Truist Securities ยกเป้าหมายหุ้น Cadence BanCorp จากผลประกอบการ

เมื่อวันพุธ Truist Securities ได้อัปเดตแนวโน้มเกี่ยวกับหุ้นของ Cadence BanCorp (NYSE: CADE) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 38 ดอลลาร์จาก 31 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ในขณะที่ยังคงอันดับซื้อสําหรับหุ้น การปรับครั้งนี้เป็นไปตามผลประกอบการไตรมาสที่สองของ Cadence BanCorp และผลประกอบการรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) ซึ่งสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้

เป้าหมายราคาที่แก้ไขของบริษัทได้รับอิทธิพลจากปัจจัยหลายประการ รวมถึงการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) สําหรับปี 2024 นอกจากนี้ แรงกดดันด้านต้นทุนเงินฝากกําลังแสดงสัญญาณของการผ่อนคลาย และผู้บริหารของธนาคารคาดว่าส่วนผสมของดอกเบี้ยสุทธิ (NIB) จะสูงถึงประมาณ 21% ภายในสิ้นปีนี้ ซึ่งเพิ่มขึ้นเล็กน้อยจากที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้ที่ 20%

การเติบโตของสินเชื่อของ Cadence BanCorp ดูเหมือนจะอยู่ในวิถีที่สม่ําเสมอ และ Truist Securities คาดการณ์ว่าการขยายตัวของอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) จะดําเนินต่อไปในปี 2025 การขยายตัวนี้คาดว่าจะได้รับแรงหนุนจากการเพิ่มขึ้นของผลตอบแทนเงินกู้ ซึ่งจะได้รับประโยชน์จากทั้งการเติบโตและการปรับราคา ตลอดจนการชะลอตัวของต้นทุนเงินฝากที่เพิ่มขึ้น

นอกจากนี้ยังมีแนวโน้มคุณภาพสินเชื่อที่น่ายินดี โดยสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ (NPA) ลดลง 10% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า และสินเชื่อจําแนกลดลง 3% บริษัทเชื่อว่าหุ้นของ Cadence BanCorp ยังคงน่าสนใจ โดยซื้อขายที่ 12.2 เท่าของกําไรต่อหุ้น (EPS) โดยประมาณของบริษัทในปี 2025 มุมมองนี้คํานึงถึงการเติบโตของ PPNR ที่ปรับปรุงแล้วที่คาดการณ์ไว้ของธนาคารที่ 6% ทั้งในปี 2024 และ 2025 ตลอดจนเงินทุนและทุนสํารองที่แข็งแกร่ง

โดยสรุป ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 38 ดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงการประเมินมูลค่า 13.7 เท่าของ EPS โดยประมาณสําหรับปี 2025 เพิ่มขึ้นจากการประเมินมูลค่าก่อนหน้านี้ที่ 31 ดอลลาร์

ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Cadence Bank ประกาศผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ที่แข็งแกร่ง โดยรายงานรายได้สุทธิ GAAP ที่ 135.1 ล้านดอลลาร์ และกําไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้วจากการดําเนินงานต่อเนื่องที่ 127.9 ล้านดอลลาร์ ธนาคารแสดงการเติบโตของสินเชื่อที่โดดเด่นที่ 430 ล้านดอลลาร์ แม้ว่าเงินฝากทั้งหมดจะลดลงเล็กน้อย ประสิทธิภาพการดําเนินงานยังได้รับการเน้นย้ํา โดยค่าใช้จ่ายที่ปรับปรุงแล้วลดลงกว่า 12 ล้านดอลลาร์

ในแง่ของมูลค่าผู้ถือหุ้น Cadence Bank ได้ซื้อหุ้นคืน 256,000 หุ้นอย่างมีกลยุทธ์และจัดการหนี้ด้อยสิทธิ 139 ล้านดอลลาร์ อัตราดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารดีขึ้นเป็น 3.27% รักษาคุณภาพสินเชื่อให้คงที่

การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้ชี้ให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งของ Cadence Bank ในขณะที่เงินฝากรวมลดลง การเติบโตของสินเชื่อ ซึ่งส่วนใหญ่อยู่ในภาคที่อยู่อาศัยและพาณิชย์ และประสิทธิภาพการดําเนินงานที่ดีขึ้นเป็นไฮไลท์ขาขึ้น การเข้าซื้อกิจการในอนาคตที่สอดคล้องกับวัฒนธรรมและรอยเท้าของธนาคารก็อยู่ในการ์ดเช่นกัน

ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro

ตามแนวโน้มที่อัปเดตของ Truist Securities เกี่ยวกับ Cadence BanCorp (NYSE: CADE) ข้อมูล InvestingPro แสดงให้เห็นมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ 6.13 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่สูงที่ 86.57 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าระดับพรีเมียมในตลาด

แม้จะมีสภาพแวดล้อมรายได้ที่ท้าทายโดยลดลงเกือบ 25% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 แต่ Cadence BanCorp ก็สามารถรักษาอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่มั่นคงไว้ที่ 2.98% โดยมีประวัติการเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น

เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่าหุ้นของ Cadence BanCorp ได้รับผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง รวมถึงผลตอบแทนรวมของราคาหนึ่งปีที่ 50.55% และซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 98.39% ของจุดสูงสุดนี้ นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสอดคล้องกับแนวโน้มเชิงบวกจาก Truist Securities

สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกถึงผลการดําเนินงานของ Cadence BanCorp และโอกาสในการลงทุนที่อาจเกิดขึ้น InvestingPro ขอเสนอข้อมูลเชิงลึกและเคล็ดลับเพิ่มเติม เมื่อใช้รหัสคูปองพิเศษ PRONEWS24 ผู้อ่านจะได้รับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปัก โดยปลดล็อกการเข้าถึงชุดเคล็ดลับเต็มรูปแบบ ซึ่งมีอีก 13 เคล็ดลับสําหรับ Cadence BanCorp ที่ https://www.investing.com/pro/CADE

บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน