เมื่อวันศุกร์ TD Cowen ยังคงให้คะแนนขายใน Navient Corporation (แนสแด็ก:NAVI) ในขณะที่ลดราคาเป้าหมายจาก 14.00 ดอลลาร์เป็น 13.00 ดอลลาร์ การปรับนี้เป็นไปตามรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Navient ซึ่งเปิดเผย Core EPS ไม่รวมรายการพิเศษ 0.28 ดอลลาร์ ตัวเลขนี้ต่ํากว่าประมาณการของ TD Cowen ที่ 0.37 ดอลลาร์ แต่สูงกว่าฉันทามติของภาคส่วนการเงินที่ 0.25 ดอลลาร์
นักวิเคราะห์จาก TD Cowen กล่าวว่าผลประกอบการพลาดส่วนใหญ่เกิดจากรายได้ค่าธรรมเนียมที่ต่ํากว่าที่คาดไว้ ซึ่งต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้ 12 ล้านดอลลาร์ ซึ่งส่งผลกระทบต่อ EPS 0.08 ดอลลาร์ นอกจากนี้ การตั้งสํารองผลขาดทุนจากเงินกู้ที่สูงขึ้น ซึ่งเกินประมาณการ 24 ล้านดอลลาร์ ส่งผลเสียต่อกําไรต่อหุ้น 0.16 ดอลลาร์ ปัจจัยเหล่านี้ได้รับการบรรเทาลงบ้างโดยค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่ลดลง
ผลการดําเนินงานของ Navient ในไตรมาสที่สามเน้นย้ําถึงความท้าทายที่บริษัทต้องเผชิญในแง่ของการสร้างรายได้และบทบัญญัติการสูญเสียเงินกู้ การขาดรายได้ค่าธรรมเนียมและการสํารองผลขาดทุนจากเงินกู้ที่เพิ่มขึ้นมีส่วนสําคัญต่อการพลาดรายได้ ซึ่งทําให้ TD Cowen ปรับมุมมองเกี่ยวกับมูลค่าหุ้นของบริษัท
ราคาเป้าหมายที่ลดลงเหลือ 13.00 ดอลลาร์จาก 14.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้สะท้อนให้เห็นถึงการประเมินของบริษัทเกี่ยวกับผลประกอบการทางการเงินของ Navient และผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นต่อผลการดําเนินงานของขายหุ้น แม้จะมีกําไรต่อหุ้นที่ต่ํากว่า แต่การจัดอันดับขายก็ได้รับการยืนยันอีกครั้ง ซึ่งบ่งชี้ว่าจุดยืนของบริษัทที่มีต่อหุ้นยังคงไม่เปลี่ยนแปลงหลังจากการเงินไตรมาสที่สาม
นักลงทุนและผู้เฝ้าดูตลาดจะติดตาม Navient Corporation อย่างใกล้ชิดเพื่อดูว่าบริษัทจัดการกับความท้าทายทางการเงินเหล่านี้อย่างไร และกลยุทธ์ใดที่นําไปใช้เพื่อปรับปรุงรายได้ค่าธรรมเนียมและจัดการบทบัญญัติการสูญเสียเงินกู้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ราคาเป้าหมายที่อัปเดตและการจัดอันดับที่คงอยู่ให้มุมมองปัจจุบันเกี่ยวกับวิถีที่เป็นไปได้ของหุ้น
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Navient Corporation เปิดเผยผลประกอบการทางการเงินที่หลากหลายสําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024 บริษัทรายงานกําไรต่อหุ้น GAAP ขาดทุนที่ 0.02 ดอลลาร์ แต่แสดงให้เห็นถึงกําไรต่อหุ้นหลักที่แข็งแกร่งที่ 1.45 ดอลลาร์ แม้จะมีการสูญเสียรายได้ แต่ Navient ก็มีการเติบโตอย่างมากเมื่อเทียบเป็นรายปีในการปล่อยสินเชื่อ โดยสูงถึง 1.37 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 39%
การดําเนินการเชิงกลยุทธ์ของบริษัท รวมถึงการเปลี่ยนแปลงที่สําคัญผ่านการเอาท์ซอร์สการให้บริการสินเชื่อและการระงับข้อพิพาทกับสํานักคุ้มครองทางการเงินผู้บริโภค (CFPB) เป็นประเด็นสําคัญในการพูดคุย นอกจากนี้ Navient ยังสรุปการขายธุรกิจด้านการดูแลสุขภาพ โดยบริจาคเงิน 369 ล้านดอลลาร์ให้กับการเงิน
Navient ตั้งเป้าที่จะลดค่าใช้จ่ายเหนือศีรษะขององค์กรให้ต่ํากว่า 200 ล้านดอลลาร์ต่อปี และมีแผนที่จะลงทุนเป็นเงินสด 1.1 พันล้านดอลลาร์ บริษัทคาดการณ์กําไรต่อหุ้นหลักระหว่าง 2.45 ถึง 2.50 ดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการลดต้นทุนเชิงกลยุทธ์และการขาย Extend สุขภาพ อย่างไรก็ตาม มูลค่าการกู้คืนสําหรับเงินกู้ยืมเพื่อการศึกษาเอกชนลดลง ซึ่งมีอิทธิพลต่ออัตราการฟื้นตัว และการผิดนัดชําระหนี้ในระยะสุดท้ายก็เพิ่มขึ้น
ในด้านที่สดใส Navient ได้ให้เงินทุน 83% ของพอร์ตสินเชื่อเพื่อการศึกษาต่อระยะและมีอัตราส่วนส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้ที่ 9.8% ในไตรมาสที่ 3 บริษัทได้ซื้อหุ้นคืน 2.1 ล้านหุ้นในราคา 33 ล้านดอลลาร์ สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการพัฒนาล่าสุดที่หล่อหลอมตําแหน่งปัจจุบันของบริษัท
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ให้บริบทเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของ Navient Corporation มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 1.52 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E อยู่ที่ 13.4 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 อัตราส่วน P/E ที่ค่อนข้างต่ํานี้รวมกับอัตราส่วนราคาต่อบัญชีที่ 0.57 แสดงให้เห็นว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับสินทรัพย์และรายได้
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Navient ได้คงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 14 ปีติดต่อกัน ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันอยู่ที่ 4.5% ซึ่งอาจให้กระแสรายได้ที่มั่นคงแม้จะมีความท้าทายของบริษัทก็ตาม นอกจากนี้ สินทรัพย์สภาพคล่องของ Navient ยังเกินภาระผูกพันระยะสั้น ซึ่งบ่งชี้ถึงฐานะทางการเงินระยะสั้นที่มั่นคง
อย่างไรก็ตาม สอดคล้องกับการวิเคราะห์ของ TD Cowen InvestingPro Tips ยังตั้งข้อสังเกตว่านักวิเคราะห์คาดการณ์ว่ายอดขายจะลดลงในปีปัจจุบันและคาดว่ารายได้สุทธิจะลดลง สิ่งนี้ยืนยันความท้าทายที่กล่าวถึงในรายงานผลประกอบการและข้อกังวลของนักวิเคราะห์
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อสําหรับ Navient Corporation เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน