เมื่อวันศุกร์ Stephens ได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับ Citizens Financial Group (NYSE: CFG) เป็น 42.00 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 40.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยืนยันการจัดอันดับ Overweight สําหรับหุ้นอีกครั้ง
การปรับดังกล่าวเป็นไปตามรายงานผลประกอบการล่าสุดของ Citizens Financial ซึ่งธนาคารมีกําไรต่อหุ้นหลักที่ 0.82 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าฉันทามติ 0.02 ดอลลาร์ รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารองจากการดําเนินงาน (Op. PPNR) ยังสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ประมาณ 2% โดยได้รับแรงหนุนจากแนวโน้มรายได้ค่าธรรมเนียมที่แข็งแกร่ง
รายงานเน้นย้ําถึงการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ 52% เมื่อเทียบเป็นรายปีในตลาดทุน ซึ่งสอดคล้องกับโมเดลปี 2024 ของ Stephens ที่คาดว่าจะเติบโต 45% เมื่อเทียบเป็นรายปีในด้านนี้
แม้จะมีการเพิ่มขึ้นเล็กน้อยในการหักค่าใช้จ่ายสุทธิและสินเชื่อที่ไม่คงค้างเมื่อเทียบกับไตรมาสต่อไตรมาส แต่ Citizens Financial ยังคงรักษาฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) ที่ 10.7% ฐานเงินทุนที่แข็งแกร่งนี้ทําให้ธนาคารสามารถดําเนินการซื้อคืนได้ 200 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่แล้ว โดยคาดว่าจะดําเนินแนวโน้มต่อไปในไตรมาสที่สามของปี 2024
Stephens ตั้งข้อสังเกตถึงตัวขับเคลื่อนการเติบโตที่สําคัญหลายประการสําหรับ Citizens Financial รวมถึงการขยายตัวของธนาคารเอกชนและการดําเนินงานในพื้นที่เมโทรนิวยอร์กซิตี้ ตลอดจนการฟื้นตัวของกิจกรรมในตลาดทุน
นักวิเคราะห์ชี้ให้เห็นว่ามากกว่าหนึ่งในสามของเงินฝาก 4 พันล้านดอลลาร์ที่ถืออยู่ในธนาคารเอกชนอยู่ในบัญชีเงินฝากตามความต้องการ (DDA) ซึ่งเน้นย้ําถึงศักยภาพในการเติบโตของรายได้
การประเมินมูลค่าปัจจุบันของหุ้น Citizens Financial ซึ่งซื้อขายที่ 11.0 เท่าของกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่คาดการณ์ไว้ในปี 2025 และ 1.3 เท่าของมูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ (TBV) ยังถูกกล่าวถึงว่าเป็นปัจจัยในการรักษาอันดับความน่าเชื่อถือ
ด้วยข้อพิจารณาเหล่านี้ Stephens ได้กําหนดเป้าหมายราคาใหม่ไว้ที่ 42 ดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นในแนวโน้มการเติบโตของรายได้และกลยุทธ์การจัดการเงินทุนของธนาคาร
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Citizens Financial Group รายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ที่แข็งแกร่ง เผยให้เห็นกําไรต่อหุ้นที่ 0.82 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 0.79 ดอลลาร์ ผลประกอบการของธนาคารก็แข็งแกร่งเช่นกัน โดยมีอัตราดอกเบี้ยสุทธิ 2.91% และค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น 3%
การเข้าซื้อกิจการเชิงกลยุทธ์ของบริษัทของ HSBC และ ISBC ควบคู่ไปกับการจัดตั้ง Citizens Private Bank ได้รับการยอมรับว่าเป็นขั้นตอนสําคัญในการเพิ่มความสามารถในการทํากําไรและขับเคลื่อนการเติบโต
นักวิเคราะห์หลายคนได้ปรับมุมมองของ Citizens Financial หลังจากผลลัพธ์เหล่านี้ Baird เพิ่มเป้าหมายราคาหุ้นของบริษัทเป็น 46.00 ดอลลาร์ในขณะที่ยังคงอันดับที่ดีกว่า RBC Capital Markets ได้เพิ่มราคาเป้าหมายของธนาคารเป็น 43 ดอลลาร์ โดยรักษาอันดับความน่าเชื่อถือที่ดีกว่า DA Davidson เพิ่มเป้าหมายเป็น 46 ดอลลาร์จาก 41 ดอลลาร์ โดยรักษาอันดับ ซื้อ และ Morgan Stanley เพิ่มเป้าหมายจาก 38 ดอลลาร์เป็น 41 ดอลลาร์ โดยรักษาอันดับ Equalweight สําหรับหุ้น
บริษัทยังประกาศการเปลี่ยนแปลงความเป็นผู้นําหลายครั้ง รวมถึงการลาออกของ Jack Read ผู้ควบคุมองค์กรและประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายบัญชี โดยมี John F. Woods ทําหน้าที่เป็นตัวแทนชั่วคราว นอกจากนี้ Jim Weiss ยังได้รับการแต่งตั้งให้เป็นประธานตลาดฟลอริดาคนใหม่
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
หลังจากมุมมองเชิงบวกจาก Stephens ข้อมูล InvestingPro สนับสนุนศักยภาพของ Citizens Financial Group (NYSE: CFG) เพิ่มเติม ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 18.46 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) อยู่ที่ 14.59 ธนาคารแสดงให้เห็นถึงสถานะทางการเงินที่มั่นคง อัตราส่วน P/E ปรับลดลงเล็กน้อยเป็น 14.12 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ซึ่งอาจบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจยิ่งขึ้นสําหรับนักลงทุนเมื่อพิจารณาจากศักยภาพในการสร้างรายได้ของธนาคาร
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่านักวิเคราะห์ได้ปรับผลประกอบการขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นในผลการดําเนินงานทางการเงินของธนาคาร นอกจากนี้ Citizens Financial ยังแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้นโดยคงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกัน โดยมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่โดดเด่นที่ 4.12% ณ ข้อมูลล่าสุด สําหรับผู้อ่านที่สนใจข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ด้วยรหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+
ประสิทธิภาพด้านราคาล่าสุดของธนาคารยังแสดงให้เห็นภาพขาขึ้น โดยผลตอบแทนรวมของราคา 1 เดือนอยู่ที่ 17.2% และแตะ 97.16% ของระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ตัวเลขเหล่านี้สอดคล้องกับผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนและสามเดือนที่ผ่านมา ตามที่ระบุไว้ในเคล็ดลับ InvestingPro สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุม รายการเคล็ดลับ InvestingPro ทั้งหมด ซึ่งรวมถึงข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรและประสิทธิภาพของหุ้น สามารถให้ความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับตําแหน่งทางการตลาดของ Citizens Financial
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน