เมื่อวันพฤหัสบดี KeyBanc ตลาดทุนได้ปรับแนวโน้มของ Alkami Technology Inc (แนสแด็ก: ALKT) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 45 ดอลลาร์จาก 37 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงให้คะแนนเพิ่มน้ำหนักการลงทุน การตัดสินใจของบริษัทเป็นไปตามผลการดําเนินงานทางการเงินในไตรมาสที่สามของ Alkami ซึ่งเกินความคาดหมายของ Wall Street และคําแนะนําระดับบนของบริษัทเอง
รายได้ประจําประจําปี (ARR) ของ Alkami เติบโต 24% เมื่อเทียบเป็นรายปี แม้ว่าจะชะลอตัวลงเล็กน้อย 1% เมื่อเทียบกับไตรมาสต่อไตรมาส และต่ํากว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้เล็กน้อย
Alkami ผู้ให้บริการโซลูชันธนาคารดิจิทัลบนคลาวด์รายงานการชนะธนาคารดิจิทัลใหม่เก้าครั้ง ซึ่งหนึ่งในสามเป็นธนาคาร และได้รับการต่ออายุ 14 ครั้ง เพิ่มขึ้นจาก 12 ครั้งในช่วงครึ่งแรกของปี 2024 ขณะนี้งานค้างในการใช้งานของบริษัทมีลูกค้า 36 ราย คิดเป็นผู้ใช้ 1.3 ล้านคน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง รายได้เฉลี่ยต่อผู้ใช้ (RPU) ภายในงานค้างนี้อยู่ที่ 23 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่า RPU ปัจจุบันมากกว่า 30%
นักวิเคราะห์ของ KeyBanc ตั้งข้อสังเกตถึงจุดยืนเชิงบวกของบริษัทเกี่ยวกับอัตราการชนะของ Alkami และการสนับสนุนการประมาณการรายได้ของบริษัทในอนาคต นักวิเคราะห์ได้เพิ่มรายได้และประมาณการ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วสําหรับปีปฏิทิน 2024 ซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากขาขึ้นในไตรมาสที่สาม สําหรับปีปฏิทิน 2025 การคาดการณ์รายได้ได้รับการเพิ่มขึ้นตามศักยภาพ EBITDAe สําหรับการสร้างรายได้ที่สูงขึ้น ในขณะที่การคาดการณ์ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วลดลงเล็กน้อยเพื่อพิจารณาต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีกับวิศวกรรมนอกชายฝั่งภายในองค์กรจากรูปแบบภายนอก
KeyBanc ยังคงแนะนําหุ้น Alkami Technology โดยอ้างถึงโมเมนตัมการขายของบริษัท ศักยภาพในการขยายตัว RPU และแนวโน้มการเติบโตที่แข็งแกร่ง ความเชื่อมั่นของบริษัทในโอกาสในการขยาย gro เทคโนโลยี rgin หลายปีของ Alkami สะท้อนให้เห็นในราคาเป้าหมายที่เพิ่มขึ้น ซึ่งกําหนดไว้ที่ 10.5 เท่าของรายได้ประมาณการในปีปฏิทินปี 2025
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Alkami Technology รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่ง EBITDAs ไตรมาสที่ 3 โดยมีรายได้เพิ่มขึ้น 27% เป็น 85.9 ล้านดอลลาร์ และ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ที่ 8.3 ล้านดอลลาร์ บริษัทเพิ่มลูกค้าใหม่เก้ารายและเปิดตัว 12 รายบนแพลตฟอร์ม ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความต้องการที่แข็งแกร่งสําหรับบริการธนาคารดิจิทัล รายได้ประจําประจําปี (ARR) ของ Alkami เพิ่มขึ้น 24% เป็น 342 ล้านดอลลาร์ โดยผู้ใช้ EBITDA เพิ่มขึ้น 15% เป็น 19.5 ล้านคน
ในแง่ของความคาดหวังในอนาคต Alkami คาดการณ์อัตราการเลิกใช้น้อยกว่า 1% ในปี 2024 และตั้งเป้าอัตรากําไร EBITDA ที่ปรับปรุงแล้ว 20% ภายในปี 2026 บริษัทคาดการณ์รายได้ในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 ระหว่าง 89 ล้านถึง 90 ล้านดอลลาร์ โดยมีคําแนะนําทั้งปีที่ 333.2 ล้านถึง 334.2 ล้านดอลลาร์
แม้จะมีสภาพแวดล้อมที่เอื้ออํานวยสําหรับการควบรวมกิจการ แต่ Alkami ก็ไม่ได้ทําเทคโนโลยีใด ๆ อย่างไรก็ตาม เทคโนโลยีข้อมูลของบริษัทถูกมองว่าเป็นตัวสร้างความแตกต่างของตลาดมากขึ้นเรื่อยๆ โดยมากกว่า 70% ของลูกค้าใหม่ที่ชนะในปี 2024 ได้รวมข้อมูลและผลิตภัณฑ์ทางการตลาดเข้าด้วยกัน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Alkami Technology สอดคล้องกับตัวชี้วัดและเคล็ดลับหลายประการของ InvestingPro การเติบโตของรายได้ของบริษัทที่ 26.69% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา และ 24.93% ในไตรมาสที่ 2 ปี 2024 สนับสนุนมุมมองเชิงบวกของ KeyBanc เกี่ยวกับโมเมนตัมการขายของ Alkami วิถีการเติบโตนี้ได้รับการเสริมเพิ่มเติมโดยเคล็ดลับ InvestingPro ที่ระบุว่า "ผลตอบแทนสูงสุดในปีที่ผ่านมา" โดยหุ้นแสดงผลตอบแทนรวมที่น่าประทับใจ 112.7% ในปีที่ผ่านมา
ตําแหน่งทางการตลาดที่แข็งแกร่งของบริษัทสะท้อนให้เห็นในมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ 3.69 พันล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรทราบว่า Alkami เป็น "การซื้อขายที่มูลค่ารายได้สูง" และมีอัตราส่วนราคา/บัญชีสูงถึง 11.38 ตามข้อมูลของ InvestingPro Tips นี่แสดงให้เห็นว่าตลาดมีความคาดหวังสูงสําหรับการเติบโตในอนาคต ซึ่งสอดคล้องกับเป้าหมายราคาที่เพิ่มขึ้นของ KeyBanc
แม้ว่า Alkami จะไม่ได้ทํากําไรในปัจจุบัน โดยมีรายได้จากการดําเนินงาน -54.22 ล้านดอลลาร์ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา แต่เคล็ดลับของ InvestingPro เปิดเผยว่า "เทคโนโลยีวิเคราะห์ บริษัท จะทํากําไรได้ในปีนี้" การคาดการณ์นี้สนับสนุนจุดยืนเชิงบวกของ KeyBanc เกี่ยวกับโอกาสในอนาคตของ Alkami
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Alkami Technology เพื่อให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน