เมื่อวันจันทร์ Keefe, Bruyette & Woods ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับหุ้น First Merchants โดยเพิ่มเป็น 45.00 ดอลลาร์จาก 43.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ บริษัทยังคงรักษาอันดับความน่าเชื่อถือในหุ้น ซึ่งส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นอย่างต่อเนื่องในผลการดําเนินงานของบริษัท
การแก้ไขดังกล่าวเป็นไปตามรายงานผลประกอบการล่าสุดของ First Merchants ซึ่งบริษัทมีรายได้ 0.68 ดอลลาร์ต่อหุ้น ตัวเลขนี้ต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้ เนื่องจากการตั้งสํารองที่เพิ่มขึ้นสําหรับเครดิตเดียว ซึ่งนําไปสู่การเรียกเก็บเงินสุทธิ (NCOs) ที่สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ อย่างไรก็ตาม รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) ที่แข็งแกร่งขึ้นทําให้รายได้ที่พลาดไปสมดุล ซึ่งสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ด้วยความช่วยเหลือจากค่าใช้จ่ายที่ลดลงและรายได้ค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น
การเติบโตของสินเชื่อของธนาคารยังเป็นจุดเด่นของรายงาน โดยมีการเติบโตของไตรมาสต่อปี (LQA) ที่เชื่อมโยง 6% ที่โดดเด่น การเพิ่มขึ้นนี้ส่วนใหญ่เกิดจากสินเชื่อเชิงพาณิชย์และอุตสาหกรรม (C&I) ซึ่งบ่งชี้ถึงการฟื้นตัวในด้านนี้ในไตรมาสที่สอง
แม้จะเผชิญกับฐานสินทรัพย์ที่มีรายได้น้อยกว่าเล็กน้อยและแรงกดดันด้านมาร์จิ้นเล็กน้อยที่คาดการณ์ไว้เมื่อตลาดมองไปสู่ปี 2025 แต่แนวโน้มสําหรับรายได้ค่าธรรมเนียมและการจัดการค่าใช้จ่ายก็ดูเป็นบวก ด้วยเหตุนี้ ในขณะที่ Keefe, Bruyette & Woods ได้ปรับแต่งโมเดลของตนอย่างละเอียด ซึ่งนําไปสู่การลดประมาณการรายได้สําหรับปี 2025 ลงเล็กน้อยห้าเซนต์ แต่ประมาณการของบริษัทในปี 2024 ยังคงไม่เปลี่ยนแปลง
ราคาเป้าหมายที่แก้ไขที่ 45 ดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงการปรับเปลี่ยนเหล่านี้ และย้ําจุดยืนในแง่ดีของ Keefe, Bruyette & Woods ที่มีต่อหุ้นของ First Merchants ซึ่งบ่งชี้ว่าบริษัทเชื่อว่าหุ้นของธนาคารยังมีช่องว่างที่จะเติบโต
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ First Merchants Corporation รายงานไตรมาสที่สองที่แข็งแกร่ง ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย แม้จะมีค่าใช้จ่ายในการตั้งสํารองจํานวนมากเนื่องจากสินเชื่อธุรกิจที่แย่ลง แต่บริษัทก็แสดงให้เห็นถึงการเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคการค้า
Piper Sandler และ Stephens ต่างก็เพิ่มเป้าหมายราคาในหุ้น First Merchants โดยรักษาอันดับน้ําหนักเกิน การปรับเปลี่ยนเหล่านี้เป็นไปตามการประเมินผลการดําเนินงานในไตรมาสที่สองของบริษัทและแนวโน้มในอนาคต
เป้าหมายที่เพิ่มขึ้นของ Piper Sandler สะท้อนให้เห็นถึงความคาดหวังของการเติบโตของงบดุลทั่วไปอย่างต่อเนื่องของ First Merchants และโปรไฟล์ความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่ง บริษัทยังรักษากําไรจากการดําเนินงานต่อหุ้น (EPS) โดยประมาณปี 2024 สําหรับ First Merchants ไว้ที่ 3.35 ดอลลาร์ และเพิ่มประมาณการปี 2025 เป็น 3.55 ดอลลาร์ เป้าหมายที่แก้ไขของ Stephens เกิดขึ้นหลังจากรายได้สุทธิก่อนหักภาษีและก่อนการตั้งสํารองของบริษัทเกินความคาดหมาย 13%
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
First Merchants Corporation (FRME) ได้แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่ยืดหยุ่น โดยมีประวัติการเติบโตของเงินปันผลที่สม่ําเสมอ ซึ่งปัจจุบันถือเป็นการเพิ่มขึ้นติดต่อกัน 12 ปี นี่เป็นข้อพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นของบริษัทในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น ซึ่งเป็นปัจจัยที่อาจสะท้อนถึงนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ นอกจากนี้ นักวิเคราะห์ได้ปรับรายได้ขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรในอนาคตของบริษัท สิ่งนี้สอดคล้องกับมุมมองเชิงบวกของ Keefe, Bruyette & Woods และการปรับราคาเป้าหมายล่าสุด
จากมุมมองของการประเมินมูลค่า อัตราส่วน P/E ของ First Merchants อยู่ที่ 13.03 โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ที่ 12.79 ซึ่งบ่งชี้ถึงจุดเริ่มต้นที่น่าสนใจเมื่อเทียบกับมาตรฐานในอดีต ผลการดําเนินงานด้านราคาที่แข็งแกร่งของธนาคารก็น่าสังเกตเช่นกัน โดยมีผลตอบแทน 24.21% ในเดือนที่แล้ว และผลตอบแทน 36.38% ในปีที่ผ่านมา ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนที่แข็งแกร่งซึ่งอาจคุ้มค่าที่จะพิจารณาสําหรับผู้ที่ต้องการใช้ประโยชน์จากโมเมนตัม
หากต้องการสํารวจสถานะทางการเงินของ First Merchants เพิ่มเติมและรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม ให้พิจารณาใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมของ InvestingPro ด้วยเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมมากมาย นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดมากขึ้น ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+ สําหรับการวิจัยและข้อมูลการลงทุนที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน