เมื่อวันพุธ Barclays ได้อัปเดตแนวโน้มของ Charles Schwab Corp. (นิวยอร์ก: SCHW) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น $74.00 จาก $64.00 ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Equal-weight สําหรับหุ้น
การปรับดังกล่าวเป็นไปตามผลการดําเนินงานด้านรายได้ของ Charles Schwab ซึ่งสูงกว่าการประมาณการของ Wall Street 1% เนื่องจากบัญชีเงินฝากธนาคาร (BDA) และค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์ที่เพิ่มขึ้น ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วของบริษัทเป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้ และกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ปรับปรุงแล้วที่ 0.77 ดอลลาร์สูงกว่าฉันทามติ 3%
ไฮไลท์ที่สําคัญจากผลการดําเนินงานล่าสุดของ Charles Schwab คือการเติบโตอย่างมากของยอดเงินสด ซึ่งเพิ่มขึ้น 17 พันล้านดอลลาร์เมื่อเทียบเป็นรายเดือนและ 9 พันล้านดอลลาร์เมื่อเทียบเป็นรายไตรมาส การเพิ่มขึ้นนี้เกิดจากการทําให้พฤติกรรมการคัดแยกเงินสดเป็นปกติในหมู่ลูกค้า
การเติบโตของยอดเงินสดยังส่งผลให้เงินล่วงหน้าของ Federal Home Loan Bank (FHLB) ลดลง 1.8 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ และยอดคงเหลือในใบรับรองเงินฝาก (CD) ลดลง 4.4 พันล้านดอลลาร์เมื่อเทียบเป็นรายเดือน
แม้จะมีความผันผวนในยอดเงินสดรายเดือน ซึ่งฝ่ายบริหารอธิบายว่า "มีเสียงดัง" แต่การเพิ่มขึ้นในเดือนกันยายนก็ให้เครดิตกับทั้งโมเมนตัมอินทรีย์ภายในธุรกิจและความแปรปรวนรายเดือนบางส่วน
นอกจากนี้ ในขณะที่อัตราการเติบโตของสินทรัพย์ใหม่สุทธิ (NNA) ทั้งหมดยังคงต่ํากว่าช่วง 5-7% ในอดีต ฝ่ายบริหารระบุว่าการเติบโตของ NNA จากลูกค้า Schwab รุ่นเก่ายังคงอยู่ในช่วงนี้ และ NNA จาก Ameliorate ซึ่งเป็นการเข้าซื้อกิจการล่าสุดกําลังแสดงการเติบโตโดยรวมในเชิงบวก
เมื่อมองไปข้างหน้า ผู้บริหารของ Charles Schwab ได้ให้คําแนะนําสําหรับ EPS ในไตรมาสที่สี่ ซึ่งขณะนี้คาดว่าจะอยู่ในช่วง 0.80 ดอลลาร์บน และคาดว่ารายได้ในปีงบประมาณ 2024 จะเพิ่มขึ้น 2-3% เมื่อเทียบเป็นรายปี อย่างไรก็ตาม บริษัทได้ปรับการคาดการณ์อัตรากําไรสุทธิ (NIM) ประจําปีงบประมาณ 2025 ให้ต่ํากว่าเป้าหมาย "ใกล้ 3%" ก่อนหน้านี้เล็กน้อย
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Charles Schwab Corporation รายงานไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งสําหรับปี 2024 โดยมีรายได้เพิ่มขึ้น 5% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 4.8 พันล้านดอลลาร์ และกําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วสูงถึง 0.77 ดอลลาร์ เงินทุนเพิ่มเติมของบริษัทลดลง 9 พันล้านดอลลาร์ ทําให้ยอดคงเหลือต่ํากว่า 65 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่อัตราส่วนเลเวอเรจระดับ 1 ที่ปรับปรุงแล้วดีขึ้นเป็น 6.7%
สินทรัพย์ใหม่สุทธิเพิ่มขึ้นมากกว่าสองเท่าเมื่อเทียบกับไตรมาสเดียวกันของปีที่แล้ว ซึ่งส่งสัญญาณถึงการมีส่วนร่วมของลูกค้าที่แข็งแกร่ง ในการพัฒนาที่จะเกิดขึ้น Schwab คาดว่ารายได้จะเติบโต 2-3% ตลอดทั้งปี 2024 และวางแผนที่จะเปิดตัวทางเลือกค้าปลีกใหม่ในไตรมาสที่สี่ อย่างไรก็ตาม บริษัทได้ปรับความคาดหวังสําหรับอัตราดอกเบี้ยสุทธิภายในสิ้นปี 2568 เนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจมหภาคที่อาจเกิดขึ้น
ข่าวนี้เกิดขึ้นหลังจากการประกาศการจากไปของ CEO Walt Bettinger และ Rick Wurster ซีอีโอที่กําลังจะมาถึง ซึ่งจะเข้ารับตําแหน่งในเดือนมกราคม 2024
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Charles Schwab และแนวโน้มที่อัปเดตของ Barclays ได้รับการเสริมด้วยข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 131.64 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่ที่สําคัญในภาคบริการทางการเงิน ด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 29.95 นักลงทุนแสดงความเชื่อมั่นในศักยภาพในการสร้างรายได้ของ Schwab ซึ่งสอดคล้องกับผลประกอบการที่สูงกว่ารายได้ของบริษัทเมื่อเร็วๆ นี้
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Charles Schwab ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 36 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่อาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ ประวัตินี้น่าสังเกตเป็นพิเศษเนื่องจากความผันผวนของตลาดเมื่อเร็ว ๆ นี้และความท้าทายที่ภาคการเงินต้องเผชิญ
นอกจากนี้ ข้อมูลของ InvestingPro ยังแสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนที่ผ่านมา โดยให้ผลตอบแทนรวมของราคา 12.98% ผลการดําเนินงานล่าสุดนี้อาจเกิดจากความประหลาดใจของรายได้ในเชิงบวกและการเติบโตของยอดเงินสดที่กล่าวถึงในบทความ ราคาปัจจุบันของหุ้นอยู่ที่ 90.53% ของระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งบ่งชี้ถึงความเป็นไปได้สําหรับการเติบโตหากบริษัทยังคงเกินความคาดหมาย
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อสําหรับ Charles Schwab ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน