เมื่อวันศุกร์ Piper Sandler ได้ปรับแนวโน้มหุ้น Lemonade Inc. (นิวยอร์ก: LMND) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 25 ดอลลาร์จาก 18 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงถือหุ้นไว้ บริษัทตระหนักถึงการปรับปรุงผลการดําเนินงานที่สําคัญของบริษัทในไตรมาสที่สาม โดยสังเกตเห็นการพัฒนาเชิงบวกในเมตริกทางธุรกิจ
Lemonade ซึ่งเป็นที่รู้จักจากแพลตฟอร์มประกันภัยที่ขับเคลื่อนด้วย AI รายงานการเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดใน In-Force-Premium ซึ่งเพิ่มขึ้นเป็น 24% ในไตรมาสที่สาม เพิ่มขึ้นจาก 22% ในไตรมาสที่สอง การเติบโตนี้ได้รับการสนับสนุนจากฐานลูกค้าที่เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ ซึ่งขยายตัว 17% เป็นลูกค้า 2.3 ล้านราย นอกจากนี้ Lemonade ยังได้รับพรีเมี่ยมเพิ่มขึ้น 6% ต่อลูกค้า ซึ่งตอนนี้เฉลี่ยอยู่ที่ 384 ดอลลาร์
แม้จะมีกําไรเหล่านี้ แต่บริษัทก็เห็นการเก็บรักษาเงินดอลลาร์ประจําปีลดลงเล็กน้อย ซึ่งลดลงเหลือ 87% จาก 88% ของไตรมาสก่อนหน้า การลดลงเล็กน้อยนี้สอดคล้องกับความคาดหวัง เนื่องจาก Lemonade ได้ลดกลุ่มลูกค้าบ้านที่ทํากําไรได้น้อยอย่างมีกลยุทธ์เพื่อมุ่งเน้นไปที่ช่องทางการเติบโตที่ทํากําไรได้มากขึ้น
แง่มุมที่น่าประทับใจเป็นพิเศษของผลการดําเนินงานในไตรมาสที่สามของ Lemonade คือกระแสเงินสดอิสระ (FCF) ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการแกว่งตัวในเชิงบวกที่ 14 ล้านดอลลาร์ ซึ่งตรงกันข้ามอย่างสิ้นเชิงกับติดลบ 13 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง นี่เป็นผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งที่สุดของบริษัทจนถึงปัจจุบัน
เมื่อมองไปข้างหน้า การลงทุนพื้นฐานของ Lemonade ในด้านเทคโนโลยีและการให้ความสําคัญกับประสิทธิภาพการดําเนินงานเมื่อเร็ว ๆ นี้คาดว่าจะมีส่วนช่วยในการเติบโตของรายได้ที่จะแซงหน้าค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่เพิ่มขึ้น กลยุทธ์นี้คาดว่าจะช่วยเพิ่มความสามารถในการทํากําไรและคาดว่าจะส่งผลให้ EBITDA เป็นบวกภายในสิ้นปี 2026
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ บริษัทประกันภัยที่ขับเคลื่อนด้วย AI Lemonade Inc. ได้รายงานการเติบโตทางการเงินที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 เบี้ยประกันภัยของบริษัทเพิ่มขึ้น 24% เป็น 889 ล้านดอลลาร์ และจํานวนลูกค้าเพิ่มขึ้น 17% เป็น 2.3 ล้านราย
กําไรขั้นต้นเพิ่มขึ้นอย่างมาก 71% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 37 ล้านดอลลาร์ และกระแสเงินสดสุทธิสูงถึง 48 ล้านดอลลาร์ การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้ยังรวมถึงแผนกลยุทธ์ของ Lemonade สําหรับการขยายตัว โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านประกันภัยรถยนต์ โดยมุ่งเน้นไปที่รัฐที่มีพลวัตมูลค่าตลอดอายุการใช้งานของลูกค้าที่ดี
บริษัทตั้งเป้าที่จะบรรลุกระแสเงินสดที่เป็นบวกจากการดําเนินงานอย่างสม่ําเสมอภายในสิ้นปี 2024 นักวิเคราะห์จากบริษัทต่างๆ คาดว่าจะมีการปรับปรุงเพิ่มเติมในปี 2026 โดยคาดการณ์เบี้ยประกันภัยในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 ของ Lemonade อยู่ระหว่าง 940 ล้านถึง 944 ล้านดอลลาร์ และการคาดการณ์รายได้อยู่ที่ 144 ล้านถึง 146 ล้านดอลลาร์
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Lemonade สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro มูลค่าตลาดของบริษัทอยู่ที่ 1.7 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในศักยภาพการเติบโต ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่ารายได้เติบโตอย่างแข็งแกร่ง 30.12% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ซึ่งสนับสนุนข้อสังเกตของ Piper Sandler เกี่ยวกับตัวชี้วัดทางธุรกิจที่ดีขึ้นของ Lemonade
ผลการดําเนินงานล่าสุดของหุ้นมีความโดดเด่นเป็นพิเศษ โดย InvestingPro รายงานผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง 47.18% ในเดือนที่แล้ว และผลตอบแทนที่น่าประทับใจ 116.09% ในปีที่ผ่านมา ตัวเลขเหล่านี้เน้นย้ําถึงปฏิกิริยาเชิงบวกของตลาดต่อการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์และการปรับปรุงการดําเนินงานของ Lemonade
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่าการเคลื่อนไหวของราคาหุ้นของ Lemonade ค่อนข้างผันผวน ซึ่งสอดคล้องกับระยะการเติบโตของบริษัทและลักษณะแบบไดนามิกของภาคอินชัวร์เทค นอกจากนี้ เคล็ดลับที่ระบุว่าสินทรัพย์สภาพคล่องเกินภาระผูกพันระยะสั้นนั้นสอดคล้องกับสถานะกระแสเงินสดอิสระที่ดีขึ้นของบริษัทที่กล่าวถึงในบทความ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการทําความเข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ Lemonade InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อ โดยให้การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมเพื่อแจ้งการตัดสินใจลงทุน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน