Royal Bank of Canada (RBC) ประกาศผลประกอบการทางการเงินสําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยแสดงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งด้วยรายได้ 4.5 พันล้านดอลลาร์แคนาดาและกําไรที่ปรับปรุงแล้ว 4.7 พันล้านดอลลาร์แคนาดา
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารในธนาคารแคนาดาเพิ่มขึ้นอย่างมาก 26% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยได้รับแรงหนุนจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นและการเติบโตของปริมาณ แผนกบริหารความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์ของ RBC ยังรายงานการเติบโตของรายได้ โดยมีสินทรัพย์ตามค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น 15%
แผนกตลาดทุนมีรายได้ 3 พันล้านดอลลาร์แคนาดา โดยมีรายได้ก่อนหักภาษีแคนาดาอยู่ที่ 1.2 พันล้านดอลลาร์แคนาดา การเข้าซื้อกิจการ HSBC Canada เมื่อเร็ว ๆ นี้ของธนาคารได้เริ่มให้ผลตอบแทนแล้ว โดยเพิ่มรายได้ 239 ล้านดอลลาร์แคนาดาและบรรลุการทํางานร่วมกันด้านต้นทุน
ประเด็นสําคัญ
- รายได้ไตรมาสที่ 3 ของ RBC อยู่ที่ 4.5 พันล้านดอลลาร์แคนาดา โดยมีตัวเลขที่ปรับปรุงแล้วที่ 4.7 พันล้านดอลลาร์แคนาดา
- มีรายงานรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารแคนาดาเพิ่มขึ้น 26% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- รายได้จากสินทรัพย์และการบริหารความมั่งคั่งเพิ่มขึ้น โดยมีสินทรัพย์ตามค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น 15%
- ตลาดทุนแคนาดาแข็งแกร่งที่ 3 พันล้านดอลลาร์แคนาดา โดยมีกําไรก่อนหักภาษี 1.2 พันล้านดอลลาร์แคนาดา
- การเข้าซื้อกิจการของ HSBC Canada มีส่วนสนับสนุนรายได้ 239 ล้านดอลลาร์แคนาดา
- RBC ตั้งเป้าที่จะบรรลุเป้าหมายการทํางานร่วมกันของค่าใช้จ่ายที่ 740 ล้านดอลลาร์แคนาดาต่อปี
- ธนาคารคงอัตราส่วน CET1 เป้าหมายไว้ที่หรือสูงกว่า 11% แม้ว่าจะมีการนํา IFRS 9 ไปใช้แล้วก็ตาม
- มีกลยุทธ์การจัดสรรเงินทุนที่ระมัดระวังแต่ฉวยโอกาส โดยมุ่งเน้นไปที่กลุ่มลูกค้าหลัก
แนวโน้มบริษัท
- RBC วางแผนที่จะปรับใช้เงินทุนเพื่อการเติบโตของ RWA ที่ขับเคลื่อนโดยลูกค้าและคืนเงินทุนให้กับผู้ถือหุ้น
- คาดว่าจะมีการซื้อหุ้นคืนเพิ่มขึ้นในไตรมาสต่อๆ ไป
ไฮไลท์ Bearish
- ธนาคารคาดการณ์ว่าการสูญเสียเครดิตรายย่อยจะเกิดขึ้นสูงสุดหลังจากปี 2025
ไฮไลท์ Bullish
- RBC สร้างเงินทุน 70 จุดพื้นฐานในไตรมาสนี้ ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งของรูปแบบธุรกิจ
- ROE ของธนาคารอยู่ที่ 15.5% และ ROE ที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 16.4%
- เลเวอเรจจากการดําเนินงานอยู่ที่ 2% สะท้อนให้เห็นถึงการให้ความสําคัญกับการปรับปรุงผลผลิตของ RBC
พลาด
- ไม่มีการพูดคุยถึงการพลาดที่เฉพาะเจาะจงในการโทร
ไฮไลท์ Q&A
- RBC ย้ําเป้าหมายอัตราส่วน CET1 ที่สอดคล้องกันที่หรือสูงกว่า 11% แม้ว่าจะมีการนํา IFRS 9 ไปใช้
- ธนาคารได้หารือเกี่ยวกับแนวทางที่ระมัดระวังในการจัดสรรเงินทุน โดยมุ่งเน้นไปที่โอกาสที่เล็กกว่าการเข้าซื้อกิจการขนาดใหญ่ในสหรัฐฯ
- พวกเขาเน้นย้ําถึงความพยายามด้านต้นทุนของแคนาดาและศักยภาพในการใช้ประโยชน์จากการดําเนินงานในเชิงบวกในระยะกลาง
- RBC ไม่มีแผนที่จะขยายไปสู่ธนาคารเพื่อผู้บริโภคจํานวนมากในสหรัฐอเมริกา แต่ยังคงฉวยโอกาสในแคนาดา
Royal Bank of Canada ที่มีสัญลักษณ์ RBC ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในผลการดําเนินงานไตรมาสที่สาม โดยได้รับการสนับสนุนจากการเติบโตเชิงกลยุทธ์ในภาคส่วนสําคัญและการจัดการเงินทุนอย่างรอบคอบ
การให้ความสําคัญกับกลุ่มลูกค้าหลักของธนาคาร รวมกับแนวทางการจัดสรรเงินทุนที่ระมัดระวังแต่ฉวยโอกาส ทําให้ธนาคารอยู่ในสภาพเศรษฐกิจในปัจจุบันได้ดี
ในขณะที่ RBC ยังคงนําทางความท้าทายและโอกาสข้างหน้า RBC ยังคงมุ่งมั่นที่จะส่งมอบมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นและรักษาฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งของ Royal Bank of Canada (RBC) ได้รับการให้ความกระจ่างเพิ่มเติมจากข้อมูลเชิงลึกที่ได้รับจาก InvestingPro ความมุ่งมั่นของธนาคารต่อมูลค่าผู้ถือหุ้นสะท้อนให้เห็นในการจ่ายเงินปันผลที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยมีประวัติที่โดดเด่นในการเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 52 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นแง่มุมที่นักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้อาจพบว่าน่าสนใจเป็นพิเศษ
ข้อมูล InvestingPro แสดงให้เห็นมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 167.83 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเน้นย้ําถึงการมีอยู่ที่สําคัญของ RBC ในภาคการธนาคาร ด้วยอัตราส่วนราคา/กําไร (P/E) ที่ 14.64 และอัตราส่วนราคา/บัญชี (P/B) ที่ 1.98 ธนาคารซื้อขายในระดับการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งอัตราส่วน P/E ต่ํากว่าอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วเล็กน้อยในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งอยู่ที่ 14.44 ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวโน้มรายได้ที่มั่นคง
นักวิเคราะห์ได้ปรับผลประกอบการขึ้นในช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ว่าแนวโน้มทางการเงินของ RBC อาจสดใสกว่าที่สะท้อนให้เห็นในปัจจุบัน การมองโลกในแง่ดีนี้ได้รับการสนับสนุนจากการเติบโตของรายได้ 12.85% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งเป็นตัวบ่งชี้ที่ชัดเจนถึงความสามารถของธนาคารในการขยายกระแสรายได้
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์โดยละเอียดเพิ่มเติมและเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม มีเคล็ดลับเพิ่มเติมอีก 11 ข้อที่ https://www.investing.com/pro/RY ซึ่งสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและศักยภาพในการลงทุนของ RBC
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน