เมื่อวันพฤหัสบดีที่ผ่านมา Citi ได้ย้ําการจัดอันดับ ซื้อ สําหรับ Citizens Financial Group (นิวยอร์ก:CFG) โดยรักษาราคาเป้าหมายที่ 50.00 ดอลลาร์ นักวิเคราะห์ของบริษัทชี้ให้เห็นว่าผลการดําเนินงานของ Citizens Financial ต่ํากว่ามาตรฐานเล็กน้อย โดยลดลงประมาณ 2.5% เมื่อเทียบกับดัชนีธนาคาร (BKX) ซึ่งเพิ่มขึ้นประมาณ 1.7% สิ่งนี้เกิดจากการขาดแคลนรายได้สุทธิพื้นฐานก่อนการสํารอง (PPNR)
คําแนะนําในไตรมาสที่สี่ของ Citizens Financial รวมถึงการคาดการณ์ว่าเบต้าเงินฝากจะลดลง 40% ซึ่งคาดว่าจะเพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 50-55% ภายในไตรมาสที่สี่ของปี 2027 นักวิเคราะห์ของซิตี้เชื่อว่าสิ่งนี้สามารถทําได้ แต่ถือว่าค่อนข้างมองโลกในแง่ดีในขั้นตอนนี้ อย่างไรก็ตาม ผลกระทบด้านลบของอุปสรรคจากอัตราแลกเปลี่ยนได้รวมอยู่ในอัตราการดําเนินงานทางการเงินในปัจจุบันอย่างสมบูรณ์ และแนวโน้มสําหรับอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ถูกมองในเชิงบวกตามที่ฝ่ายบริหารระบุไว้
จุดยืนของซิตี้ได้รับอิทธิพลจากการรับรู้ว่าตลาดกําลังประเมินมูลค่าความท้าทายระยะสั้นที่เกิดจากการแลกเปลี่ยนใต้น้ําสูงเกินไป แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่โอกาสในระยะกลาง ซึ่งนักวิเคราะห์ให้เหตุผลว่าเป็นโอกาสที่น่าสนใจสําหรับนักลงทุน ความเห็นที่ให้ไว้ระหว่างการโทรของบริษัทถือว่าสร้างสรรค์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับด้านเครดิต ฝ่ายบริหารตั้งข้อสังเกตว่าสินเชื่อที่ถูกวิพากษ์วิจารณ์ยังคงมีเสถียรภาพในช่วงไตรมาสที่ผ่านมา
ในแง่ของการซื้อสังเกตการณ์เหล่านี้ Citi ได้ทําการแก้ไขเล็กน้อยในการประมาณการสําหรับ Citizens Financial Group แต่ได้เลือกที่จะย้ําทั้งการจัดอันดับซื้อและราคาเป้าหมาย 50 ดอลลาร์ เป้าหมายนี้คํานึงถึงต้นทุนของส่วนของผู้ถือหุ้น (CoE) แบบอนุรักษ์นิยมเมื่อเทียบกับคู่แข่ง รวมถึงผลตอบแทนปกติ 14% จากส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (ROTCE)
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Citizens Financial Group รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งโดยมีรายได้สุทธิพื้นฐาน 392 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้นที่ 0.79 ดอลลาร์ ภาคธนาคารเอกชนของบริษัทเพิ่มขึ้นอย่างมาก โดยเงินฝากเพิ่มขึ้นเป็น 5.6 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 4 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า แม้รายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะลดลง 2.9% แต่ Citizens Financial คาดว่าจะฟื้นตัวในไตรมาสที่สี่ โปรแกรม TOP 9 ของบริษัทคาดว่าจะมอบผลประโยชน์อัตราก่อนหักภาษี 135 ล้านดอลลาร์ภายในสิ้นปี
Citizens Financial รักษาฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งด้วยอัตราส่วน CET1 ที่ 10.6% และคืนเงิน 516 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการซื้อหุ้นคืนและเงินปันผลในไตรมาสนี้ อัตราส่วนความครอบคลุมสภาพคล่องของบริษัทอยู่ที่ 122% ที่แข็งแกร่ง บริษัทคาดการณ์การเติบโตของสินเชื่อในไตรมาสที่สี่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคการธนาคารเอกชนและพาณิชย์
นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่ามีการชดเชยสุทธิและเงินกู้คงค้างเพิ่มขึ้นเล็กน้อย แต่บริษัทยังคงมั่นใจว่าสินทรัพย์ด้อยคุณภาพกําลังถึงจุดสูงสุด บริษัทคาดการณ์อัตราดอกเบี้ยสุทธิประมาณ 3% ภายในสิ้นปี 2025 โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก Inv นิวยอร์ก ngPro ให้ความกระจ่างเพิ่มเติมเกี่ยวกับฐานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของ Citizens Financial Group (NYSE:CFG) มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 18.92 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E อยู่ที่ 16.17 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างปานกลางเมื่อเทียบกับรายได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง CFG ได้แสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพด้านราคาที่แข็งแกร่ง โดยมีผลตอบแทนรวม 64.9% ในปีที่ผ่านมา และผลตอบแทน 31.27% ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา สอดคล้องกับมุมมองเชิงบวกของ Citi เกี่ยวกับแนวโน้มระยะกลางของหุ้น
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า CFG คงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกัน ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันอยู่ที่ 3.96% ซึ่งอาจให้กระแสรายได้ที่น่าสนใจ นอกจากนี้ นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะยังคงทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสนับสนุนมุมมองที่สร้างสรรค์ของ Citi เกี่ยวกับสถานะทางการเงินของบริษัท
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อสําหรับ CFG ซึ่งช่วยให้นักลงทุนมีการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้อาจมีคุณค่าอย่างยิ่งเนื่องจากปัจจัยที่ซับซ้อนที่ส่งผลต่อผลการดําเนินงานของ CFG ตามที่กล่าวไว้ในการวิเคราะห์ของซิตี้
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน