพิ่มขึ้น 9% เป็น 217 ล้านดอลลาร์ชายขอบ
- บริษัทมีสถานะสภาพคล่องที่แข็งแกร่งด้วยสินทรัพย์สภาพคล่องชายขอบ 4.5 ดอลลาร์
- กลยุทธ์ New Frontier ของ MetLife จะเปิดตัวในวันที่ 12 ธันวาคม 2024
แนวโน้มบริษัท
- MetLife เตรียมนําเสนอกลยุทธ์ New Frontier ที่มุ่งเร่งการเติบโตและเพิ่มผลตอบแทน
- บริษัทคาดการณ์ว่าจะมีไปป์ไลน์ที่แข็งแกร่งสําหรับโอกาสในการถ่ายโอนความเสี่ยงด้านเงินบํานาญในอนาคต
- แนวโน้มระยะสั้นจะจัดทําในเดือนกุมภาพันธ์ระหว่างการประกาศผลประกอบการไตรมาสที่ 4 ปี 2024
ไฮไลท์ Bearish
- กลุ่มสวัสดิการกลุ่มและโซลูชั่นการเกษียณอายุและรายได้มีรายได้ที่ปรับปรุงแล้วลดลง
- ผลประกอบการที่ปรับปรุงแล้วของเอเชียลดลง 6% เนื่องจากปัจจัยที่เกี่ยวข้องกับตลาด
- เงินทุนจดทะเบียนที่ปรับปรุงตามกฎหมายทั้งหมดของสหรัฐฯ ลดลง 2% จากไตรมาสก่อนหน้า
ไฮไลท์ Bullish
- แม้จะมีความท้าทาย แต่บริษัทรายงานกําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 12% ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน โดยไม่รวมรายการเด่น
- รายได้ที่ปรับปรุงแล้วในละตินอเมริกาเพิ่มขึ้น 9%
- บริษัทรักษาสถานะสภาพคล่องที่แข็งแกร่งและคืนเงิน 1.2 พันล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้น
พลาด
- กําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วลดลงเล็กน้อยเป็น 1.93 ดอลลาร์ ลดลง 8% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- กําไรที่ปรับปรุงแล้วของกลุ่มผลประโยชน์ลดลง 11% ซึ่งได้รับผลกระทบจากอัตรากําไรจากการรับประกันภัยด้านสุขภาพที่ไม่ดี
- Retirement and Income Solutions มีรายได้ที่ปรับปรุงแล้วลดลง 10%
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารสังเกตเห็นสภาพแวดล้อมการแข่งขันในสวัสดิการกลุ่ม แต่คาดว่าจะกลับสู่อัตรากําไรเป้าหมายภายในปี 2025
- มีการเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่ในญี่ปุ่นและเอเชียเพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขัน โดยยอดขายโดยรวมในเอเชียเพิ่มขึ้น 9%
- บริษัทมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวังเกี่ยวกับผลการดําเนินงานของการจํานองเชิงพาณิชย์ โดยมีพอร์ตสินเชื่อที่มั่นคงและขาดทุนที่คาดการณ์ไว้เล็กน้อย
โดยสรุป การแถลงผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ของ ชายขอบ เผยให้เห็นว่าบริษัทนําทางสภาพแวดล้อมของตลาดที่ซับซ้อนด้วยการมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์และการจัดการเงินทุนอย่างมีระเบียบวินัย ในขณะที่เผชิญกับอุปสรรคบางอย่าง MetLife กําลังวางตําแหน่งตัวเองสําหรับการเติบโตในอนาคตด้วยกลยุทธ์ New Frontier ที่กําลังจะมาถึง และยังคงคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นอย่างต่อเนื่อง รายละเอียดของกลยุทธ์และแนวโน้มทางการเงินเพิ่มเติมจะถูกรอคอยอย่างใจจดใจจ่อในวันนักลงทุนในวันที่ 12 ธันวาคม และการประกาศผลประกอบการไตรมาสที่ 4 ในเดือนกุมภาพันธ์
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดและการวางตําแหน่งเชิงกลยุทธ์ของ MetLife ได้รับการชี้แจงเพิ่มเติมจากข้อมูลจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 55.11 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในอุตสาหกรรมประกันภัย อัตราส่วน P/E ของ MetLife ที่ 21.28 บ่งชี้ว่านักลงทุนยินดีจ่ายเบี้ยประกันภัยสําหรับรายได้ อาจเป็นเพราะตําแหน่งทางการตลาดที่แข็งแกร่งและแนวโน้มการเติบโต
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของ MetLife ต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น บริษัทได้ขึ้นเงินปันผลเป็นเวลา 12 ปีติดต่อกัน และคงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 25 ปีติดต่อกัน สิ่งนี้สอดคล้องกับการกล่าวถึงบทความของ MetLife ที่คืนเงิน 1.2 พันล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้น อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันที่ 2.62% ให้กระแสรายได้ที่น่าสนใจสําหรับนักลงทุน
ความสามารถในการทํากําไรของ MetLife เห็นได้ชัดจากกําไรขั้นต้น 15.39 พันล้านดอลลาร์และ EBITDA 4.25 พันล้านดอลลาร์ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา การเติบโตของ EBITDA ที่ 15.33% เป็นที่น่าสังเกตเป็นพิเศษ ซึ่งบ่งชี้ถึงการปรับปรุงประสิทธิภาพการดําเนินงานแม้จะมีความท้าทายที่กล่าวถึงในรายงานผลประกอบการ
นักลงทุนอาจมั่นใจได้ว่าสินทรัพย์สภาพคล่องของ MetLife เกินภาระผูกพันระยะสั้น ตามที่ระบุไว้ในเคล็ดลับ InvestingPro สถานะสภาพคล่องที่แข็งแกร่งนี้ยืนยันคําแถลงของบทความเกี่ยวกับเงินสดและสินทรัพย์สภาพคล่องมูลค่า 4.5 พันล้านดอลลาร์ของบริษัท
เมื่อมองไปข้างหน้า InvestingPro Tips ระบุว่ารายได้สุทธิคาดว่าจะเติบโตในปีนี้ ซึ่งอาจสนับสนุนความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของบริษัทและผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น อย่างไรก็ตาม เป็นที่น่าสังเกตว่านักวิเคราะห์ 9 คนได้ปรับลดรายได้ของพวกเขาในช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ถึงความระมัดระวังในการคาดการณ์ระยะสั้น
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและตัวชี้วัดเพิ่มเติมนอกเหนือจากที่นําเสนอที่นี่ ในความเป็นจริง มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 11 ข้อสําหรับ MetLife ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน