Bank of Hawaii Corporation (นิวยอร์ก: BOH) ได้ประกาศผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งในการประชุมทางโทรศัพท์ผลประกอบการไตรมาสที่สามปี 2024 รายได้สุทธิของธนาคารเพิ่มขึ้นเป็น 40.4 ล้านดอลลาร์ โดยกําไรต่อหุ้นลดลงเป็น 0.93 ดอลลาร์ การเติบโตนี้ได้รับการสนับสนุนจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและการปรับปรุงอัตรากําไรสุทธิ
ธนาคารยังรายงานการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อและเงินฝาก ในขณะที่ยังคงรักษาฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งด้วยอัตราส่วนเงินทุน Tier 1 ที่ 14.05% ธนาคารคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะเพิ่มขึ้นอย่างค่อยเป็นค่อยไป และอยู่ในตําแหน่งที่ดีในการนําทางภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจด้วยค่าใช้จ่ายหลักที่เพิ่มขึ้นเล็กน้อย
ประเด็นสําคัญ
- รายได้สุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 40.4 ล้านดอลลาร์ และกําไรต่อหุ้นลดลงเพิ่มขึ้นเป็น 0.93 ดอลลาร์
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 2.8 ล้านดอลลาร์ อัตรากําไรสุทธิเพิ่มขึ้น 3 จุดพื้นฐาน
- เงินฝากรวมเพิ่มขึ้น 2.8% บนพื้นฐานสปอตที่เชื่อมโยง
- ฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนเงินทุน Tier 1 อยู่ที่ 14.05%
- คุณภาพเครดิตยังคงแข็งแกร่ง โดยมีการชําระหนี้สุทธิต่ํา และสินทรัพย์ด้อยคุณภาพที่มีเสถียรภาพ
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นอย่างค่อยเป็นค่อยไปเนื่องจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเป็น 45.1 ล้านดอลลาร์
- ค่าใช้จ่ายหลักคาดว่าจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อย 1% ถึง 1.5% จากระดับปี 2566
แนวโน้มบริษัท
- ธนาคารแห่งฮาวายคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะเพิ่มขึ้นอย่างค่อยเป็นค่อยไปโดยได้รับอิทธิพลจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ
- รายได้หลักที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยคาดว่าจะอยู่ระหว่าง 44 ล้านถึง 45 ล้านดอลลาร์
- ค่าใช้จ่ายหลักสําหรับปี 2567 คาดว่าจะเพิ่มขึ้น 1% ถึง 1.5% จากปีก่อนหน้า
- คาดว่าจะมีค่าใช้จ่ายเพียงครั้งเดียว 2.3 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 4 เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงอัตราส่วนการแปลงวีซ่า
ไฮไลท์ Bearish
- ธนาคารคาดการณ์ว่าจะมีการเรียกเก็บเงินเพียงครั้งเดียวในไตรมาสที่สี่ที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงอัตราส่วนการแปลงวีซ่า
- ค่าใช้จ่ายหลักคาดว่าจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อยในปี 2567
ไฮไลท์ Bullish
- ธนาคารรายงานการเติบโตของสินเชื่อและเงินฝาก โดยมีสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์เพิ่มขึ้นโดยเฉพาะ
- รายได้ค่าธรรมเนียมคาดว่าจะยังคงอยู่ในระดับสูงเมื่อเทียบกับระดับในอดีต
- นักท่องเที่ยวต่างชาติ โดยเฉพาะจากญี่ปุ่น ได้ผลักดันผลการดําเนินงานของโรงแรมอย่างมีนัยสําคัญ ซึ่งเป็นตัวบ่งชี้เชิงบวกต่อรายได้จากที่พักของธนาคาร
พลาด
- ไม่มีรายงานการพลาดที่เฉพาะเจาะจงในการเรียกผลประกอบการ
ไฮไลท์ Q&A
- ธนาคารชี้แจงว่าผลกระทบของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิระยะสั้น 2.5 ล้านดอลลาร์เกิดจากการกําหนดราคาสินทรัพย์และเงินฝากที่อ่อนไหวต่ออัตราดอกเบี้ยในทันที
- ฝ่ายบริหารวางแผนที่จะจัดการกับหนี้ 560 ล้านดอลลาร์จากธนาคารสินเชื่อบ้านของรัฐบาลกลางขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงของอัตรา
- ธนาคารตั้งเป้าที่จะเพิ่มสถานะอัตราดอกเบี้ยเงินกู้แบบลอยตัวจาก 53% เป็นประมาณ 58-59%
ธนาคารแห่งฮาวายยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับอนาคต แม้ว่าค่าใช้จ่ายหลักจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อยก็ตาม ด้วยฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งและคุณภาพสินเชื่อที่แข็งแกร่ง ธนาคารจึงพร้อมที่จะดําเนินต่อไปในเส้นทางการเติบโตเมื่อเผชิญกับสภาวะเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงไป
ข้อมูลเชิงลึกของ นิวยอร์ก>InvestingPro
ผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งของ Bank of Hawaii Corporation (NYSE: BOH) ในไตรมาสที่ 3 ปี 2567 ได้รับแรงหนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 2.88 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่ที่สําคัญในภาคการธนาคาร
หนึ่งในเคล็ดลับ InvestingPro ที่โดดเด่นที่สุดคือ Bank of Hawaii ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 53 ปีติดต่อกัน ประวัติที่น่าประทับใจของเงินปันผลที่สม่ําเสมอนี้สอดคล้องกับฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งของธนาคารและผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่ง อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันที่ 3.87% เพิ่มความน่าดึงดูดใจให้กับนักลงทุนที่เน้นรายได้
อัตราส่วน P/E ของธนาคารที่ 19.82 บ่งชี้ว่านักลงทุนยินดีจ่ายเบี้ยประกันภัยสําหรับหุ้น ซึ่งอาจเป็นเพราะผลการดําเนินงานและประวัติการจ่ายเงินปันผลที่สม่ําเสมอ ตัวชี้วัดการประเมินมูลค่านี้รวมกับการเพิ่มขึ้นของรายได้สุทธิและกําไรต่อหุ้นที่รายงาน บ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของตลาดในแนวโน้มในอนาคตของธนาคาร
ข้อมูล InvestingPro ยังเผยให้เห็นผลตอบแทนรวมของราคา 1 ปีที่สําคัญที่ 56.19% ซึ่งยืนยันผลประกอบการทางการเงินและแนวโน้มเชิงบวกของธนาคาร ผลตอบแทนที่สําคัญในช่วงปีที่ผ่านมา พร้อมกับผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง 28.32% ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา บ่งชี้ว่านักลงทุนให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งและกลยุทธ์การเติบโตของธนาคาร
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro นําเสนอข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม พร้อมเคล็ดลับเพิ่มเติม 10 ข้อสําหรับ Bank of Hawaii Corporation เคล็ดลับพิเศษเหล่านี้สามารถให้บริบทที่มีค่าสําหรับนักลงทุนที่ต้องการทําความเข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน