เมื่อวันจันทร์ Citi ได้อัปเดตจุดยืนเกี่ยวกับหุ้น Comerica Incorporated (นิวยอร์ก:CMA) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายของธนาคารเป็น 63 ดอลลาร์จาก 51 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ถือหุ้นไว้เรตติ้งเป็นกลาง
การปรับดังกล่าวเป็นไปตามผลการดําเนินงานล่าสุดของ Comerica ซึ่งบ่งชี้ถึงรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารองในระยะสั้นที่แข็งแกร่งขึ้น
นักวิเคราะห์จาก Citi เน้นย้ําถึงการบรรเทาชั่วคราวจากอุปสรรคด้านการแลกเปลี่ยนเป็นปัจจัยสําคัญสําหรับการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่คาดการณ์ไว้ในช่วงไตรมาสที่จะมาถึง
การเพิ่มขึ้นที่คาดการณ์ไว้ของ NII นี้ถูกมองว่าต่ําเกินไปเล็กน้อยโดยตลาด ซึ่งมีส่วนทําให้ Comerica มีประสิทธิภาพดีกว่าเมื่อเทียบกับคู่แข่งเมื่อวันศุกร์ที่ผ่านมา นอกจากนี้ การประกาศโครงการซื้อหุ้นคืนของธนาคารยังถูกตั้งข้อสังเกตว่ามีอิทธิพลเชิงบวกต่อผลการดําเนินงานของหุ้น
เมื่อมองไปข้างหน้าในปี 2025 นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่าแม้ว่าแนวโน้มการเติบโตจะดูจํากัด แต่ก็สามารถช่วยให้ Comerica หลีกเลี่ยงการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมและจัดการกับข้อกังวลด้านเครดิตที่เหลืออยู่ ผลประกอบการหลักของธนาคารถือว่าดีกว่าที่คาดการณ์ไว้เล็กน้อย แม้ว่านักวิเคราะห์จะแนะนําว่าการเพิ่มขึ้นต่อไปอาจถูกจํากัดหากไม่มีตัวเร่งปฏิกิริยาที่สําคัญ
ราคาเป้าหมายที่แก้ไขสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นที่เพิ่มขึ้นในแนวโน้มทางการเงินระยะสั้นของ Comerica โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของ NII การดําเนินการล่าสุดของธนาคาร รวมถึงแผนการซื้อหุ้นคืน ได้ให้แนวโน้มที่ดีในสายตาของซิตี้ แม้ว่าศักยภาพการเติบโตในระยะยาวจะยังคงเงียบอยู่ก็ตาม
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Comerica Bank เป็นหัวข้อของการวิเคราะห์ที่อัปเดตโดย Barclays และ Evercore ISI บาร์เคลย์เพิ่มราคาเป้าหมายของ Comerica เป็น 66.00 ดอลลาร์ โดยคงอันดับความน่าเชื่อถือลดน้ำหนักการลงทุน ตามกําไรต่อหุ้นของธนาคารที่ทําผลงานได้ดีกว่าที่คาดการณ์ไว้เนื่องจากค่าใช้จ่ายที่ลดลง ในขณะเดียวกัน Evercore ISI ยังคงอันดับความน่าเชื่อถือ In Line โดยอ้างถึงความคาดหวังในเชิงบวกสําหรับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและอัตรากําไรสุทธิของธนาคาร
การพัฒนาล่าสุดรวมถึงรายได้ไตรมาสที่สามของ Comerica ที่ 184 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเกินความคาดหมาย สิ่งนี้ได้รับแรงหนุนจากกิจกรรมของลูกค้าที่แข็งแกร่งเงินฝากเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 1.3% และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 534 ล้านดอลลาร์ มูลค่าตามบัญชีที่มีตัวตนของธนาคารเพิ่มขึ้น 23% และอัตราส่วน CET1 ดีขึ้นเป็น 11.97%
เมื่อมองไปข้างหน้า Comerica คาดการณ์ว่าบัญชีสินเชื่อเฉลี่ยจะแข็งแกร่งยิ่งขึ้น แม้ว่าจะมีการคาดการณ์ว่าเงินฝากประจําแบบโบรกเกอร์จะลดลงและฐานเงินฝากเฉลี่ยของลูกค้าที่ค่อนข้างมั่นคง ธนาคารยังคาดว่าจะกลับมาซื้อหุ้นคืนอีกครั้ง ซึ่งส่งสัญญาณถึงการกลับมาใช้นโยบายการกระจายเงินทุนที่เป็นมิตรกับผู้ถือหุ้นมากขึ้น อย่างไรก็ตาม แนวโน้มสําหรับปี 2024 รวมถึงการคาดการณ์ว่าสินเชื่อเฉลี่ยจะลดลง 5% และเงินฝากเฉลี่ยลดลง 3-4%
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก Inves นิวยอร์ก Pro เพิ่มความลึกให้กับการวิเคราะห์ของ Citi เกี่ยวกับ Comerica Incorporated (NYSE:CMA) มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 8.62 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E อยู่ที่ 16.17 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่สมเหตุสมผลที่สอดคล้องกับภาคส่วน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หุ้นของ Comerica แสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งที่น่าทึ่ง โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 1 ปีที่ 80.75% และผลตอบแทน 3 เดือนที่ 30.43% ซึ่งสนับสนุนการสังเกตของ Citi เกี่ยวกับผลการดําเนินงานที่เหนือกว่าของธนาคารเมื่อเร็วๆ นี้
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Comerica ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน โดยเน้นย้ําถึงความมั่นคงทางการเงินและความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้สอดคล้องกับความเชื่อมั่นเชิงบวกเกี่ยวกับโครงการซื้อหุ้นคืนที่เพิ่งประกาศของธนาคาร นอกจากนี้ หุ้นยังซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยราคาอยู่ที่ 98.3% ของจุดสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในแนวโน้มระยะสั้นของ Comerica
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Comerica เพื่อให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของธนาคาร
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน