Evercore ISI คงอันดับความน่าเชื่อถือ In Line และราคาเป้าหมาย 64.00 ดอลลาร์สําหรับ Comerica Incorporated (นิวยอร์ก:CMA) โดยอ้างถึงความคาดหวังในเชิงบวกสําหรับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) และอัตรากําไรสุทธิ (NIM) ของธนาคาร ผู้บริหารของ Comerica ระบุว่าธนาคารได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องไปสู่เงินฝากที่มีดอกเบี้ยท่ามกลางสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยในปัจจุบัน ซึ่งช่วยลดการพึ่งพาเงินทุนขายส่ง
ฝ่ายบริหารของ Comerica ยืนยันการจ่ายเงินประมาณ 900 ล้านดอลลาร์ในเงินฝากนายหน้าที่มีต้นทุนสูงขึ้นในช่วงสิ้นไตรมาสที่สามของปี 2024 และคาดว่าจะลดลงในไตรมาสที่สี่ การกระทําเหล่านี้รวมกับความอ่อนไหวของหนี้สินของ Comerica คาดว่าจะนําไปสู่การปรับปรุงใน NIM ซึ่งคาดว่าจะเข้าใกล้ 3% ในไตรมาสที่สี่ เพิ่มขึ้นจาก 2.80% ในปัจจุบัน
ธนาคารได้สังเกตเห็นเบต้าเงินฝากสะสมมากกว่า 60% จากการกําหนดราคาขายส่งจนถึงปัจจุบัน เมื่อมองไปข้างหน้า ฝ่ายบริหารได้คาดการณ์เบต้าของอัตราการลดลงของเทอร์มินัลซึ่งจะอยู่ระหว่างเบต้ามาตรฐานของ Comerica ที่ประมาณ 47% และตัวเลขที่สูงกว่ากว่า 60%
ด้วยแรงผลักดันจากการพัฒนาเหล่านี้ ผู้บริหารจึงแสดงมุมมองที่ค่อนข้างเป็นบวกต่อ NII ที่มุ่งหน้าสู่ปี 2025 พวกเขาคาดว่าสภาพคล่องจะเพิ่มขึ้นตลอดปีหน้า ซึ่งจะส่งผลดีต่อผลการดําเนินงานทางการเงินของธนาคาร
Comerica Bank รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่ 184 ล้านดอลลาร์ สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของธนาคารได้รับแรงหนุนจากกิจกรรมของลูกค้าที่แข็งแกร่งและตัวชี้วัดทางการเงินที่ดีขึ้นรวมถึงเงินฝากเฉลี่ยที่เพิ่มขึ้น 1.3% และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 534 ล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ มูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ของธนาคารเพิ่มขึ้น 23% และอัตราส่วน CET1 ดีขึ้นเป็น 11.97%
Comerica ยังประกาศแผนการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สี่ อย่างไรก็ตาม แนวโน้มของธนาคารสําหรับปี 2024 รวมถึงการคาดการณ์ว่าสินเชื่อเฉลี่ยจะลดลง 5% และเงินฝากเฉลี่ยลดลง 3-4% ธนาคารยังคาดการณ์การเติบโตเล็กน้อยในไตรมาสที่สี่ แต่คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะลดลง 13% ถึง 14% ในปี 2024
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro นิวยอร์ก deep ต่อการวิเคราะห์ Comerica Incorporated (NYSE:CMA) ของ Evercore ISI มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 8.65 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ 14.28 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างเจียมเนื้อเจียมตัวเมื่อเทียบกับคู่แข่งบางรายในภาคการธนาคาร ตัวชี้วัดการประเมินมูลค่านี้สอดคล้องกับมุมมองเชิงบวกเกี่ยวกับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของ Comerica และการปรับปรุงมาร์จิ้นที่เน้นในบทความ
InvestingPro Tips เผยให้เห็นว่า Comerica ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นอย่างแรงกล้าต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นแม้ในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ท้าทาย ความสม่ําเสมอในการจ่ายเงินปันผลนี้อาจดึงดูดนักลงทุนที่แสวงหาแหล่งรายได้ที่มั่นคงในภูมิทัศน์อัตราดอกเบี้ยในปัจจุบัน
นอกจากนี้ หุ้นของ Comerica ยังแสดงให้เห็นถึงโมเมนตัมที่สําคัญ โดยมีผลตอบแทนสูงในปีที่แล้วและซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ผลตอบแทนรวมของราคา 6 เดือน 27.09% และผลตอบแทน 1 ปี 57.42% สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในกลยุทธ์ของธนาคาร รวมถึงการบริหารจัดการเงินฝากที่มีดอกเบี้ยและการลดเงินทุนค้าส่งที่กล่าวถึงในบทความ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อสําหรับ Comerica เพื่อให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน