เมื่อวันพฤหัสบดี Stephens ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับหุ้นของ US Bancorp (นิวยอร์ก:USB) เป็น 52.00 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจากเป้าหมายก่อนหน้านี้ที่ 49.00 ดอลลาร์ บริษัทได้รักษาการจัดอันดับ Equal Weight สําหรับหุ้น
การแก้ไขดังกล่าวเป็นไปตามผลการดําเนินงานไตรมาสที่สามของ US Bancorp ซึ่งสูงกว่าที่ตลาดคาดการณ์ไว้ โดยมีกําไรจากการดําเนินงานต่อหุ้น (EPS) และรายรับสุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) สูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ 4.1% และ 2.3% ตามลําดับ
การปรับตําแหน่งหลักทรัพย์ล่าสุดของธนาคารมีส่วนทําให้ได้รับผลประโยชน์จากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิประมาณ 10 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สามของปี 2024
ฝ่ายบริหารของ US Bancorp ได้ชี้แจงอย่างชัดเจนว่าการควบรวมกิจการของธนาคารขนาดใหญ่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคตะวันออกเฉียงใต้ตามที่กล่าวถึงในช่วงวันนักลงทุน แต่จะมุ่งเน้นไปที่การเติบโตแบบออร์แกนิก การเสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า และการปรับปรุงการเชื่อมต่อระหว่างกัน
กลยุทธ์ของบริษัทยังรวมถึงการสะสมเงินทุนที่มั่นคง โดยคาดว่าจะเพิ่มขึ้น 20-25 จุดพื้นฐานต่อไตรมาส นอกจากนี้ ฝ่ายบริหารคาดว่ากิจกรรมการซื้อหุ้นคืนจะเริ่มในไตรมาสแรกของปี 2025
ความประหลาดใจของผลประกอบการในเชิงบวกและแนวโน้มที่อัปเดตสําหรับปี 2024 ควบคู่ไปกับความชัดเจนเกี่ยวกับแนวทางการควบรวมกิจการของธนาคาร ราคาเป้าหมายที่อัปเดตของบริษัทสะท้อนให้เห็นถึงสัญญาณที่น่ายินดีจากผลประกอบการทางการเงินล่าสุดของ US Bancorp และทิศทางเชิงกลยุทธ์
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ US Bancorp รายงานกําไรต่อหุ้น (EPS) ในไตรมาสที่สามที่ 1.03 ดอลลาร์ และรายได้สุทธิรวม 6.9 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในรูปแบบธุรกิจแม้จะมีความท้าทายอยู่บ้าง
บริษัทได้แสดงความสนใจที่จะเข้าซื้อกิจการธนาคารทางตะวันออกเฉียงใต้เพื่อขยายสถานะระดับประเทศ แต่ระบุในภายหลังว่าสภาวะตลาดในปัจจุบันไม่เอื้ออํานวย JPMorgan ยังคงมีจุดยืนถือหุ้นไว้ต่อ US Bancorp โดยอ้างถึงผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ที่หลากหลาย และถือราคาเป้าหมายไว้ที่ 48 ดอลลาร์
แนวโน้มค่าธรรมเนียมของธนาคารแสดงให้เห็นถึงผลลัพธ์ที่หลากหลาย โดยมีจุดอ่อนที่โดดเด่นในกลุ่มรายได้ที่ใหญ่ที่สุด นั่นคือบริการชําระเงิน แต่การเติบโตที่แข็งแกร่งในธุรกิจตลาดทุน US Bancorp กําลังลงทุน 2.5 พันล้านดอลลาร์ต่อปีในด้านเทคโนโลยี รวมถึงความคิดริเริ่มด้าน AI และได้สร้างความร่วมมือที่ประสบความสําเร็จกับ State Farm และ Edward Jones
แม้เงินฝากและเงินกู้เฉลี่ยจะลดลงเล็กน้อย แต่บริษัทก็ได้เห็นผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในด้านการจัดการความน่าเชื่อถือและการลงทุน บริษัทวางแผนที่จะเริ่มการซื้อหุ้นคืนเล็กน้อย นี่คือการพัฒนาล่าสุดของ US Bancorp
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดและแนวโน้มเชิงกลยุทธ์ของ U.S. Bancorp ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 76.79 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการเงิน ด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 15.65 US Bancorp ดูเหมือนจะมีมูลค่าสมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรม
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําถึงประวัติการจ่ายเงินปันผลที่แข็งแกร่งของ U.S. Bancorp โดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกันและคงการจ่ายเงินเป็นเวลา 54 ปี สิ่งนี้สอดคล้องกับการมุ่งเน้นของบริษัทในการสะสมเงินทุนที่มั่นคงและผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่กล่าวถึงในบทความ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของธนาคารที่ 4.06% นั้นน่าสนใจเป็นพิเศษในสภาพแวดล้อมของตลาดปัจจุบัน
ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทเน้นย้ําด้วยอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ 31.46% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่งนี้สนับสนุนกลยุทธ์การเติบโตแบบออร์แกนิกและเสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าของ US Bancorp
InvestingPro ยังตั้งข้อสังเกตว่า US Bancorp ได้รับผลตอบแทนที่สําคัญในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 9.5% ผลการดําเนินงานล่าสุดนี้สอดคล้องกับผลการดําเนินงานที่ดีกว่าของหุ้นที่กล่าวถึงในบทความหลังจากความประหลาดใจของรายได้ในเชิงบวก
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ US Bancorp โดยให้มุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน