ซิตี้ย้ําการจัดอันดับซื้อของ Ally Financial (นิวยอร์ก: ALLY) โดยมีราคาเป้าหมายคงไว้ที่ 50.00 ดอลลาร์ มุมมองของบริษัทคือในขณะที่ตลาดกําลังมุ่งเน้นไปที่การขาดทุนด้านเครดิตรถยนต์สูงสุดของ Ally Financial และอัตรากําไรสุทธิ (NIM) สําหรับไตรมาสที่สี่ของปี 2024 แนวโน้มสําหรับปี 2026 นั้นเป็นไปในเชิงบวกมากขึ้น ซิตี้คาดว่าผลขาดทุนด้านเครดิตจะลดลงเหลือ 190 จุดพื้นฐาน และ NIM เพิ่มขึ้นเป็น 4% ภายในปี 2026 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงสิ่งที่พวกเขาเชื่อว่าเป็นโอกาสในการลงทุนที่น่าสนใจ
ความคิดเห็นของนักวิเคราะห์กล่าวถึงข้อกังวลที่เกิดขึ้นเกี่ยวกับสินเชื่อของ Ally Financial ก่อนไตรมาส ซึ่งอิงจากข้อมูลการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์รายเดือน อย่างไรก็ตาม ข้อมูลนี้ถือเป็นตัวบ่งชี้ที่ไม่ดี เนื่องจากมีเพียง 5% ของพอร์ตโฟลิโอเท่านั้นที่เป็นหลักทรัพย์ นอกจากนี้ ผลการดําเนินงานของเหล้าองุ่นสินเชื่อปี 2023 และ 2024 ยังดีกว่าที่คาดไว้ ซึ่งบ่งชี้ว่าปัญหาด้านสินเชื่อที่สําคัญจํากัดอยู่เฉพาะเหล้าองุ่นปี 2022
เกี่ยวกับ NIM ที่ลดลงสําหรับไตรมาสที่สี่ของปี 2024 นักวิเคราะห์ระบุว่าเป็นผลมาจากกําไรจากรีมาร์เก็ตติ้งที่ลดลงและอัตราบัญชีออมทรัพย์ออนไลน์ (OSA) ลดลง 20 จุดพื้นฐานหลังจากที่ธนาคารกลางสหรัฐฯ ลดอัตราดอกเบี้ย 50 จุดพื้นฐาน ผลกระทบของการปรับลดอัตรานี้คือเบต้า 40% ซึ่งต่ํากว่าเบต้าคุ้มทุนโดยประมาณที่ 44% เล็กน้อย นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าเมื่อเบต้าสะสมเข้าใกล้ 65-70% Ally Financial จะประสบกับการขยายตัวอย่างมากใน NIM
การวิเคราะห์ของ Citi ชี้ให้เห็นว่าการให้ความสําคัญกับความท้าทายในระยะ sho ซื้อของ Ally Financial ในปัจจุบันอาจบดบังศักยภาพในการฟื้นตัวและการเติบโตในระยะกลาง อันดับการซื้อและราคาเป้าหมายของบริษัทที่คงอยู่สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นในผลการดําเนินงานในอนาคตของ Ally Financial แม้ว่าการขาดทุนด้านเครดิตรถยนต์จะถึงจุดสูงสุดที่คาดการณ์ไว้และจุดต่ําสุดของ NIM ในช่วงหลังของปี 2024
Ally Financial ได้รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยเปิดเผยกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ปรับปรุงแล้วที่ 0.95 ดอลลาร์ ซึ่งได้รับอิทธิพลอย่างมากจากเครดิตภาษีที่เกี่ยวข้องกับปริมาณการเช่ารถยนต์ไฟฟ้า บริษัทสามารถริเริ่มสินเชื่อผู้บริโภคมูลค่า 9.4 พันล้านดอลลาร์ในกลุ่มยานยนต์ แม้ว่าจะเผชิญกับความท้าทาย เช่น ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยและแรงกดดันด้านเงินเฟ้อ อย่างไรก็ตาม เงินฝากรายย่อยลดลง 600 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้
Barclays คงอันดับความน่าเชื่อถือของ Equal Weight สําหรับ Ally Financial โดยมีราคาเป้าหมายที่สม่ําเสมอที่ 36.00 ดอลลาร์ ในขณะเดียวกัน Raymond James ได้อัปเกรดหุ้นของ Ally Financial จาก Underperform เป็น Market Perform และ BTIG ย้ําการจัดอันดับถือหุ้นไว้เป็นกลางสําหรับบริษัท
ในข่าวอื่นๆ ของบริษัท Ally Financial ประกาศจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่ 0.30 ดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่ 4 ปี 2024 ส่วนประกันภัยของบริษัทมีเบี้ยประกันภัยสูงเป็นประวัติการณ์ 384 ล้านดอลลาร์ และการเริ่มต้นการเช่ารถยนต์ไฟฟ้าคิดเป็น 12% ของปริมาณการเริ่มต้นทั้งหมด
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
นิวยอร์ก>เพื่อเสริมมุมมองในแง่ดีของ Citi เกี่ยวกับ Ally Financial (NYSE: ALLY) ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ให้บริบทเพิ่มเติมสําหรับนักลงทุน ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาสิ้นสุดไตรมาสที่ 3 ปี 2024 อัตราส่วน P/E ของ Ally อยู่ที่ 12.09 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับรายได้ สิ่งนี้สอดคล้องกับมุมมองของซิตี้เกี่ยวกับโอกาสในการลงทุนที่น่าสนใจ
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Ally ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 9 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการให้ผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นแม้ในช่วงเวลาที่ท้าทาย สิ่งนี้อาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้เป็นพิเศษ เนื่องจากบริษัทต้องเผชิญกับจุดสูงสุดที่คาดว่าจะขาดทุนจากเครดิตรถยนต์
แม้อัตราดอกเบี้ยสุทธิจะลดลง แต่รายได้ของ Ally ในช่วงสิบสองเดือนที่สิ้นสุดไตรมาสที่ 3 ปี 2024 อยู่ที่ 6.76 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตรากําไรจากการดําเนินงานอยู่ที่ 12.92% ตัวเลขเหล่านี้ชี้ให้เห็นว่าบริษัทยังคงรักษารากฐานทางการเงินที่มั่นคง ซึ่งสนับสนุนการคาดการณ์ของซิตี้เกี่ยวกับผลการดําเนินงานที่ดีขึ้นภายในปี 2026
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อสําหรับ Ally Financial ซึ่งให้การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นสําหรับนักลงทุนที่พิจารณาหุ้นนี้ ในการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้และตัวชี้วัดทางการเงินโดยละเอียดเพิ่มเติม นักลงทุนสามารถสํารวจข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่ใน InvestingPro
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน