เมื่อวันศุกร์ Maxim Group ได้อัปเดตแนวโน้มของ Cullen/Frost Bankers (นิวยอร์ก:CFR) โดยเพิ่มเป้าหมาย pri ซื้อเป็น 149 ดอลลาร์จาก 138 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงให้คะแนนซื้อสําหรับหุ้น การปรับเปลี่ยนเป็นไปตามคําแนะนําที่แก้ไขของฝ่ายบริหารสําหรับปี 2024 ซึ่งรวมถึงการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกเล็กน้อย
ในคําแนะนําที่อัปเดต นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่าแม้ว่าจะมีข้อดีเล็กน้อย แต่ก็ต้องปรับประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) สําหรับปี 2024 ลงเหลือ 8.85 ดอลลาร์จากที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้ที่ 9.20 ดอลลาร์ การลดลงนี้เกิดจากท่าทีขาขึ้นน้อยกว่าคําแนะนําโดยนัยเกี่ยวกับอัตรากําไรสุทธิ (NIM) ไตรมาสที่สี่สําหรับปี 2024
แม้จะมีการปรับลดลงสําหรับปี 2024 แต่บริษัทได้เพิ่มประมาณการ EPS สําหรับปี 2025 เป็น 10.00 ดอลลาร์จาก 9.75 ดอลลาร์ โดยอ้างถึงความคาดหวังสําหรับ NIM ที่กว้างขึ้นเล็กน้อยในปี 2025 เมื่อเทียบกับประมาณการก่อนหน้านี้ การขยายตัวที่คาดการณ์ไว้ใน NIM มีส่วนทําให้ราคาเป้าหมายเพิ่มขึ้น
ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 149 ดอลลาร์ขึ้นอยู่กับการประเมินมูลค่าที่ 14.9 เท่าของประมาณการ EPS ที่อัปเดตในปี 2025 ก่อนหน้านี้การประเมินมูลค่าถูกตรึงไว้ที่ 14.2 เท่าของประมาณการกําไรต่อหุ้น นักวิเคราะห์ให้เหตุผลในการประเมินมูลค่าระดับพรีเมียมสําหรับ Cullen/Frost Bankers โดยเปรียบเทียบกับธนาคารคุณภาพสูงอีกแห่งหนึ่งในเท็กซัส ซึ่งบ่งชี้ว่าพรีเมี่ยมนั้นรับประกันจากผลการดําเนินงานของบริษัท
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Cullen/Frost Bankers รายงานผลประกอบการและรายได้ที่โดดเด่น โดยมีรายได้ลดลงเมื่อเทียบเป็นรายปีจาก 160.4 ล้านดอลลาร์เป็น 143.8 ล้านดอลลาร์ แม้ว่าสินเชื่อจะเติบโตอย่างแข็งแกร่งมากกว่า 11% การพัฒนาเหล่านี้เป็นไปตามการขยายตัวเชิงกลยุทธ์ของธนาคารในเมืองสําคัญของเท็กซัส ในการประเมินของนักวิเคราะห์เมื่อเร็ว ๆ นี้ Stephens ได้เพิ่มเป้าหมายของธนาคารเป็น 136 ดอลลาร์ โดยรักษาอันดับ Equal Weight หลังจากผลประกอบการไตรมาสที่สามที่มั่นคง
ในขณะเดียวกัน Citi ได้ลดราคาเป้าหมายสําหรับ Cullen/Frost เป็น 104 ดอลลาร์ โดยคงอันดับขายไว้เนื่องจากการคาดการณ์ว่ารายได้ต่ํากว่าฉันทามติ Morgan Stanley ปรับลดอันดับธนาคารจาก Equalweight เป็น ลดน้ำหนักการลงทุน เนื่องจากความกังวลด้านการประเมินมูลค่า แต่เพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 121 ดอลลาร์ RBC Capital ปรับแนวโน้มหุ้นของ Cullen/Frost โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 120 ดอลลาร์จาก 119 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงอันดับภาคส่วน Performance
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดและตัวชี้วัดทางการเงินของ Cullen/Frost Bankers ให้บริบทเพิ่มเติมสําหรับแนวโน้มที่อัปเดตของ Maxim Group จากข้อมูลของ InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 8.15 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E อยู่ที่ 15.48 จากสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 การประเมินมูลค่านี้ต่ํากว่าประมาณการ EPS ปี 2025 ที่ 14.9 เท่าเล็กน้อยที่ใช้ในราคาเป้าหมายใหม่ของ Maxim Group ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวโน้มขาขึ้นที่อาจเกิดขึ้นหากบริษัทบรรลุความคาดหวัง
ประวัติการจ่ายเงินปันผลที่แข็งแกร่งของธนาคารสอดคล้องกับฐานะทางการเงินที่มั่นคง เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่า Cullen/Frost ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 32 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการคืนผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากอัตราผลตอบแทนเงินปันผลในปัจจุบันที่ 2.98% และอัตราการเติบโตของเงินปันผลที่ 9.2% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
แม้ว่านักวิเคราะห์จะปรับลดประมาณการ EPS ปี 2024 ลง แต่การเงินของ Cullen/Frost ก็แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่น การเติบโตของรายได้ของบริษัทแม้ว่าจะเจียมเนื้อเจียมตัวที่ 0.76% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา แต่ก็เสริมด้วยอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่แข็งแกร่งที่ 37.6% ประสิทธิภาพนี้สะท้อนให้เห็นในเคล็ดลับ InvestingPro อีกฉบับหนึ่ง ซึ่งระบุว่าบริษัททํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 5 ข้อและตัวชี้วัดทางการเงินที่หลากหลายเพื่อประเมินศักยภาพในการลงทุนของ Cullen/Frost Bankers เพิ่มเติม
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน