เมื่อวันพุธ Citi ได้ออกการจัดอันดับใหม่สําหรับ Truist Financial (NYSE:TFC) โดยปรับลดอันดับหุ้นจาก Buy เป็น Neutral ในขณะที่เพิ่มราคาเป้าหมายเป็น $47 จาก $45 การปรับดังกล่าวเป็นไปตามผลการดําเนินงานของ Truist Financial ในวันประกาศผลประกอบการ ซึ่งหุ้นเพิ่มขึ้น 3.2% เมื่อเทียบกับดัชนีธนาคาร (BKX) ที่เพิ่มขึ้น 0.5%
สิ่งนี้เกิดจากรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) หลักที่เกินประมาณการ โดยสาเหตุหลักมาจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่แข็งแกร่งขึ้น แม้ว่าค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายจะสมดุลเป็นส่วนใหญ่
Truist Financial เพิ่งเสร็จสิ้นความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ รวมถึงการขายการถือครองประกันภัย (TIH) และการปรับตําแหน่งงบดุล ซึ่งส่งผลให้มีอัตราส่วน Pro-Forma Common Equity Tier 1 (CET1) ที่สูงที่สุดในบรรดาธนาคารประเภท III และ IV
ฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งนี้คาดว่าจะช่วยให้ฝ่ายบริหารสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสในการใช้เงินทุนได้เนื่องจากการเติบโตของสินเชื่อเพิ่มขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในขณะที่คู่แข่งจํานวนมากยังคงสะสมเงินทุนเพื่อรอการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบที่จะเกิดขึ้น
แม้จะมีการพัฒนาเหล่านี้ แต่ประมาณการ EPS ของ Citi สําหรับ Truist Financial สําหรับปี 2025-2026 นั้นต่ํากว่าฉันทามติ นี่เป็นเพราะการขาดคําแนะนําของฝ่ายบริหารเกี่ยวกับแนวโน้ม NII ซึ่ง Citi เชื่อว่าอาจนําไปสู่สมมติฐาน NII ในแง่ดีมากเกินไปโดยตลาดหลังจากผลประกอบการในเชิงบวกของไตรมาสที่สอง นอกจากนี้ หุ้นของ Truist Financial กําลังซื้อขายด้วยการประเมินมูลค่าที่สอดคล้องกับคู่แข่งตามวิธีการประเมินมูลค่าต้นทุนส่วนของผู้ถือหุ้น (CoE) โดยนัยของ Citi
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Truist Financial ได้รายงานผลประกอบการรายไตรมาสที่แข็งแกร่ง สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ด้วยรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) 0.06 ดอลลาร์ต่อหุ้น
รายได้ที่เป็นบวกเกิดจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่แข็งแกร่งขึ้นและค่าใช้จ่ายที่ลดลง นอกจากนี้ บริษัทยังประกาศรายได้ที่ปรับปรุงแล้ว 1.2 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งแปลเป็น 0.91 ดอลลาร์ต่อหุ้น และรายได้ที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 3%
Keefe, Bruyette & Woods อัปเดตแนวโน้มหุ้นของ Truist Financial โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 48.00 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจากเป้าหมายก่อนหน้านี้ที่ 46.00 ดอลลาร์ และคงอันดับความน่าเชื่อถือที่ดีกว่าสําหรับหุ้น นักวิเคราะห์จากบริษัทตั้งข้อสังเกตว่าหุ้นของ Truist Financial ยังคงน่าสนใจแม้จะมีการปรับปรุงการประเมินมูลค่าเมื่อเร็ว ๆ นี้ภายในกลุ่มธนาคารระดับภูมิภาค
ในข่าวอื่น ๆ ของบริษัท Truist เสร็จสิ้นการขายหุ้นใน Truist Insurance Holdings และอนุมัติโครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 5 พันล้านดอลลาร์ อัตราส่วน CET1 ของบริษัทดีขึ้นเป็น 11.6% ซึ่งบ่งชี้ถึงสถานะทางการเงินที่แข็งแรงขึ้น
สุดท้ายนี้ Truist คาดว่ารายได้จะเพิ่มขึ้นและค่าใช้จ่ายจะเพิ่มขึ้น 3% เนื่องจากการลงทุนเชิงกลยุทธ์ในไตรมาสที่สามของปี 2024 การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงการมุ่งเน้นของ Truist ในการขยายความสัมพันธ์กับลูกค้า การรักษาวินัยด้านค่าใช้จ่าย และการเพิ่มขีดความสามารถทางดิจิทัล
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่ Truist Financial (NYSE:TFC) สํารวจภูมิทัศน์ทางการเงินหลังการประกาศผลประกอบการ ข้อมูลและเคล็ดลับของ InvestingPro จะให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการดําเนินงานของบริษัทและแนวโน้มในอนาคต มูลค่าตลาดของ Truist Financial อยู่ที่ 59.08 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการเงิน แม้จะมีความท้าทายเมื่อเร็ว ๆ นี้ แต่บริษัทก็แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นด้วยผลตอบแทนเงินปันผลที่โดดเด่นที่ 4.71% ซึ่งเป็นสัญญาณของความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ หุ้นยังได้รับผลตอบแทนรวมของราคาในช่วง 1 เดือนที่น่าประทับใจที่ 17.86% ซึ่งเน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในระยะสั้น
InvestingPro Tips เผยว่า Truist Financial ไม่เพียงแต่รักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 52 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความน่าเชื่อถือและความมั่นคงในฐานะการลงทุน แต่ยังเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 9 ปีติดต่อกัน ซึ่งส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในสุขภาพทางการเงินและศักยภาพในการสร้างรายได้ในอนาคต นอกจากนี้ คาดว่ารายได้สุทธิจะเติบโตในปีนี้ ซึ่งเป็นมุมมองเชิงบวกสําหรับนักลงทุน
สําหรับผู้ที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึกและกลยุทธ์การลงทุนที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Truist Financial เมื่อใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 นักลงทุนสามารถรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ โดยสามารถเข้าถึงเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม 8 ข้อที่สามารถแจ้งการตัดสินใจลงทุนเพิ่มเติมได้ เยี่ยมชม https://www.investing.com/pro/TFC เพื่อสํารวจข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้และเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์การลงทุนของคุณด้วย Truist Financial
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน