Deutsche Bank ปรับแนวโน้มของ Travelers Companies Inc (นิวยอร์ก:TRV) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 277 ดอลลาร์จาก 234 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Hold สําหรับหุ้น การแก้ไขนี้เกิดขึ้นหลังจากที่บริษัทประกันรายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สาม
นักวิเคราะห์ของธนาคารอ้างถึงการคาดการณ์กําไรต่อหุ้น (EPS) ทั้งปี 2024 ที่เพิ่มขึ้น 8% สําหรับ Travelers ซึ่งได้รับแรงหนุนจากผลประกอบการรายไตรมาสที่แข็งแกร่งของบริษัท นอกจากนี้ ประมาณการกําไรต่อหุ้นปี 2025 ยังเพิ่มขึ้น 2% เพื่อสะท้อนถึงผลการดําเนินงานพื้นฐานที่มั่นคงของผู้ประกันตนได้ดียิ่งขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกลุ่มธุรกิจประกันภัยและประกันภัยส่วนบุคคล
ราคาเป้าหมายใหม่ขึ้นอยู่กับการใช้ 1.85 เท่าของทวีคูณกับมูลค่าทางบัญชีที่คาดการณ์ไว้ในปี 2025 ต่อหุ้นที่ 150 ดอลลาร์ ซึ่งไม่รวมกําไรเบ็ดเสร็จอื่น ๆ สะสม (AOCI) การประเมินมูลค่านี้เกิดจากแบบจําลองการเติบโตของ Gordon ที่ปรับแล้วซึ่งถือว่าผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น 14% อัตราการเติบโต 2% และต้นทุนของส่วนของผู้ถือหุ้น 8.5%
นักวิเคราะห์ยังตั้งข้อสังเกตถึงปัจจัยหลายประการที่อาจส่งผลต่อความสามารถของ Travelers ในการตอบสนองการคาดการณ์เหล่านี้ รวมถึงวิถีของการกําหนดราคาเมื่อเทียบกับแนวโน้มผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศการสูญเสีย แม้จะมีความท้าทายที่อาจเกิดขึ้น แต่เป้าหมายที่แก้ไขสะท้อนให้เห็นถึงมุมมองในแง่ดีมากขึ้นเกี่ยวกับโอกาสทางการเงินของนักเดินทาง
Travelers Companies, Inc. รายงานผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สาม โดยมีรายได้หลักเกิน 1.2 พันล้านดอลลาร์ หรือ 5.24 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด และผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นหลักอยู่ที่ 16.6% เบี้ยประกันภัยสุทธิของบริษัทสูงถึง 10.7 พันล้านดอลลาร์เป็นประวัติการณ์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 10% เมื่อเทียบเป็นรายปี แม้ว่าจะเผชิญกับการสูญเสียภัยพิบัติก่อนหักภาษี 939 ล้านดอลลาร์เนื่องจากพายุเฮอริเคนเฮลีนเป็นหลัก RBC Capital ปรับแนวโน้มของ Travelers โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 273 ดอลลาร์จาก 250 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ โดยคงอันดับภาคส่วน Performance ไว้
นักเดินทางคาดการณ์รายได้จากการลงทุนที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่ 4 ปี 2024 และ 2025 โดยคาดว่าจะมีรายได้ประมาณ 2.9 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 อย่างไรก็ตาม บริษัทรายงานว่าเบี้ยประกันภัยธุรกิจใหม่รถยนต์ทั้งหมดลดลงเล็กน้อย และเบี้ยประกันภัยธุรกิจใหม่ของเจ้าของบ้านลดลงโดยเจตนา โดยเฉพาะในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
การวิเคราะห์ล่าสุดของ Deutsche Bank สอดคล้องกับ m นิวยอร์ก และข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro Travelers Companies Inc (NYSE:TRV) ได้แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่ง ซึ่งเห็นได้จากการเติบโตของรายได้ 13.15% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา การเติบโตที่แข็งแกร่งนี้สนับสนุนการตัดสินใจของธนาคารในการเพิ่มการคาดการณ์ EPS และราคาเป้าหมาย
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Travelers ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 19 ปีติดต่อกัน ซึ่งบ่งชี้ถึงความมุ่งมั่นที่สม่ําเสมอต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้สอดคล้องกับฐานะทางการเงินที่มั่นคงของบริษัทและอาจเป็นปัจจัยในมุมมองเชิงบวกของ Deutsche Bank นอกจากนี้ หุ้นยังซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น โดยมีอัตราส่วน P/E ปัจจุบันที่ 12.47 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าต่ําเกินไป
เป็นที่น่าสังเกตว่าหุ้นของ Travelers ได้แสดงโมเมนตัมที่สําคัญ โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 60.6% ในปีที่ผ่านมา และปัจจุบันซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ผลการดําเนินงานนี้สนับสนุนราคาเป้าหมายที่เพิ่มขึ้นของธนาคารและสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในแนวโน้มของบริษัท
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 16 ข้อสําหรับ Travelers Companies Inc เพื่อให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน