เมื่อวันพฤหัสบดี หุ้น Synovus Financial (นิวยอร์ก:SNV) ได้รับการจัดอันดับซื้อย้ําจาก Truist Securities โดยมีราคาเป้าหมายคงที่ที่ 52.00 ดอลลาร์ หลังจากรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามของบริษัท บริษัทได้เน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานของ Synovus Financial ที่เกินความคาดหมาย
Synovus รายงานกําไรต่อหุ้น (EPS) ในไตรมาสที่สามที่ 1.18 ดอลลาร์ และ EPS พื้นฐานที่ 1.23 ดอลลาร์ สูงกว่าการคาดการณ์ของทั้งนักวิเคราะห์และ Street ที่ 15.1% และ 13.3% ตามลําดับ
รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารองที่ปรับปรุงแล้ว (PPNR) ของบริษัทที่ 262 ล้านดอลลาร์สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ 5% จาก Truist Securities และ 2% จาก Street สาเหตุหลักมาจากรายได้ค่าธรรมเนียมหลักที่สูงขึ้นและค่าใช้จ่ายหลักที่ลดลง รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ตรงกับการคาดการณ์ที่ 442 ล้านดอลลาร์ โดยมีส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ขยายตัว 2 จุดพื้นฐานเป็น 3.22%
ยอดเงินกู้ที่ Synovus ยังคงไม่เปลี่ยนแปลงในช่วงไตรมาส เช่นเดียวกับบัญชีเงินฝากตามความต้องการ (DDA) ที่ไม่มีดอกเบี้ย อย่างไรก็ตาม ต้นทุนเงินฝากรวมเพิ่มขึ้น 4 จุดพื้นฐานเมื่อเทียบกับไตรมาสต่อไตรมาส
คุณภาพสินเชื่อแสดงให้เห็นถึงการปรับปรุงโดยมีการตั้งสํารองที่ลดลงที่ 23.4 ล้านดอลลาร์ เทียบกับ 39.7 ล้านดอลลาร์และ 39.1 ล้านดอลลาร์ที่คาดการณ์ไว้โดย Truist Securities และ Street ตามลําดับ การชดเชยสุทธิ (NCOs) ลดลงเหลือ 25 จุดพื้นฐาน ซึ่งขัดกับการประมาณการที่ 35 จุดพื้นฐาน แม้ว่าสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ (NPA) จะเพิ่มขึ้น 22% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า
อัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) ของ Synovus Financial ดีขึ้นเป็น 10.65% ซึ่งสูงกว่าช่วงการดําเนินงานของฝ่ายบริหารที่ 10.0%-10.5% นอกจากนี้ บริษัทยังดําเนินการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ในช่วงไตรมาส
คําแนะนําที่อัปเดตชี้ให้เห็นว่า PPNR ในไตรมาสที่สี่อยู่ที่ประมาณ 260 ล้านดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าฉันทามติในปัจจุบัน 5% สิ่งนี้ได้รับแรงหนุนจากการคาดการณ์ว่าจะเพิ่มขึ้นตามลําดับของ NII เป็นประมาณ 446 ล้านดอลลาร์ เทียบกับการคาดการณ์ของ Street ที่ 437 ล้านดอลลาร์ และสมมติฐาน NIM ที่มั่นคงแม้จะมีการปรับลด 50 จุดพื้นฐานของธนาคารกลางสหรัฐฯ
Truist Securities สรุปว่าหุ้น Synovus มีแนวโน้มที่จะทําผลงานได้ดีกว่าในวันศุกร์ เนื่องจากแนวโน้มคุณภาพสินเชื่อที่ดีกว่าที่คาดไว้และ PPNR หลักที่แข็งแกร่ง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Synovus Financial ได้รายงานการพัฒนาที่สําคัญในผลการดําเนินงานทางการเงิน กําไรจากการดําเนินงานต่อหุ้น (EPS) ของบริษัทที่ 1.23 ดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 1.08 ดอลลาร์ ตามรายงานของ Stephens และ Citi โดยทั้งสองบริษัทยังคงรักษาเป้าหมายราคาตามลําดับสําหรับ Synovus ไว้ที่ 46 ดอลลาร์และ 53 ดอลลาร์
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) และค่าธรรมเนียมหลักของบริษัทก็เกินความคาดหมายเช่นกัน ซึ่งส่งผลให้รายได้หลักแข็งแกร่ง Synovus ยังรายงานผลขาดทุนสุทธิ 0.16 ดอลลาร์ต่อหุ้นในไตรมาสที่สองของปี 2024 สาเหตุหลักมาจากการขาดทุนที่สําคัญจากการปรับตําแหน่งหลักทรัพย์
อย่างไรก็ตาม กําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วของ Synovus เพิ่มขึ้นเป็น 1.16 ดอลลาร์ และบริษัทได้ประกาศเงินปันผลรายไตรมาสสําหรับหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิ คําแนะนํารายได้หลักในไตรมาสที่สี่ของปี 2024 ของบริษัทที่ 560 ล้านดอลลาร์ถึง 575 ล้านดอลลาร์บ่งชี้ถึงแนวโน้มขาขึ้นที่อาจเกิดขึ้น เนื่องจากการประมาณการฉันทามติอยู่ที่จุดต่ําสุดของช่วงนี้
บริษัทหลายแห่ง รวมถึง Keefe, Bruyette & Woods, DA Davidson, Piper Sandler, RBC ตลาดทุน และ Stephens ได้ปรับแนวโน้มทางการเงินสําหรับ Synovus ตามการพัฒนาล่าสุดเหล่านี้ การแก้ไขเหล่านี้ได้รับอิทธิพลจากปัจจัยต่างๆ เช่น รายได้ที่ดีขึ้น คุณภาพสินทรัพย์ และกําไรเชิงกลยุทธ์จากการปรับตําแหน่งหลักทรัพย์ของบริษัทเมื่อเร็วๆ นี้
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Synovus Financial สอดคล้องกับตัวชี้วัดและแนวโน้มหลักหลายประการที่ InvestingPro เน้น ผลตอบแทนที่สําคัญของบริษัทในช่วงสัปดาห์ที่แล้ว โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 9.98% สะท้อนให้เห็นถึงปฏิกิริยาเชิงบวกของตลาดต่อผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่ง ผลการดําเนินงานนี้เป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มที่กว้างขึ้น เนื่องจากข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นผลตอบแทนรวมของราคาที่น่าประทับใจ 80.67% ในช่วงปีที่ผ่านมา
ความสามารถของบริษัทในการรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 51 ปีติดต่อกัน ตามที่ระบุไว้ในเคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําถึงความมั่นคงทางการเงินและความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากอัตราผลตอบแทนเงินปันผลในปัจจุบันที่ 3.14% ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้
แม้ว่า Synovus จะแสดงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งเมื่อเร็ว ๆ นี้ แต่ก็เป็นที่น่าสังเกตว่านักวิเคราะห์ 5 คนได้ปรับลดรายได้ของพวกเขาในช่วงเวลาที่จะมาถึง ตามเคล็ดลับของ InvestingPro นี่อาจบ่งบอกถึงความระมัดระวังเกี่ยวกับความคาดหวังในอนาคต แม้ว่าบริษัทจะมีผลการดําเนินงานที่ดีกว่าเมื่อเร็ว ๆ นี้
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม พร้อมเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อสําหรับ Synovus Financial ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเหล่านี้สามารถให้บริบทที่มีค่าสําหรับการทําความเข้าใจสุขภาพทางการเงินของบริษัทและโอกาสในอนาคต
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน