เมื่อวันจันทร์ Piper Sandler ได้ปรับจุดยืนของ Charles Schwab Corp. (NYSE:SCHW) โดยปรับลดอันดับหุ้นจาก Overweight เป็น Neutral และลดเป้าหมายหุ้นลงเหลือ 64 ดอลลาร์จาก 80 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้
การตัดสินใจครั้งนี้มีขึ้นหลังจาก Charles Schwab ประกาศแผนการที่จะปรับเปลี่ยนแนวทางงบดุล โดยตั้งใจที่จะลดระยะเวลางบดุลและลดขนาดธนาคารโดยพึ่งพาพันธมิตรด้านการธนาคารของบุคคลที่สามมากขึ้น
บริษัทที่ให้บริการทางการเงินกําลังนําทางการเปลี่ยนผ่าน CFO และไม่ได้ให้รายละเอียดอย่างละเอียดเกี่ยวกับเวลาหรือผลกระทบทางการเงินของการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์เหล่านี้ Piper Sandler ตั้งข้อสังเกตว่าการแก้ไขเหล่านี้สามารถเปลี่ยนแปลงเศรษฐกิจของธุรกิจได้อย่างมีนัยสําคัญ ซึ่งปัจจุบันสร้างรายได้เกือบครึ่งหนึ่งของ Charles Schwab
Piper Sandler ยอมรับว่าแม้ว่าโมเดลที่ใช้เงินทุนน้อยกว่าอาจเป็นประโยชน์ต่อ Charles Schwab ในระยะยาวและอาจแสดงให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าที่สูงขึ้น แต่การขาดความชัดเจนในปัจจุบันทําให้เกิดองค์ประกอบของความไม่แน่นอนในระยะสั้น ความไม่แน่นอนนี้คาดว่าจะส่งผลกระทบต่อผลการดําเนินงานของบริษัทในอีกไม่กี่ไตรมาสข้างหน้า
เป้าหมายราคาใหม่ที่ 64 ดอลลาร์ ซึ่งต่ํากว่าราคาปิดเล็กน้อยในวันศุกร์ อิงจากกําไรต่อหุ้น (EPS) โดยประมาณที่แก้ไขแล้วของ Piper Sandler ประมาณ 16 เท่าที่ 3.99 ดอลลาร์สําหรับปี 2025 การปรับครั้งนี้สะท้อนให้เห็นถึงมุมมองที่ระมัดระวังของบริษัทเกี่ยวกับหุ้นของ Charles Schwab ในแง่ของการประกาศเชิงกลยุทธ์ล่าสุดและการเปลี่ยนแปลงการจัดการอย่างต่อเนื่อง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Charles Schwab Corporation มีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในรายได้ โดยมีสินทรัพย์ใหม่สุทธิเกิน 150 พันล้านดอลลาร์ และจัดตั้งบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ใหม่เกือบ 1 ล้านบัญชี ธุรกิจความมั่งคั่งของบริษัทยังมีกระแสสุทธิเพิ่มขึ้น 56% เมื่อเทียบเป็นรายปี ซึ่งปัจจุบันอยู่ที่ 25 พันล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม ค่าธรรมเนียม FDIC ส่งผลกระทบต่อรายได้ และคาดว่ารายได้จะทรงตัวตั้งแต่ไตรมาสที่ 2 ถึงไตรมาสที่ 3
นอกจากนี้ Charles Schwab ยังได้แต่งตั้ง Michael Verdeschi เป็นประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินคนใหม่ ซึ่งถือเป็นการเปลี่ยนแปลงที่สําคัญในการเป็นผู้นําทางการเงินของบริษัท สิ่งนี้เกิดขึ้นในขณะที่บริษัทนําทางภูมิทัศน์บริการทางการเงินแบบไดนามิก
นอกจากนี้ บริษัทวิเคราะห์ BofA Securities, Deutsche Bank และ JPMorgan ได้ปรับมุมมองของ Charles Schwab โดยลดเป้าหมายราคาหุ้นลง หลังจากที่บริษัทรายงานการขาดดุลการเติบโตของเงินฝากและการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ไปสู่รูปแบบธนาคารแบบไฮบริด ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ
ผู้บริหารของบริษัทได้สรุปแผนการที่จะเพิ่มความสามารถในการให้กู้ยืมและประสบการณ์ของลูกค้า โดยคาดว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะเพิ่มขึ้นเป็น 3% ภายในสิ้นปี 2025 สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการพัฒนาล่าสุดที่ Charles Schwab Corporation
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่นักลงทุนเข้าใจการลดอันดับของ Piper Sandler ของ Charles Schwab Corp. (NYSE:SCHW) ข้อมูลแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro ให้บริบทที่กว้างขึ้นสําหรับการประเมินสถานะทางการเงินของบริษัทและแนวโน้มในอนาคต จากข้อมูลของ InvestingPro Charles Schwab รักษามูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดไว้ที่ 121.76 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่ 27.69 ซึ่งปรับเป็น 24.88 เมื่อดูสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 แม้รายได้จะลดลง -11.15% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา แต่เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่านักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะยังคงทํากําไรได้ในปีนี้
ในแง่ของผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น Charles Schwab มีประวัติที่น่ายกย่องโดยรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 36 ปีติดต่อกัน โดยมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 1.5% ตามข้อมูลล่าสุด ความสม่ําเสมอในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นนี้มีความโดดเด่นเป็นพิเศษเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ของบริษัท เคล็ดลับ InvestingPro อีกประการหนึ่งที่ควรพิจารณาคือนักวิเคราะห์ 14 รายได้ได้ปรับลดการคาดการณ์ผลประกอบการสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งอาจสะท้อนถึงความไม่แน่นอนที่ Piper Sandler กล่าวถึงและอาจเป็นปัจจัยในการตัดสินใจลงทุน
สําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึกลงไปในการวิเคราะห์และรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเพื่อแนะนํานักลงทุน เมื่อใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 ผู้อ่านสามารถรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ เพื่อปลดล็อกการวิเคราะห์ที่มีคุณค่าเพิ่มเติมซึ่งสามารถกําหนดกลยุทธ์การลงทุนที่มีข้อมูลมากขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน