เมื่อวันจันทร์ Customers Bancorp (NYSE:CUBI) ได้รับราคาเป้าหมายที่อัปเดตจาก DA Davidson โดยบริษัทกําหนดเป้าหมายใหม่ที่ 79 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 79 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ อันดับซื้อหุ้นของธนาคารยังคงไม่เปลี่ยนแปลง การแก้ไขเกิดขึ้นหลังจากมูลค่าหุ้นของบริษัทเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัด ซึ่งเพิ่มขึ้น 55% นับตั้งแต่แตะจุดต่ําสุดเมื่อวันที่ 10 มิถุนายน
สถาบันการเงินได้รับการยอมรับจากความสําเร็จหลายประการที่นําไปสู่งบดุลที่แข็งแกร่งขึ้นและขั้นตอนเริ่มต้นในการปรับปรุงแฟรนไชส์เงินฝาก โดยเฉพาะอย่างยิ่ง อัตราส่วนเงินทุนของบริษัทอยู่ในระดับที่สูงกว่าของกลุ่มเพื่อน โดยมีอัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) ที่ 12.8% เพิ่มขึ้นจาก 9.6% ในไตรมาสแรกของปี 2023 และอัตราส่วนหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (TCE) ที่ 7.7% เทียบกับ 6.0% ในไตรมาสเดียวกัน
ลูกค้า Bancorp ยังสามารถขยายพอร์ตสินเชื่อได้เป็นครั้งแรกในรอบห้าไตรมาส โดยมีไปป์ไลน์ที่แข็งแกร่งและรักษาการคาดการณ์การเติบโตของสินเชื่อในช่วงสิ้นงวดไว้ระหว่าง 10-15% ซึ่งตรงกันข้ามกับเพื่อนร่วมงานหลายคนที่ลดการคาดการณ์เงินกู้ลง ธนาคารได้ลดการพึ่งพาเงินกู้ยืมที่มีต้นทุนสูง และเห็นการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและอัตรากําไรในปี 2023 ในขณะเดียวกันก็รักษาแนวโน้มสินเชื่อที่มั่นคง
มูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ (TBV) ของธนาคารมีการเติบโตที่น่าประทับใจ โดยเพิ่มขึ้นมากกว่าสองเท่าในห้าปีที่อัตราการเติบโตต่อปี (CAGR) ที่ 15% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของธนาคารในภูมิภาคที่ 4% การเติบโตนี้ยังคงดําเนินต่อไปโดยเพิ่มขึ้น 21% เมื่อเทียบเป็นรายปีในไตรมาสที่สองของปี 2024 การเข้าซื้อกิจการทีมธนาคาร 10 ทีมจากอดีต Signature Bank ในเดือนเมษายนคาดว่าจะเร่งการเปลี่ยนแปลงของแฟรนไชส์เงินฝากและช่วยลดช่องว่างการประเมินมูลค่าให้แคบลง
DA Davidson ให้เหตุผลกับราคาเป้าหมายที่เพิ่มขึ้นโดยใช้ราคาเป้าหมายต่อกําไรต่อกําไร (P/E) แบบอนุรักษ์นิยม 10.5 เท่าของประมาณการกําไรต่อหุ้น (EPS) ในปี 2025 จากข้อมูลของบริษัท การประเมินมูลค่าปัจจุบันของ Customers Bancorp ไม่ถือว่าสูง โดยซื้อขายเพียง 8.8 เท่าของที่คาดการณ์ EPS ในปี 2025 และราคา 1.32 เท่าต่อมูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ (P/TBV) เมื่อเทียบกับ Keefe, Bruyette & Woods Regional Banking Index (KRX) ที่ซื้อขายที่ 12.6 เท่าของประมาณการ EPS ปี 2025 และ 1.76 เท่า P/TBV
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Customers Bancorp ได้รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองที่แข็งแกร่งสําหรับปีงบประมาณ 2024 ธนาคารมีการเติบโตของสินเชื่อ 11% ต่อปี และขยายอัตราดอกเบี้ยสุทธิ 19 จุดพื้นฐาน มูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้นของบริษัทเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัด โดยเกิน 50 ดอลลาร์ โดยมีการเติบโต 13% ต่อปีในช่วงครึ่งแรกของปี
นอกเหนือจากการพัฒนาเหล่านี้แล้ว ลูกค้า Bancorp ยังอนุมัติโครงการซื้อหุ้นคืนประมาณ 500,000 หุ้น แนวโน้มในอนาคตของธนาคารรวมถึงการรักษาระดับสภาพคล่องระหว่าง 25% ถึง 30% และคาดว่างบดุลจะค่อนข้างคงที่ในปี 2024 อย่างไรก็ตาม ธนาคารคาดว่าจะถึงจุดสูงสุดของช่วงการเงินภายในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 โดยมีอิทธิพลที่อาจเกิดขึ้นจากกิจกรรมป้องกันความเสี่ยง
ลูกค้า Bancorp ยังได้เปิดเผยข้อจํากัดที่กําหนดเองประมาณ 15% สําหรับการฝากเงินของลูกค้าสินทรัพย์ดิจิทัล ความเสี่ยงด้านอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ของธนาคารอยู่ในระดับต่ํา ซึ่งถือเป็นความได้เปรียบในการแข่งขัน สุดท้ายนี้ ธนาคารได้หารือเกี่ยวกับกลยุทธ์การวางตําแหน่งและการป้องกันความเสี่ยง โดยเน้นที่การลดผลกระทบของการลดอัตราดอกเบี้ยที่อาจเกิดขึ้นต่ออัตรากําไรขั้นต้น
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ Customers Bancorp (NYSE:CUBI) นําทางช่วงเวลาของการเติบโตและการเปลี่ยนแปลงข้อมูลแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro ให้มุมมองที่แตกต่างกันเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของหุ้นของธนาคาร ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 2.12 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่ 9.02 ธนาคารซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น ซึ่งบ่งชี้ถึงหุ้นที่อาจประเมินค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับศักยภาพในการสร้างรายได้ในอนาคต สิ่งนี้สอดคล้องกับการวิเคราะห์ของ DA Davidson ซึ่งอ้างถึง P/E แบบอนุรักษ์นิยมในการประเมินมูลค่า
เคล็ดลับของ InvestingPro เปิดเผยว่าแม้ว่านักวิเคราะห์สองคนจะปรับลดรายได้ในช่วงเวลาที่จะมาถึง แต่ผลตอบแทนของหุ้นในช่วงสัปดาห์ เดือน สามเดือน และปีที่ผ่านมานั้นมีนัยสําคัญ โดยผลตอบแทนรวมของราคา 7.63%, 39.33%, 40.44% และ 59.97% ตามลําดับ ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งนี้ยังสะท้อนให้เห็นในการซื้อขายหุ้นใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 97.61% ของเกณฑ์นี้ นอกจากนี้ การเติบโตของรายได้ที่แข็งแกร่งของธนาคารในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาที่ 26.6% บ่งชี้ถึงการขยายตัวที่ดีซึ่งสนับสนุนแนวโน้มเชิงบวกที่ DA Davidson แบ่งปัน
สําหรับผู้อ่านที่ต้องการเจาะลึกข้อมูลทางการเงินและผลการดําเนินงานของหุ้นของ Bancorp InvestingPro นําเสนอข้อมูลเชิงลึกและตัวชี้วัดเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 15 ข้อที่สามารถให้ความเข้าใจที่ครอบคลุมมากขึ้นเกี่ยวกับตําแหน่งทางการตลาดของธนาคารและแนวโน้มในอนาคต ในการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ ให้พิจารณาใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ และปรับปรุงกลยุทธ์การลงทุนของคุณด้วยคําแนะนําที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลอันมีค่า
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน