เมื่อวันพุธ JPMorgan ได้อัปเดตแนวโน้มของ Synchrony Financial (นิวยอร์ก: SYF) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 59.00 ดอลลาร์จาก 53.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ถือหุ้นไว้เรตติ้งหุ้น การปรับดังกล่าวเป็นไปตามรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Synchrony Financial JPMorgan 4 ซึ่งเปิดเผยกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ปรับลดแล้วที่ 1.94 ดอลลาร์ ตัวเลขนี้สูงกว่าทั้งการประมาณการของ JPMorgan ที่ 1.71 ดอลลาร์ และประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 1.81 ดอลลาร์ เนื่องจากดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้
Synchrony Financial ยังได้แก้ไขคําแนะนํา EPS ทั้งปี 2024 JPMorgan เป็นช่วง 8.45-8.55 ดอลลาร์ เทียบกับการคาดการณ์ก่อนหน้านี้ที่ 7.60-7.80 ดอลลาร์ การอัปเดตนี้ขึ้นอยู่กับสมมติฐานที่ว่ากฎค่าธรรมเนียมล่าช้าจะไม่ถูกนําไปใช้ในปีงบประมาณ 2024 ในการตอบสนอง JPMorgan ได้เพิ่มประมาณการ EPS ที่ลดลงสําหรับ Synchrony Financial ในปี 2024 เป็น 8.51 ดอลลาร์ ซึ่งรวมถึงกําไร 1.96 ดอลลาร์จากการขาย Pets Best ในไตรมาสแรกของปี 2024
ข้อกังวลหลักสําหรับ Synchrony Financial ตามที่ฝ่ายบริหารเน้นย้ําคือเวลาและผลลัพธ์ของการดําเนินคดีกฎค่าธรรมเนียมล่าช้าของสํานักคุ้มครองทางการเงินผู้บริโภค (CFPB) ฝ่ายบริหารมีความเห็นว่ากฎจะไม่มีผลบังคับใช้ในปี 2024 แม้ว่าพวกเขาจะคาดหวังว่าจะมีผลบังคับใช้ในท้ายที่สุด แม้ว่าจะมีเวลาที่ไม่แน่นอนก็ตาม บริษัทยังคงรับมือกับความไม่แน่นอนที่เกี่ยวข้องกับการดําเนินคดีการเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นในพฤติกรรมผู้บริโภคเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงกฎและผลกระทบของ PPPC ที่ดําเนินการอย่าง tJPMorgan
ฝ่ายบริหารได้ส่งสัญญาณว่าจะไม่ยกเลิกการดําเนินการบรรเทาทุกข์เว้นแต่จะมีความแน่นอนอย่างมากว่ากฎค่าธรรมเนียมล่าช้าจะไม่ถูกนํากลับมาใช้ใหม่ในอนาคต สะท้อนให้เห็นถึงการพิจารณาเหล่านี้ ราคาเป้าหมายในเดือนธันวาคม 2025 ของ JPMorgan ที่ 59 ดอลลาร์นั้นอิงจาก 7.75 เท่าของประมาณการ EPS ที่ปรับปรุงแล้วในปี 2026 ที่ 7.61 ดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงผลตอบแทนรวม 7.2% ต่อปี
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Synchrony Financial รายงานกําไรสุทธิ 789 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.94 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด ในการประกาศผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ปี 2024 บริษัทมีรายได้สุทธิเพิ่มขึ้น 10% ถึง 3.8 พันล้านดอลลาร์ แม้จะเผชิญกับความท้าทายในการใช้จ่ายของผู้บริโภคและประสิทธิภาพสินเชื่อ แต่ Synchrony ได้เพิ่มบัญชีใหม่ 4.7 ล้านบัญชีและสร้างปริมาณการซื้อ 45 พันล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม บริษัทคาดว่าปริมาณการซื้อจะลดลงเป็นตัวเลขเดียวในไตรมาสที่ 4
การตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตของ Synchrony เพิ่มขึ้นเป็น 1.6 พันล้านดอลลาร์เนื่องจากการชําระหนี้สุทธิที่สูงขึ้น และบริษัทคาดการณ์กําไรต่อหุ้นที่ลดลงอย่างเต็มที่ระหว่าง 8.45 ถึง 8.55 ดอลลาร์สําหรับทั้งปี 2024 บริษัทตั้งเป้าที่จะบรรลุอัตราการชาร์จระหว่าง 5.5% ถึง 6% ในปี 2025
เพื่อตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบที่อาจเกิดขึ้น Synchrony ได้เตรียมพร้อมสําหรับการบังคับใช้กฎค่าธรรมเนียมล่าช้าของสํานักคุ้มครองทางการเงินผู้บริโภค JPMorgan บริษัทยังคงมุ่งเน้นไปที่ผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงในระยะยาว และวางแผนที่จะปรับกลยุทธ์ตามประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอและสภาวะตลาด
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Synchrony Financial และแนวโน้มการปรับปรุงใหม่ของ JPMorgan ได้รับการสนับสนุนจากข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 7.9 และอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วที่ 6.97 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 บ่งชี้ว่าหุ้นซื้อขายที่มูลค่าต่ําของ JPMorgan เมื่อเทียบกับผลประกอบการ สิ่งนี้สอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro ที่แนะนําว่า SYF กําลัง "ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น"
ฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่งของบริษัทเห็นได้ชัดจากการเติบโตของรายได้ 14.02% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา และอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่น่าประทับใจที่ 48.48% ตัวเลขเหล่านี้สนับสนุนการแก้ไขแนวทาง EPS ของ Synchrony ในเชิงบวกของ JPMorgan สําหรับปี 2024
เคล็ดลับ InvestingPro ยังเน้นย้ําว่า Synchrony Financial ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 9 ปีติดต่อกัน โดยมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันอยู่ที่ 1.88% สิ่งนี้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของบริษัทในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น แม้ว่าจะเผชิญกับความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบก็ตาม
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Synchrony Financial ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน