ในการเคลื่อนไหวที่สําคัญในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ ธนาคารในสหราชอาณาจักรเจ็ดแห่ง รวมถึง Barclays, NatWest และ Lloyds ได้ทําข้อตกลงการแบ่งปันข้อมูลกับสํานักงานอาชญากรรมแห่งชาติ (NCA) ความร่วมมือนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อจัดการกับการไหลของ "เงินสกปรก" และรื้อเครือข่ายอาชญากรโดยใช้ประโยชน์จากข้อมูลลูกค้าเพื่อระบุกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น
ความคิดริเริ่มของ NCA ซึ่งเริ่มดําเนินการในเดือนพฤษภาคม เกี่ยวข้องกับความร่วมมือโดยสมัครใจกับ Santander, TSB, Metro Bank และ Starling Bank โครงการนี้ได้รับการพิสูจน์แล้วว่ามีผล เนื่องจากได้ระบุเครือข่ายอาชญากรรมใหม่แปดเครือข่ายที่ต้องสงสัยว่าใช้ระบบการเงินในทางที่ผิดแล้ว
ตามที่ Adrian Searle ผู้อํานวยการศูนย์อาชญากรรมเศรษฐกิจแห่งชาติของ NCA จุดประสงค์พื้นฐานของความพยายามร่วมกันคือการรวมกองกําลังของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายรัฐบาลหน่วยงานกํากับดูแลและภาคเอกชนในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ
Searle เปิดเผยว่าเครือข่ายเหล่านี้สามเครือข่ายได้ถูกส่งต่อไปยังแผนกข่าวกรองของ NCA เพื่อสอบสวนเพิ่มเติม และโครงการนี้ได้สร้างข่าวกรองใหม่ที่เกี่ยวข้องกับการสืบสวนระดับสูง 10 รายการของหน่วยงาน แม้ว่าจะไม่ได้ให้รายละเอียดเฉพาะก็ตาม
ความคิดริเริ่มนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่เพิ่มขึ้นของสหราชอาณาจักรในการจัดการกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ ซึ่งคาดว่าจะทําให้ประเทศต้องเสียค่าใช้จ่ายสูงถึง 350 พันล้านปอนด์ต่อปี ความเร่งด่วนในการแก้ไขปัญหานี้ได้รับการเน้นย้ําหลังจากการรุกรานยูเครนของรัสเซียในปี 2022 ซึ่งเปิดเผยว่าสหราชอาณาจักรถูกใช้โดยโจรกรรมและอาชญากรเพื่อฟอกเงินและปกปิดเงินที่ผิดกฎหมายอย่างไร
โปรแกรมนี้มีกําหนดดําเนินการจนถึงเดือนตุลาคมมีพนักงานธนาคารทํางานร่วมกับ NCA เพื่อจัดตั้งทีมเฉพาะทาง ทีมนี้ประกอบด้วยเจ้าหน้าที่ข่าวกรอง นักวิทยาศาสตร์ข้อมูล และนักวิเคราะห์ 15 ถึง 20 คน ได้รับมอบหมายให้ตรวจสอบการเคลื่อนไหวของเงินที่บ่งชี้ถึงกิจกรรมทางอาชญากรรมในขณะที่ทําให้แน่ใจว่าลูกค้าที่ถูกต้องตามกฎหมายจะไม่ได้รับผลกระทบ
แม้จะมีความอ่อนไหวเกี่ยวกับการแบ่งปันข้อมูลลูกค้าเนื่องจากกฎหมายคุ้มครองข้อมูลและความเป็นส่วนตัวของยุโรป แต่ NCA และธนาคารที่เข้าร่วมเน้นย้ําว่าพวกเขาแลกเปลี่ยนเฉพาะข้อมูลที่แสดงสัญญาณที่ชัดเจนหลายประการของอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ ทีมกฎหมายจากธนาคารได้ยืนยันว่าการแบ่งปันข้อมูลทั้งหมดเป็นไปตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ซึ่งสอดคล้องกับภาระผูกพันทางกฎหมายในการตรวจจับและป้องกันอันตรายทางการเงิน
ความคิดริเริ่มนี้สร้างขึ้นจากโครงการนําร่องก่อนหน้านี้ที่ดําเนินการระหว่าง NCA, NatWest และ Lloyds ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2021 ถึงกุมภาพันธ์ 2022 การนําร่องนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อประเมินประสิทธิผลของการรวมข้อมูลธนาคารและอาชญากรรมเพื่อระบุและขัดขวางอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ ซึ่งนําไปสู่การจับกุมและตั้งข้อหาหนึ่งครั้ง
แม้ว่าจํานวนบัญชีที่ระบุจะเป็นเพียงเศษเสี้ยวเล็กๆ ของบัญชีทั้งหมดในสหราชอาณาจักร แต่ NCA มองว่าการทดลองเหล่านี้เป็นก้าวสู่การใช้ข้อมูลเพื่อข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการป้องกันอาชญากรรมแบบเรียลไทม์
หน่วยงานกํากับดูแลทางการเงิน (FCA) กําลังสังเกตโครงการ ซึ่งเป็นปัจจัยสําคัญในความเต็มใจของธนาคารที่จะเข้าร่วมในการนําร่อง เป้าหมายสูงสุดของความพยายามเหล่านี้คือการสร้างกรอบการทํางานที่ช่วยให้สามารถใช้ข้อมูลเชิงรุกเพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพ
รอยเตอร์มีส่วนร่วมในบทความนี้บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน