ราลี นอร์ทแคโรไลนา - First Citizens BancShares, Inc. (NASDAQ:FCNCA) รายงานผลประกอบการสําหรับไตรมาสที่สองของปี 2024 และเปิดเผยความคิดริเริ่มการซื้อหุ้นคืนที่สําคัญ บริษัทโฮลดิ้งทางการเงินประกาศว่าคณะกรรมการบริษัทได้อนุมัติแผนการซื้อหุ้นสามัญประเภท A มูลค่าสูงถึง 3.5 พันล้านดอลลาร์ โครงการซื้อคืนคาดว่าจะเริ่มในไตรมาสที่สามของปี 2024
ผลประกอบการทางการเงินไตรมาสที่สองของบริษัทมีรายได้สุทธิ 707 ล้านดอลลาร์ ลดลงจาก 731 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสแรกของปี รายได้สุทธิสําหรับผู้ถือหุ้นสามัญในไตรมาสนี้อยู่ที่ 691 ล้านดอลลาร์ หรือ 47.54 ดอลลาร์ต่อหุ้นสามัญปรับลด ลดลงจาก 716 ล้านดอลลาร์ หรือ 49.26 ดอลลาร์ต่อหุ้นสามัญปรับลดในไตรมาสก่อนหน้า
รายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วสําหรับไตรมาสนี้อยู่ที่ 755 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับไตรมาสแรกที่ 784 ล้านดอลลาร์ ตัวเลขที่ปรับปรุงแล้วมีรายการสําคัญหลายประการ รวมถึงค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการซื้อกิจการ ค่าตัดจําหน่ายสินทรัพย์ไม่มีตัวตน และกําไรจากการขายอุปกรณ์ให้เช่า
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิสําหรับไตรมาสเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 1.82 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 4 ล้านดอลลาร์จากไตรมาสแรก โดยได้รับแรงหนุนจากดอกเบี้ยเงินกู้และหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนที่เพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตาม อัตราดอกเบี้ยสุทธิลดลงเล็กน้อยเป็น 3.64% จาก 3.67%
รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 639 ล้านดอลลาร์ โดยค่าธรรมเนียมการลงทุนของลูกค้ามีส่วนช่วยในการเติบโตนี้ ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเป็น 1.39 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 10 ล้านดอลลาร์จากไตรมาสแรก สาเหตุหลักมาจากค่าใช้จ่ายด้านอุปกรณ์และสัญญาเช่าการดําเนินงานที่สูงขึ้น
สรุปงบดุลเน้นย้ําถึงเงินกู้และสัญญาเช่ารวม 139.34 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2024 ซึ่งเติบโต 2.9% ตั้งแต่วันที่ 31 มีนาคม 2024 เงินฝากยังเพิ่มขึ้นเป็น 151.08 พันล้านดอลลาร์ โดยมีการเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดในส่วน SVB Commercial และ General Bank
การตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นเป็น 95 ล้านดอลลาร์จาก 64 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสแรก ในขณะที่การหักค่าใช้จ่ายสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 132 ล้านดอลลาร์ คิดเป็น 0.38% ของเงินกู้เฉลี่ย สินเชื่อคงค้างเพิ่มขึ้นเป็น 1.14 พันล้านดอลลาร์ หรือ 0.82% ของเงินกู้
บริษัทรักษาอัตราส่วนเงินทุนที่แข็งแกร่ง โดยมีสินทรัพย์สภาพคล่องอยู่ที่ 56.91 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2024 มีการประกาศและจ่ายเงินปันผล 1.64 ดอลลาร์ต่อหุ้นสามัญในระหว่างไตรมาส
ข้อมูลนี้อ้างอิงจากแถลงการณ์ข่าวประชาสัมพันธ์
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ First Citizens BancShares เป็นจุดโฟกัสของนักวิเคราะห์หลายคน Jefferies เริ่มความคุ้มครองหุ้นของธนาคารด้วยการจัดอันดับซื้อ โดยเน้นย้ําถึงศักยภาพในการเติบโตและความคาดหวังสําหรับผลตอบแทนเงินทุนที่เพิ่มขึ้นในปี 2024 DA Davidson ปรับราคาเป้าหมายของธนาคารเป็น 1,850 ดอลลาร์ โดยอ้างถึงกําไรต่อหุ้นที่แข็งแกร่งและรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารองหลัก ซึ่งได้รับอิทธิพลจากต้นทุนสินเชื่อที่ลดลงและเงินกู้และเงินฝากที่เพิ่มขึ้น
Keefe, Bruyette & Woods ยังเพิ่มเป้าหมายหุ้นของธนาคารเป็น 2,100 ดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นในผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของธนาคารและกลยุทธ์ผลตอบแทนจากเงินทุน บริษัทได้ปรับประมาณการรายได้สําหรับ First Citizens BancShares สําหรับปี 2024 และ 2025
อย่างไรก็ตาม Piper Sandler ได้ปรับลดอันดับธนาคารจาก Overweight เป็น Neutral หลังจากการประกาศแผนการซื้อหุ้นคืน ซึ่งบ่งชี้ว่าศักยภาพในการทํากําไรอย่างมีนัยสําคัญลดลงอย่างมากแม้จะมีแนวโน้มผลการดําเนินงานในเชิงบวกก็ตาม
DA Davidson เพิ่มราคาเป้าหมายของธนาคารเป็น 1,650 ดอลลาร์ โดยยอมรับการเติบโตหลังจากการรวม SIVB แม้ว่าจะมีการปรับลดอัตราดอกเบี้ยและต้นทุนสินเชื่อที่เพิ่มขึ้นก็ตาม สุดท้าย Barclays ได้ริเริ่มความคุ้มครองของ First Citizens BancShares ด้วยการจัดอันดับน้ําหนักเท่ากันและราคาเป้าหมายที่ 1,850 ดอลลาร์ โดยตระหนักถึงการมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ของธนาคารในการเติบโตของมูลค่าทางบัญชี
นี่คือการพัฒนาล่าสุดที่นักลงทุนควรพิจารณาในการประเมิน First Citizens BancShares
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ First Citizens BancShares, Inc. (NASDAQ:FCNCA) เริ่มโครงการซื้อหุ้นคืนที่สําคัญและสํารวจรายงานทางการเงินรายไตรมาส จากข้อมูลล่าสุด FCNCA มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่แข็งแกร่งที่ 26.85 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมากในภาคการเงิน อัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ของบริษัทอยู่ที่ 10.34 ซึ่งบ่งชี้ว่านักลงทุนยินดีจ่ายเท่าใดสําหรับรายได้หนึ่งดอลลาร์ ซึ่งเป็นตัวชี้วัดที่สําคัญสําหรับการประเมินมูลค่า
InvestingPro Tips เผยให้เห็นว่า FCNCA มีประวัติที่แข็งแกร่งในการให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้น โดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 7 ปีติดต่อกันและรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 39 ปีติดต่อกันที่น่าประทับใจ ความสม่ําเสมอนี้เป็นข้อพิสูจน์ถึงความมั่นคงทางการเงินของบริษัทและความมุ่งมั่นในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ หุ้นซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งอาจส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในกลยุทธ์ปัจจุบันของบริษัทและแนวโน้มในอนาคต
แม้ว่านักวิเคราะห์บางคนจะปรับลดรายได้ลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง แต่ FCNCA ก็แสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 1 เดือนที่ 13.98% ผลการดําเนินงานนี้อาจดึงดูดนักลงทุนที่กําลังมองหาบริษัทที่มีโมเมนตัมเชิงบวกล่าสุด นอกจากนี้ ด้วยวันประกาศผลประกอบการครั้งต่อไปที่กําหนดไว้ในวันที่ 25 กรกฎาคม 2024 นักลงทุนจะจับตาดูอย่างถี่ถ้วนว่ากลยุทธ์และสภาวะตลาดของบริษัทมีอิทธิพลต่อผลประกอบการทางการเงินอย่างไร
สําหรับผู้ที่สนใจสํารวจเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและแนวโน้มในอนาคตของ First Citizens BancShares มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม 11 ข้อที่ https://www.investing.com/pro/FCNCA หากต้องการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้และการวิเคราะห์โดยละเอียดเพิ่มเติม ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ ข้อเสนอนี้สามารถให้เครื่องมือที่มีคุณค่าแก่นักลงทุนในการตัดสินใจอย่างชาญฉลาดมากขึ้นในตลาดการเงินแบบไดนามิก
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน