เมื่อวันจันทร์ Piper Sandler ได้ปรับมุมมองเกี่ยวกับ Live Oak Bancshares (NYSE: LOB) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 46.00 ดอลลาร์จาก 36.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงให้คะแนนเป็นกลางสําหรับหุ้น การตัดสินใจของบริษัทมีขึ้นหลังจากหุ้นของธนาคารเพิ่มขึ้น 7% หลังจากรายงานผลประกอบการ ซึ่งได้รับอิทธิพลจากการปรับตัวของตลาดต่อการปรับลดอัตราดอกเบี้ยและมุมมองที่ชัดเจนขึ้นเกี่ยวกับอัตรากําไรทางการเงินของธนาคาร
ฝ่ายบริหารของธนาคารได้กล่าวถึงข้อกังวลด้านสินเชื่อ โดยตั้งข้อสังเกตว่าระดับเงินสํารองนั้นสูงเมื่อเทียบกับการเรียกเก็บเงินสุทธิทั้งในปัจจุบันและที่อาจเกิดขึ้น นอกจากนี้ ธนาคารยังเห็นการลดลงของเงินสํารอง เงินคงค้าง และเงินสํารองหลังจากก่อนหน้านี้ได้เพิ่มเงินสํารองในไตรมาสที่ผ่านมา
แม้ประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) ปี 2024 จะลดลงเหลือ 2.03 ดอลลาร์จาก 2.12 ดอลลาร์ เนื่องจากอัตรากําไรในระยะสั้นที่ต่ํากว่าเล็กน้อย แต่ Piper Sandler ได้เพิ่มการคาดการณ์กําไรต่อหุ้นปี 2025 เป็น 2.78 ดอลลาร์จาก 2.76 ดอลลาร์ ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 46 ดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงของการประเมินมูลค่าทวีคูณเป็นประมาณ 16.5 เท่าของประมาณการ EPS ในปี 2025 ซึ่งลดลงเล็กน้อยจาก 17 เท่าก่อนหน้านี้ การปรับนี้พิจารณาถึงความแน่นอนที่ลดลงเมื่อมองไปอีกหนึ่งปีข้างหน้า แต่ยังพิจารณาถึงสภาพแวดล้อมอัตราที่ดีขึ้นสําหรับ Live Oak Bancshares
การประเมินมูลค่าที่อัปเดตขึ้นอยู่กับมุมมองระยะยาว โดยบริษัทเปลี่ยนโฟกัสไปที่การประมาณการในปี 2025 การเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์นี้บ่งชี้ถึงความสมดุลระหว่างสภาวะตลาดในปัจจุบันและความคาดหวังผลการดําเนินงานทางการเงินในอนาคตสําหรับ Live Oak Bancshares
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Live Oak Bancshares ได้แสดงผลการดําเนินงานที่น่าพึงพอใจในรายงานไตรมาสที่ 2 ปี 2024 โดยมีกําไรต่อหุ้นหลัก (EPS) ที่ 0.56 ดอลลาร์เกินความคาดหมายเนื่องจากการจัดการต้นทุนที่มีประสิทธิภาพ รายได้ของธนาคารเพิ่มขึ้น 10% ในช่วงครึ่งแรกของปี และมีรายงานการปล่อยสินเชื่อที่เกือบเป็นประวัติการณ์ 1.2 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 2 ปี 2024 นักวิเคราะห์ของ JPMorgan ยังคงให้คะแนน Overweight สําหรับ Live Oak Bancshares โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 55 ดอลลาร์จาก 45 ดอลลาร์ โดยอ้างถึงการควบคุมต้นทุนอย่างมีระเบียบวินัยของธนาคารเป็นปัจจัยสําคัญ
ผลประกอบการไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ของ Live Oak Bancshares ยังเน้นย้ําถึงการปล่อยสินเชื่อที่ลดลงเหลือ 805 ล้านดอลลาร์ แต่ไปป์ไลน์ที่สูงเป็นประวัติการณ์สําหรับเงินกู้ในอนาคตบ่งชี้ถึงการเติบโตที่มีศักยภาพ กําไรต่อหุ้นของบริษัทอยู่ที่ 0.36 ดอลลาร์ ในขณะที่เงินฝากเพิ่มขึ้น 10% แตะ 10.5 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากเงินฝากทางธุรกิจ ธนาคารกําลังจ้างผู้สร้างรายได้อย่างแข็งขันและคาดการณ์การเติบโตของค่าใช้จ่ายหลักเดียวสูงในปี 2024
Live Oak Bancshares กําลังลงทุนในความคิดริเริ่มหลายอย่าง เช่น การธนาคารแบบฝังตัว การตรวจสอบธุรกิจ เงินกู้ SBA ดอลลาร์ขนาดเล็ก ผู้ผลิตรายได้เพิ่มเติม และแอปพลิเคชันปัญญาประดิษฐ์ แม้อัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) จะหดตัวเล็กน้อย แต่ธนาคารคาดว่าจะมีการขยายตัวของ NIM ในช่วงที่เหลือของปี โดยคาดว่าจะบรรลุช่วง NIM เป้าหมายที่ 3.50-3.75% ในปี 2025
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่นักลงทุนแยกแยะมุมมองที่อัปเดตของ Piper Sandler เกี่ยวกับ Live Oak Bancshares การพิจารณาตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญบางประการจาก InvestingPro อาจเป็นประโยชน์ อัตราส่วน P/E ของบริษัท ณ สิบสองเดือนที่สิ้นสุดไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 18.78 ซึ่งอาจบ่งชี้ว่าหุ้นซื้อขายในมูลค่ายุติธรรมเมื่อเทียบกับรายได้ นอกจากนี้ หุ้นยังได้รับผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง 30.23% ในเดือนที่ผ่านมา ซึ่งสอดคล้องกับความเชื่อมั่นเชิงบวกที่สะท้อนให้เห็นในการปรับราคาเป้าหมายล่าสุด
เคล็ดลับ InvestingPro ระบุว่านักวิเคราะห์ได้ปรับผลประกอบการขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งบอกถึงการมองโลกในแง่ดีที่อาจเกิดขึ้นเกี่ยวกับแนวโน้มทางการเงินของบริษัท นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น โดยคงการจ่ายเงินปันผลต่อเนื่องเป็นเวลา 10 ปี โดยมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ที่ 0.26% ตามข้อมูลล่าสุด
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์โดยละเอียดและเคล็ดลับเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 9 ข้อสําหรับ Live Oak Bancshares ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ผ่าน InvestingPro หากต้องการรับประโยชน์สูงสุดจากบริการนี้ ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน