Huntington Bancshares (แนสแด็ก: HBAN) รายงานผลประกอบการที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยมีกําไรต่อหุ้นสามัญอยู่ที่ 0.33 ดอลลาร์ และผลตอบแทนจากหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (ROTCE) ที่ 16.2% ธนาคารเห็นการเติบโตของสินเชื่อที่เร่งขึ้นและเงินฝากที่เพิ่มขึ้นในขณะที่ยังคงรักษาประสิทธิภาพเครดิตที่มั่นคง
ประเด็นสําคัญ:
• กําไรต่อหุ้นสามัญ: $0.33
• ผลตอบแทนจากส่วนของสามัญที่จับต้องได้: 16.2%
• การเติบโตของสินเชื่อ: 3.1% เมื่อเทียบเป็นรายปี
• เงินฝาก: เพิ่มขึ้น 8.3 พันล้านดอลลาร์ (5.6%)
• อัตราส่วนหุ้นสามัญที่ปรับปรุงแล้ว Tier-1: ปรับปรุงเป็น 8.9%
• รายได้ค่าธรรมเนียม: เพิ่มขึ้น 3% เมื่อเทียบเป็นรายปี
แนวโน้มบริษัท:
• คาดการณ์รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเป็นประวัติการณ์ภายในปี 2568
• คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะเติบโตคงที่ถึง 1% ในไตรมาสที่ 4 ปี 2567
• คาดว่าสินเชื่อจะเติบโต 4-5% เมื่อเทียบเป็นรายปี สําหรับไตรมาสที่ 4 ปี 2567
• คาดการณ์การเติบโตของเงินฝากในไตรมาสที่ 4 ปี 2024
• มุ่งเป้าไปที่เลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวกในขณะที่ลงทุนในโครงการริเริ่มการเติบโต
ไฮไลท์ขาขึ้น:
• รายได้จากค่าธรรมเนียมหลักเพิ่มขึ้น 12% โดยได้รับแรงหนุนจากการชําระเงิน การบริหารความมั่งคั่ง และตลาดทุน
• การขยายสาขาเต็มรูปแบบไปยังแคโรไลนา
• การปรับปรุงความสามารถในการจัดหาผู้ค้า
• การชําระหนี้สุทธิที่มั่นคงและสินทรัพย์ด้อยคุณภาพที่ลดลง
• ระดับการผลิตที่แข็งแกร่งในธุรกิจยานยนต์
ไฮไลท์ขาลง:
• อัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ลดลงเล็กน้อยเป็น 2.98%
• คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะลดลงตามลําดับในไตรมาสที่ 4 ปี 2568
ไฮไลท์ถาม & ตอบ:
• ฝ่ายบริหารมั่นใจในการเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่งจนถึงปี 2567
• จัดการความอ่อนไหวของสินทรัพย์แบบไดนามิกพร้อมแผนการลดเพิ่มเติม
• การมองว่าการโอนความเสี่ยงด้านเครดิตเป็นโอกาสมากกว่ากลยุทธ์หลัก
• อัตราการผิดนัดชําระหนี้ภายในบรรทัดฐานทางประวัติศาสตร์
Huntington Bancshares รายงานรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 1.364 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 เพิ่มขึ้น 2.9% จากไตรมาสก่อนหน้า กลยุทธ์ของธนาคารรวมถึงการขยายระยะเวลาเฉลี่ยของการซื้อหลักทรัพย์ใหม่และลดความอ่อนไหวของสินทรัพย์ ค่าใช้จ่ายหลักอยู่ที่ 1.124 พันล้านดอลลาร์ ดีกว่าที่คาดการณ์ไว้เล็กน้อย โดยมีการคาดการณ์ว่าจะเติบโต 4.5% สําหรับทั้งปี
ผู้บริหารของธนาคารแสดงความมั่นใจในการรักษาการเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่งในปี 2024 โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริการเชิงพาณิชย์และการจํานอง รายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น 12% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยตลาดทุนมีส่วนสําคัญต่อการเติบโตนี้ Huntington Bancshares มุ่งเน้นไปที่รายได้ทั่วไปและการเติบโตของเงินทุนในขณะที่ยังคงรักษาแนวทางที่มีระเบียบวินัยในการจัดการทางการเงิน
ธนาคารคาดว่าจะกลับมาเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิในช่วงครึ่งแรกของปี 2025 ในที่สุดก็บรรลุระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ตามเส้นโค้งอัตราปัจจุบัน Huntington Bancshares ได้กําหนดวันนักลงทุนในวันที่ 6 กุมภาพันธ์ 2024 เพื่อหารือเกี่ยวกับกลยุทธ์และแนวโน้มเพิ่มเติม
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลประกอบการที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ของ Huntington Bancshares เสริมด้วยตัวบ่งชี้เชิงบวกหลายประการจากข้อมูลของ InvestingPro อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 14.44 แสดงให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าที่สมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับรายได้ ซึ่งสอดคล้องกับกําไรต่อหุ้นที่รายงานที่ 0.33 ดอลลาร์สําหรับไตรมาส ตัวชี้วัดการประเมินมูลค่านี้น่าสนใจเป็นพิเศษเมื่อพิจารณาถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งและการคาดการณ์การเติบโตของธนาคาร
ข้อมูลของ InvestingPro เผยให้เห็นว่า Huntington Bancshares ยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความมั่นคงทางการเงินและความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ประวัติที่น่าประทับใจนี้สนับสนุนแนวโน้มเชิงบวกของธนาคารและคาดการณ์รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเป็นประวัติการณ์ภายในปี 2025 อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันที่ 4.02% อาจน่าสนใจสําหรับนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากประวัติการชําระเงินที่สม่ําเสมอของธนาคาร
มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทที่ 22.42 พันล้านดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่ที่สําคัญในภาคการธนาคาร ขนาดนี้รวมกับการเติบโตของเงินกู้ที่รายงานและเงินฝากที่เพิ่มขึ้นทําให้ Huntington Bancshares อยู่ในตําแหน่งที่ดีสําหรับแผนการขยายตัวรวมถึงการขยายสาขาเต็มรูปแบบไปยังแคโรไลนาที่กล่าวถึงในบทความ
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่านักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสอดคล้องกับผลประกอบการในไตรมาสที่ 3 ในเชิงบวกของธนาคารและการคาดการณ์ในแง่ดีสําหรับไตรมาสที่ 4 ปี 2024 และปีต่อๆ ไป นอกจากนี้ เคล็ดลับที่ระบุว่า Huntington Bancshares ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมายืนยันผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งที่รายงานในบทความ
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 6 ข้อสําหรับ Huntington Bancshares ซึ่งช่วยให้นักลงทุนมีการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน