เมื่อวันศุกร์ Truist Securities ได้แก้ไขจุดยืนของ BOK Financial (แนสแด็ก:BOKF) โดยยกหุ้นของธนาคารจาก Hold เป็น ซื้อ และเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น $123 จาก $112 ก่อนหน้านี้ การปรับนี้สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักวิเคราะห์ในความสามารถของธนาคารในการรักษาการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ในสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยต่างๆ โดยได้รับการสนับสนุนจากอัตราการเติบโตของสินเชื่อที่เหนือกว่าคู่แข่ง
งบดุลของ BOK Financial ได้รับการอธิบายว่ามีตําแหน่งที่เป็นกลางเมื่อเทียบกับการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย ซึ่งเป็นลางดีสําหรับการเติบโตของ NII อย่างต่อเนื่อง ธนาคารประสบกับการเติบโตของสินเชื่อหลักเดียวระดับกลางถึงสูง ซึ่งคาดว่าจะยังคงแข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับศักยภาพในการเพิ่มขึ้นของอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ (CRE) ในปีหน้า
แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) จะได้รับผลกระทบจากเบต้าเงินฝากสูง โดยเฉพาะอย่างยิ่งจากบัญชีเชิงพาณิชย์และความมั่งคั่ง แต่นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่า NIM จะคงที่หรืออาจเพิ่มขึ้น นี่เป็นเพราะเงินฝากเบต้าที่สูงขึ้นและการกู้ยืมอัตราแปรผันซึ่งมีแนวโน้มที่จะปรับราคาเงินกู้ส่วนใหญ่ของธนาคารที่มีอัตราลอยตัว
นอกจากนี้ ธนาคารคาดว่าจะเห็นรายได้จากการซื้อขายกลายเป็นปัจจัยบวกในอนาคตอันใกล้ เนื่องจากการซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีการจํานอง (MBS) ที่ดีขึ้นและความเป็นไปได้ของกิจกรรมการป้องกันความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นเพื่อตอบสนองต่อการเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ย นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่ากําไรต่อหุ้น (EPS) จะเติบโต 9% ในปี 2025 โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโต 6% ของ NII
ซื้อขายที่ 12.6 เท่าของประมาณการ EPS ของบริษัทในปี 2025 หุ้นของ BOK Financial มีมูลค่าพรีเมี่ยม 12% เมื่อเทียบกับคู่แข่ง เบี้ยประกันภัยนี้สูงกว่าค่ามัธยฐาน 5 ปีที่ 9% เล็กน้อย นักวิเคราะห์เน้นย้ําถึงงบดุลที่แข็งแกร่งของธนาคารและประวัติคุณภาพสินเชื่อว่าเป็นเหตุผลที่น่าสนใจสําหรับความน่าดึงดูดใจของหุ้น ในขณะเดียวกันก็ตั้งข้อสังเกตถึงความเสี่ยง เช่น ภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่อาจเกิดขึ้นในภาคพลังงาน ความเครียดด้านเครดิตในการดํารงชีวิตผู้สูงอายุด้านการดูแลสุขภาพ และปริมาณการจํานองและกิจกรรมที่เพิ่มขึ้นต่ํากว่าที่คาดไว้
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Prosperity Bancshares ได้รับความสนใจจากผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งและการพัฒนาเชิงกลยุทธ์ รายได้และรายได้ของบริษัทแข็งแกร่ง โดยมีรายได้สุทธิ 110 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสแรกของปี 2024 และเงินกู้เพิ่มขึ้น 10% เมื่อเทียบเป็นรายปี หลังจากการควบรวมกิจการกับ Lone Star State Bancshares Inc. และ Lone Star Bank นอกจากนี้ บริษัทยังประกาศจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่ 0.56 ดอลลาร์ต่อหุ้นสําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024
บริษัทนักวิเคราะห์มีมุมมองเชิงบวกเกี่ยวกับโอกาสของบริษัท Morgan Stanley ได้อัปเกรดหุ้นของ Prosperity Bancshares จาก Equalweight เป็น เพิ่มน้ำหนักการลงทุน โดยอ้างถึงศักยภาพของบริษัทในการขยายอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่แข็งแกร่งที่สุดในบรรดาคู่แข่ง และเงินทุนส่วนเกินและสภาพคล่องที่สูงกว่าคู่แข่ง ซิตี้ปรับราคา ta ซื้อ สําหรับบริษัทจาก 66.00 ดอลลาร์เป็น 82.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงให้คะแนนซื้อสําหรับหุ้น ตามผลประกอบการรายไตรมาสที่แข็งแกร่งของบริษัท
DA Davidson เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับ Prosperity Bancshares เป็น 82.00 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจากเป้าหมายก่อนหน้านี้ที่ 78.00 ดอลลาร์ ตามรายงานการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่แข็งแกร่งกว่าที่คาดการณ์ไว้ Pipe เพิ่มน้ำหนักการลงทุนเพิ่มราคาเป้าหมายของบริษัทเป็น 80 ดอลลาร์ โดยรักษาอันดับเพิ่มน้ำหนักการลงทุน โดยอิงจากผลการดําเนินงานล่าสุดของบริษัท รวมถึงการปรับปรุงอัตรากําไรสุทธิและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ RBC ตลาดทุนยังปรับแนวโน้มหุ้นของ Prosperity Bancshares โดยเพิ่มราคาเป้าหมายของธนาคารจาก 70.00 ดอลลาร์เป็น 74.00 ดอลลาร์ในขณะที่ยังคงอันดับภาคส่วน
สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการพัฒนาล่าสุดสําหรับ Prosperity Bancshares ซึ่งบ่งชี้ถึงวิถีเชิงบวกในผลการดําเนินงานทางการเงินของบริษัทและการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ ซื้อ>
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
การอัปเกรดหุ้นของ BOK Financial เป็นอันดับ ซื้อ ล่าสุดของ Truist Securities ได้รับการพิสูจน์เพิ่มเติมจากตัวชี้วัดปัจจุบันและเคล็ดลับ InvestingPro ที่สะท้อนถึงสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของธนาคาร ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 7.07 พันล้านดอลลาร์ BOK Financial เป็นผู้เล่นที่สําคัญในภาคการธนาคาร อัตราส่วน P/E ของธนาคารซึ่งปัจจุบันอยู่ที่ 16.32 สอดคล้องกับค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่สมดุลเมื่อเทียบกับรายได้
InvestingPro Tips เน้นย้ําถึงประวัติการจ่ายเงินปันผลที่น่ายกย่องของ BOK Financial โดยยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 26 ปีติดต่อกันและเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 16 ปีติดต่อกัน ความสม่ําเสมอนี้เป็นข้อพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นของธนาคารต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ หุ้นของธนาคารซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งอาจส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นของตลาดในผลการดําเนินงานและแนวโน้มในอนาคต
ข้อมูลทางการเงินจากสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 แสดงให้เห็นว่าการเติบโตของรายได้ลดลงเล็กน้อย 0.35% แต่การเติบโตของรายได้รายไตรมาสอยู่ที่ 14.8% ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความสามารถของธนาคารในการสร้างรายได้ที่เพิ่มขึ้นในช่วงเวลาสั้นๆ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลยังน่าสนใจที่ 3.07% ควบคู่ไปกับการเติบโตของเงินปันผลที่ 1.82% ทําให้นักลงทุนมีกระแสรายได้ที่มั่นคง
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่ https://th.investing.com/pro/BOKF ซึ่งจะเจาะลึกลงไปในข้อมูลทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน