เพิ่มเป้าหมายหุ้น Regions Financial รักษาอันดับความน่าเชื่อถือในไตรมาสที่มั่นคง

เมื่อวันจันทร์ Keefe, Bruyette & Woods ได้ปรับแนวโน้มหุ้น Regions Financial (NYSE:RF) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายของธนาคารเป็น 23 ดอลลาร์จาก 21 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงจัดอันดับประสิทธิภาพตลาด การปรับครั้งนี้สะท้อนให้เห็นถึงปฏิกิริยาของบริษัทต่อผลการดําเนินงานทางการเงินล่าสุดของธนาคาร ซึ่งรวมถึงรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ เนื่องจากต้นทุนเงินฝากที่ลดลงและผลประโยชน์จากการปรับโครงสร้างพันธบัตรที่พอเหมาะ

Regions Financial รายงานผลประกอบการที่สอดคล้องกับความคาดหวังของ Keefe, Bruyette & Woods โดยมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ดีกว่าเล็กน้อย 0.02 ดอลลาร์ และเงินสํารองสูงกว่าประมาณการ 0.04 ดอลลาร์ สิ่งนี้สมดุลโดยค่าธรรมเนียมหลักที่สอดคล้องกับการคาดการณ์และค่าใช้จ่ายหลักที่ขาดหายไป 0.02 ดอลลาร์ การวิเคราะห์ของบริษัทในไตรมาสนี้ยอมรับว่ามีความมั่นคงสําหรับธนาคาร โดยเน้นย้ําถึงต้นทุนเงินฝากที่ต่ําอย่างไม่คาดคิดซึ่งเป็นปัจจัยสําคัญในการตี NII

ผลลัพธ์ในเชิงบวกทําให้ Keefe, Bruyette & Woods ปรับประมาณการรายได้ดอกเบี้ยสุทธิสําหรับช่วงที่เหลือของปี 2024 อย่างไรก็ตาม พวกเขาเตือนว่าปีหน้า 2025 อาจก่อให้เกิดความท้าทายในการลดต้นทุนฐานเงินฝากหากอัตราดอกเบี้ยลดลง สิ่งนี้เกิดจากผลการดําเนินงานในอดีตของ Regions ซึ่งเบต้าเงินฝากทําผลงานได้ดีกว่าในช่วงรอบการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยครั้งล่าสุด

การจัดอันดับ Market Perform โดยบริษัทยังคงไม่เปลี่ยนแปลงแม้ว่าราคาเป้าหมายจะเพิ่มขึ้นก็ตาม การจัดอันดับบ่งชี้ว่า Keefe, Bruyette & Woods คาดว่าผลการดําเนินงานของหุ้นของธนาคารจะสอดคล้องกับประสิทธิภาพของตลาดหรือภาคส่วนในวงกว้างในอนาคตอันใกล้

โดยสรุป สถานะทางการเงินในปัจจุบันของ Regions Financial ได้รับการยอมรับด้วยราคาเป้าหมายที่เพิ่มขึ้น ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงไตรมาสที่มั่นคงซึ่งได้รับอิทธิพลจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ดีและต้นทุนเงินฝากที่ควบคุมได้ Keefe, Bruyette & Woods ยังคงติดตามผลการดําเนินงานของธนาคาร โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยที่อาจเกิดขึ้น

ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Regions Financial Corporation ได้เห็นการประเมินเชิงบวกจากบริษัทวิเคราะห์หลายแห่งหลังจากผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่ 2 Truist Securities อัปเดตแนวโน้ม โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 23 ดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการแก้ไขการคาดการณ์กําไรต่อหุ้นพื้นฐาน (EPS) สําหรับปี 2024 และ 2025 การคาดการณ์ที่แก้ไขได้รับอิทธิพลจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่คาดการณ์ว่าจะเพิ่มขึ้นและการลดค่าตั้งสํารองสําหรับปี 2024

DA Davidson ยังเพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับ Regions Financial เป็น 26.00 ดอลลาร์ โดยระบุว่าเป็นผลมาจากแนวโน้มสินเชื่อที่ดีขึ้นของบริษัทและความมั่นคงของค่าใช้จ่ายที่คาดการณ์ไว้ Baird ตามมา โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 21.00 ดอลลาร์ โดยอ้างถึง NII ที่มั่นคงของบริษัทและการสร้างผลตอบแทนที่สม่ําเสมอ RBC Capital เพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 23 ดอลลาร์ โดยเน้นย้ําถึงแนวทางเชิงรุกของธนาคารในการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยและฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง

การพัฒนาล่าสุดแสดงให้เห็นถึงการใช้เงินทุนส่วนเกินอย่างมีกลยุทธ์ของ Regions Financial เพื่อปรับตําแหน่งพอร์ตหลักทรัพย์การซื้อหุ้นคืนและการควบรวมกิจการที่อาจเกิดขึ้น ธนาคารรักษาระดับเงินทุนที่แข็งแกร่งด้วยอัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 ประมาณ 10.4% ในไตรมาสที่ 2 บริษัทรายงานรายได้ 477 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้น 0.52 ดอลลาร์ โดยรักษารายได้รวมคงที่ที่ 1.7 พันล้านดอลลาร์ตามรายงานและ 1.8 พันล้านดอลลาร์เมื่อปรับปรุงแล้ว

ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro

Regions Financial (NYSE:RF) ได้แสดงให้เห็นถึงประวัติที่แข็งแกร่งในการให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้น ซึ่งเห็นได้จากการเติบโตของเงินปันผลที่สม่ําเสมอ เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่าบริษัทไม่เพียงแต่เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกัน แต่ยังรักษาการจ่ายเงินปันผลไว้เป็นเวลา 21 ปีที่น่าประทับใจ ความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากข้อเท็จจริงที่ว่านักวิเคราะห์ได้ปรับกําไรของพวกเขาขึ้นในช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในแนวโน้มทางการเงินของธนาคาร

จากมุมมองของการประเมินมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดปัจจุบันของ Regions Financial อยู่ที่ 20.26 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ 13.37 ซึ่งลดลงเหลือ 11.38 เมื่อปรับในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 สิ่งนี้แสดงให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจสําหรับนักลงทุน

นอกจากนี้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล ณ วันที่ให้ไว้นั้นแข็งแกร่ง 4.53% ควบคู่ไปกับการเติบโตของเงินปันผล 25.0% ในช่วงเวลาเดียวกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสามารถของธนาคารในการสร้างมูลค่าผู้ถือหุ้นผ่านเงินปันผล สุดท้ายนี้ หุ้นซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของตลาดที่แข็งแกร่ง

สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro Tips จะให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม รวมถึงเคล็ดลับเพิ่มเติม 6 ข้อที่: https://www.investing.com/pro/RF. และสําหรับผู้ที่ต้องการเข้าถึงเคล็ดลับอันมีค่าเหล่านี้ ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์

บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน