ธนาคารภาคตะวันออกเฉียงเหนือประกาศรายได้รายไตรมาสที่สูงขึ้นและประกาศเงินปันผล

พอร์ตแลนด์ เมน - Northeast Bank (แนสแด็ก: NBN) รายงานรายได้สุทธิรายไตรมาสเพิ่มขึ้นเป็น 17.1 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.11 ดอลลาร์ต่อหุ้นสามัญปรับลด สําหรับไตรมาสสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2024 นี่เป็นการปรับปรุงจาก 15.2 ล้านดอลลาร์หรือ 2.01 ดอลลาร์ต่อหุ้นที่บันทึกไว้ในช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว คณะกรรมการของธนาคารยังประกาศจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด 0.01 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งจะจ่ายในวันที่ 26 พฤศจิกายนให้กับผู้ถือหุ้นที่บันทึกไว้ ณ วันที่ 12 พฤศจิกายน

แผนกสินเชื่อแห่งชาติของธนาคารมีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญ ซึ่งส่งผลให้ปริมาณสินเชื่อรายไตรมาสใหญ่เป็นอันดับสองในประวัติศาสตร์ของธนาคาร แผนกนี้สร้างเงินกู้ 859.8 ล้านดอลลาร์ โดยมีการซื้อ 732.9 ล้านดอลลาร์และริเริ่ม 126.9 ล้านดอลลาร์ พอร์ตโฟลิโอของแผนกสินเชื่อแห่งชาติขยายตัว 27.6% จากไตรมาสก่อนหน้า โดยจบลงด้วยยอดเงินกู้ที่ซื้อ 2,420,883 ดอลลาร์และเงินกู้ต้นกําเนิด 1,011,374 ดอลลาร์

นอกจากนี้ ความร่วมมือของธนาคารกับ Newity LLC ในโครงการ SBA 7(a) ที่มียอดคงเหลือขนาดเล็กได้แสดงให้เห็นถึงความคืบหน้าที่โดดเด่น โดยมีการเริ่มต้นในไตรมาสนี้ 82.4 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างมากจาก 40.2 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้าและ 9.7 ล้านดอลลาร์ในช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว ยอดขายของเงินกู้ SBA ส่วนที่ค้ําประกันก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน โดยแตะ 63.1 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับ 26.8 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า

สินทรัพย์รวมของ Northeast Bank อยู่ที่ 3.94 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 กันยายน 2024 ซึ่งเพิ่มขึ้น 25.8% จาก 3.13 พันล้านดอลลาร์ในวันที่ 30 มิถุนายน 2024 ฐานเงินฝากของธนาคารเพิ่มขึ้น 785.5 ล้านดอลลาร์หรือ 33.6% สาเหตุหลักมาจากการเพิ่มขึ้นของเงินฝากประจําในขณะที่เงินล่วงหน้าของ FHLB ลดลงเล็กน้อย

ส่วนของผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้น 15.9 ล้านดอลลาร์หรือ 4.2% จากไตรมาสก่อนหน้า สาเหตุหลักมาจากรายได้สุทธิที่รายงานและค่าตอบแทนตามหุ้น แม้ว่าอัตราส่วนเงินทุนตามความเสี่ยงทั้งหมดจะลดลงเนื่องจากการเติบโตของสินเชื่ออย่างมีนัยสําคัญ

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิและเงินปันผลของธนาคารก่อนการตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นเป็น 39.0 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ เพิ่มขึ้นจาก 37.1 ล้านดอลลาร์ในช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว ส่วนใหญ่ได้รับแรงหนุนจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยจากเงินกู้และการลงทุนระยะสั้นควบคู่ไปกับการลดค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยการกู้ยืมของ FHLB

รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 3.3 ล้านดอลลาร์ ซึ่งส่วนใหญ่มาจากกําไรจากการขายสินเชื่อ SBA ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยยังเพิ่มขึ้น 2.3 ล้านดอลลาร์ เนื่องจากเงินเดือน ผลประโยชน์ของพนักงาน และค่าใช้จ่ายในการกู้ยืมที่สูงขึ้น

ธนาคารมีกําหนดจัดการประชุมทางโทรศัพท์เพื่อหารือเกี่ยวกับรายได้และแนวโน้มธุรกิจ ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ผ่านเว็บคาสต์สดผ่านเว็บไซต์ของธนาคาร

บทความนี้อ้างอิงจากแถลงการณ์ข่าวประชาสัมพันธ์จาก Northeast Bank

ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ ธนาคารตะวันออกเฉียงเหนือมีความก้าวหน้าอย่างโดดเด่นในด้านผลการดําเนินงานทางการเงินโดยเน้นด้วยการขยายพอร์ตสินเชื่ออย่างมีนัยสําคัญ การขยายตัวนี้รวมถึงการซื้อสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์เป็นหลักซึ่งมียอดเงินต้นที่ค้างชําระ 805 ล้านดอลลาร์ ธนาคารยังรายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่สี่ของปีงบประมาณ 2024 โดยตัวชี้วัดหลักบ่งชี้ถึงผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่ดีที่ 7.46% และผลตอบแทนจากสินทรัพย์ใกล้ 2% ผลการดําเนินงานในเชิงบวกนี้ได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของปริมาณสินเชื่อ อัตรากําไรที่ดีขึ้น และคุณภาพสินทรัพย์ที่แข็งแกร่ง

ธนาคารตะวันออกเฉียงเหนือยังได้รับความสนใจจากบริษัทวิเคราะห์ Piper Sandler ให้คะแนนเพิ่มน้ำหนักการลงทุนหุ้นของธนาคาร โดยชี้ให้เห็นถึงความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่งและรูปแบบธุรกิจที่มีประสิทธิภาพของธนาคาร แม้จะมีความพยายามไม่ประสบความสําเร็จในการเข้าซื้อกิจการ Signature Bank และ Boston Private Bank แต่ Northeast Bank ก็แสดงความสนใจในการเข้าซื้อกิจการแบบฉวยโอกาส

ท่ามกลางการพัฒนาล่าสุดอื่น ๆ ธนาคารตะวันออกเฉียงเหนือได้รายงานการเพิ่มขึ้นของธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ซึ่งก่อให้เกิดความเชื่อมั่นของนักลงทุนและผู้ซื้อ การเงินของผู้ให้กู้ของธนาคารก็ประสบความสําเร็จเช่นกัน โดยรายงานว่าไม่มีการขาดทุน การพัฒนาเหล่านี้ถือเป็นช่วงเวลาของการเติบโตและผลการดําเนินงานของธนาคารภาคตะวันออกเฉียงเหนือ โดยได้รับการสนับสนุนจากกลยุทธ์ที่คาดการณ์การเติบโตอย่างต่อเนื่อง

ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro

ผลการดําเนินงานรายไตรมาสที่แข็งแกร่งของ Northeast Bank ได้รับแรงหนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 723.35 ล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงตําแหน่งที่มั่นคงในภาคการเงิน ด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 11.51 ดูเหมือนว่า NBN จะซื้อขายด้วยการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจเมื่อเทียบกับรายได้ ซึ่งสอดคล้องกับการเพิ่มขึ้นของรายได้สุทธิที่รายงาน

เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่า NBN กําลัง "ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น" โดยมีอัตราส่วน PEG ที่ 0.46 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 4 ปี 2024 สิ่งนี้ชี้ให้เห็นว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อพิจารณาจากแนวโน้มการเติบโต ซึ่งมีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากการเติบโตของปริมาณเงินกู้ที่สําคัญของธนาคารและการขยายตัวในแผนกสินเชื่อแห่งชาติ

ความสามารถในการทํากําไรของธนาคารเห็นได้ชัดจากอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่น่าประทับใจที่ 58.43% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 4 ปี 2024 อัตรากําไรที่แข็งแกร่งนี้เน้นย้ําถึงประสิทธิภาพของการดําเนินงานของ Northeast Bank และความสามารถในการสร้างผลกําไรจํานวนมากจากแหล่งรายได้

เคล็ดลับ InvestingPro อีกฉบับหนึ่งตั้งข้อสังเกตว่า NBN "คงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 37 ปีติดต่อกัน" ซึ่งบ่งบอกถึงเสถียรภาพทางการเงินของธนาคารและความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้สอดคล้องกับเงินปันผลเงินสดที่ประกาศเมื่อเร็ว ๆ นี้ที่กล่าวถึงในบทความ

สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Northeast Bank เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท

บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน