CFRA ย้ําเรตติ้งซื้อของ Citi (นิวยอร์ก:C) โดยรักษาราคาเป้าหมายไว้ที่ 73.00 ดอลลาร์ การวิเคราะห์ของบริษัทบ่งชี้ว่าซิตี้มีความก้าวหน้าที่ดีในการเปลี่ยนแปลงหลายปีเพื่อเป็นธนาคารระดับโลกที่มีความคล่องตัวมากขึ้น ราคาเป้าหมายขึ้นอยู่กับอัตราส่วนราคาต่อกําไรล่วงหน้า (P/E) ที่ 10.1x ซึ่งถือว่าต่ํากว่าค่าเฉลี่ยของคู่แข่งที่ 11.5x
ราคาหุ้นปัจจุบันของ Citi ซื้อขายที่ส่วนลด 28% จากมูลค่าทางบัญชีที่มีตัวตนสุทธิ (NTBV) ที่ 89.67 ดอลลาร์ ตรงกันข้ามกับคู่แข่งโดยตรง ซึ่งโดยทั่วไปซื้อขายในราคาพรีเมียมกับ NTBV CFRA ได้คงประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) ของ Citi ไว้ที่ 6.25 ดอลลาร์สําหรับปี 2024 และ 7.25 ดอลลาร์สําหรับปี 2025 ซึ่งสูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 5.73 ดอลลาร์และ 7.01 ดอลลาร์ตามลําดับ
เมื่อเร็ว ๆ นี้ Citi รายงานกําไรต่อหุ้นที่ 1.51 ดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 1.32 ดอลลาร์ ธนาคารยังรายงานรายได้ที่สูงกว่า 20.3 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 3% เมื่อเทียบเป็นรายปีเมื่อไม่รวมหน่วยที่ขายออก อย่างไรก็ตาม รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ลดลง 3% เมื่อเทียบเป็นรายปี
ภาคบริการของ Citi มีรายได้เติบโต 8% โดยได้รับแรงหนุนจากโมเมนตัมใน Treasury & Trade Solutions และ Securities Services รายได้จากตลาดเพิ่มขึ้น 1% โดยรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 12% ซึ่งช่วยชดเชยการลดลง 17% ของ NII ค่าธรรมเนียมวาณิชธนกิจเพิ่มขึ้น 44% โดยได้รับแรงหนุนจากการจัดจําหน่ายตราสารหนี้ที่เพิ่มขึ้น 75% การจัดจําหน่ายหุ้นเพิ่มขึ้น 5% และค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาที่เพิ่มขึ้น 32%
ในด้านผู้บริโภค รายได้จากธนาคารส่วนบุคคลของสหรัฐฯ เพิ่มขึ้น 3% โดยรายได้จากบัตรแบรนด์เพิ่มขึ้น 8% เนื่องจากยอดคงเหลือที่รับดอกเบี้ยสูงขึ้น นอกจากนี้ ส่วนความมั่งคั่งยังมีรายได้เพิ่มขึ้น 9% ซึ่งส่งผลต่อผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของธนาคาร
ธนาคารรายใหญ่ของวอลล์สตรีท รวมถึง Goldman Sachs และ Bank of America ได้รายงานค่าธรรมเนียมวาณิชธนกิจที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงไตรมาสที่สาม โดยได้รับแรงหนุนจากข้อตกลงและบริษัทที่เพิ่มขึ้น Goldman Sachs Bank of America">Bank of Americae Goldman Sachs ตั้งข้อสังเกตว่าค่าธรรมเนียมเหล่านี้เพิ่มขึ้น 20% ในขณะที่ Bank of America เพิ่มขึ้น 18% Citigroup ยังประสบกับการเพิ่มขึ้นในแผนก inveCitigroupnking โดยมีรายได้เพิ่มขึ้น 31% ในขณะเดียวกัน Citigroup รายงานกําไรลดลง 9% ในไตรมาสที่สาม เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของเงินสํารองสําหรับการผิดนัดชําระหนี้ที่อาจเกิดขึ้น อย่างไรก็ตามเรื่องนี้วาณิชธนกิจของธนาคาร Citigroup รายได้เพิ่มขึ้นอย่างมากและรายได้จากบริการ Citigroup 8%
การพัฒนาล่าสุดยังเน้นย้ําถึงความจําเป็นของซิตี้กรุ๊ปในการเพิ่มทักษะของพนักงานในบทบาทความเสี่ยงการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการจัดการข้อมูลตามการประเมินภายใน ธนาคารได้ลงทุนอย่างมากในโครงการการเปลี่ยนแปลงเพื่อปรับปรุงการบริหารความเสี่ยงและการควบคุมข้อมูล นอกจากนี้ สถานะของสุขภาพทางการเงินของผู้บริโภคในสหรัฐฯ กําลังเป็นศูนย์กลาง เนื่องจากรายงานผลประกอบการขององค์กรและข้อมูลยอดค้าปลีกคาดว่าจะให้ข้อมูลเชิงลึกใหม่ๆ เกี่ยวกับความอดทนของเศรษฐกิจ
รายได้จากบริษัทต่างๆ เช่น American Express, Netflix, United สายการบิน, Procter & Gamble และธนาคารรายใหญ่หลายแห่งเป็นภาพรวมที่ครอบคลุมของการใช้จ่ายของผู้บริโภค Goldman Sachs คาดการณ์ไว้ แนวโน้มเศรษฐกิจสหรัฐฯ ที่หลีกเลี่ยงภาวะถดถอยได้แข็งแกร่งขึ้น โดย Goldman Sachs Citigroup ลดโอกาสที่จะเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอยในปีหน้าCitigroup อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 3.39% ประวัติการจ่ายเงินปันผลที่สอดคล้องกันนี้อาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ ซึ่งช่วยเสริมการแข็งค่าของ potenCitigroupcapital ที่แนะนําโดยราคาเป้าหมายของ CFRA
Citigroup ได้แสดงผลตอบแทนที่แข็งแกร่งเมื่อเร็ว ๆ นี้ Citigroup.46% ราคาผลตอบแทนรวมในช่วงเดือนที่ผ่านมา และ 65.94% ที่น่าประทับใจในปีที่ผ่านมา ตัวเลขเหล่านี้สนับสนุนจุดยืนขาขึ้นของ CFRA และชี้ให้เห็นว่าตลาดกําลังตระหนักถึงความคืบหน้าของซิตี้กรุ๊ปในความพยายามในการเปลี่ยนแปลง
สําหรับนักลงทุนที่กําลังมองหาการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของซิตี้กรุ๊ป
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน