แคมเดน เนชั่นแนล คอร์ปอเรชั่น (แนสแด็ก: CAC) ซึ่งเป็นธนาคารระดับภูมิภาคที่มีสํานักงานใหญ่ในรัฐเมน ได้จัดการประชุมทางโทรศัพท์เกี่ยวกับผลประกอบการไตรมาสที่สามของปี 2024 เมื่อวันที่ 30 ตุลาคม พ.ศ. 2024 บริษัทรายงานรายได้สุทธิ 13.1 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.90 ดอลลาร์ต่อหุ้น เพิ่มขึ้น 9% จากไตรมาสก่อนหน้า ไม่รวมค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการควบรวมกิจการ กําไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 13.6 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.94 ดอลลาร์ต่อหุ้น เพิ่มขึ้น 14% การเข้าซื้อกิจการของ Northway Financial ซึ่งประกาศเมื่อวันที่ 10 กันยายน พ.ศ. 2024 มีกําหนดจะปิดในไตรมาสที่ 1 ปี 2025 และคาดว่าจะเพิ่มส่วนแบ่งการตลาดของ Camden National ในภาคเหนือของนิวอิงแลนด์
ประเด็นสําคัญ
- Camden National รายงานรายได้สุทธิเพิ่มขึ้น 9% จากไตรมาสที่ 2 ปี 2024
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 10 จุดพื้นฐานเป็น 2.46%
- เงินฝากเพิ่มขึ้น 1% โดยมีคุณภาพสินทรัพย์ที่แข็งแกร่งซึ่งบ่งชี้ถึงสินเชื่อที่ค้างชําระต่ําและสินเชื่อด้อยคุณภาพ
- การเข้าซื้อกิจการ Northway Financial ของบริษัทคาดว่าจะปิดในไตรมาสที่ 1 ปี 2025
- อัตราส่วนเงินทุนตามความเสี่ยงรวมและอัตราส่วน TCE เพิ่มขึ้น
- การเติบโตของสินเชื่อคาดว่าจะอยู่ที่ 1% ถึง 3% ในปี 2024 ไม่รวมผลกระทบของ Northway
แนวโน้มบริษัท
- Camden National มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการเติบโตในอนาคตและการสร้างมูลค่าจากการควบรวมกิจการของ Northway Financial
- ส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิคาดว่าจะขยายตัว 2 ถึง 5 จุดพื้นฐานในไตรมาสหน้า
- กระบวนการเปิดบัญชีที่ปรับปรุงใหม่คาดว่าจะเปิดตัวภายในสิ้นปีเพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า
ไฮไลท์ Bearish
- บริษัทชําระ BTFP โดยมีค่าใช้จ่าย แต่ลดอัตราดอกเบี้ยผ่านการแลกเปลี่ยน
ไฮไลท์ Bullish
- ไปป์ไลน์สินเชื่อจํานองที่อยู่อาศัยที่แข็งแกร่งโดยมีเงินกู้ที่อยู่อาศัย 72 ล้านดอลลาร์และเงินกู้ที่ได้รับการอนุมัติเชิงพาณิชย์ 124 ล้านดอลลาร์
- แนวทางที่มีระเบียบวินัยของผู้บริหารในการกําหนดราคาเงินฝากมีจุดมุ่งหมายเพื่อรักษาความสัมพันธ์หลักกับลูกค้าและจัดการต้นทุนการระดมทุนอย่างมีประสิทธิภาพ
พลาด
- ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงาน ไม่รวมค่าใช้จ่ายในการควบรวมกิจการครั้งเดียว คาดว่าจะอยู่ที่ประมาณ 28.2 ล้านดอลลาร์
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารได้หารือเกี่ยวกับความคาดหวังของการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของเฟด ซึ่งอาจลดต้นทุนการระดมทุนและนําไปสู่การขยายมาร์จิ้น
- การปรับราคาฐานเงินฝากที่ไม่ครบกําหนด 30% เกิดขึ้นหลังจากการปรับลด 50 จุดพื้นฐานครั้งแรก
- การบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนด้วยแผนการเปลี่ยนเส้นทางเงินทุนไปสู่การเติบโตของสินเชื่อ โดยรักษาอัตราส่วนหลักทรัพย์ต่อสินทรัพย์ไว้ประมาณ 20%
การเรียกผลประกอบการของ Camden National Corporation เน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่มั่นคงของบริษัทและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ รวมถึงการเข้าซื้อกิจการ Northway Financial ที่รอดําเนินการ ซึ่งคาดว่าจะเสริมความแข็งแกร่งให้กับตําแหน่งในตลาด ด้วยการมุ่งเน้นไปที่การยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าและการจัดการทางการเงินที่มีระเบียบวินัย Camden National ดูเหมือนจะอยู่ในตําแหน่งที่ดีสําหรับการเติบโตอย่างต่อเนื่อง ความเห็นของฝ่ายบริหารเกี่ยวกับการปรับลดอัตราดอกเบี้ยที่คาดว่าจะเกิดขึ้นและผลกระทบต่ออัตรากําไรของบริษัทและต้นทุนการระดมทุนให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับกลยุทธ์ทางการเงินในอนาคตของบริษัท ความมุ่งมั่นของบริษัทในการรักษาคุณภาพสินทรัพย์ที่แข็งแกร่งและไปป์ไลน์สินเชื่อที่แข็งแกร่งบ่งชี้ถึงแนวโน้มเชิงบวกสําหรับไตรมาสที่จะมาถึง
ลงทุนแนสแด็กอินสตางค์
การแถลงผลประกอบการล่าสุดของ Camden National Corporation (NASDAQ: CAC) แสดงให้เห็นภาพของบริษัทที่มีฐานะทางการเงินที่มั่นคง ซึ่งได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลจาก InvestingPro รายงานรายได้สุทธิที่เพิ่มขึ้น 9% ของธนาคารสอดคล้องกับการสังเกตของ InvestingPro เกี่ยวกับผลตอบแทนที่สูงในปีที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 56.09% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของบริษัทสะท้อนให้เห็นในอัตราส่วน P/E ปัจจุบันที่ 13.22 ซึ่งบ่งชี้ว่านักลงทุนยินดีจ่ายเบี้ยประกันภัยสําหรับรายได้ของ Camden National การประเมินมูลค่านี้น่าสนใจเป็นพิเศษเนื่องจากหุ้นซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยมีราคาอยู่ที่ 96.96% ของจุดสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ความใกล้ชิดกับระดับสูงสุดประจําปี รวมกับผลตอบแทนรวมของราคา 38.91% ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา บ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนที่สําคัญในโอกาสของธนาคาร
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Camden National ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 28 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความมั่นคงทางการเงินและความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากการประกาศการเข้าซื้อกิจการล่าสุดของธนาคารและการเติบโตที่คาดการณ์ไว้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันอยู่ที่ 3.96% ที่น่าสนใจ ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่เน้นรายได้
นอกจากนี้ นักวิเคราะห์ได้ปรับผลประกอบการขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ถึงการมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับผลการดําเนินงานในอนาคตของธนาคาร สิ่งนี้สอดคล้องกับมุมมองเชิงบวกของบริษัทเกี่ยวกับการควบรวมกิจการของ Northway Financial และการขยายตัวของอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่คาดไว้
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับบทสรุปทางการเงินและแนวโน้มของ Camden National InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าสําหรับการตัดสินใจ
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน